Le compte du marché monétaire Ally vous fournit des chèques et une carte de débit pour un accès facile à votre épargne

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Ally Financial (membre FDIC) est une banque qui opère entièrement en ligne, offrant des prêts, des CD et des comptes chèques et d’épargne. Le compte Ally Money Market (membre FDIC) offre aux clients un accès rapide à leur argent et une interface en ligne facile à utiliser.

Comparez les taux des comptes d’épargne

Ally vous fournit à la fois des chèques et une carte lorsque vous ouvrez un compte du marché monétaire, tandis que son compte d’épargne à haut rendement ne contient ni l’un ni l’autre. Cela pourrait faire d’un compte du marché monétaire un endroit plus pratique pour stocker votre fonds d’urgence qu’un compte d’épargne, car vous pouvez puiser dans votre épargne si vous avez besoin d’argent rapidement.

Devriez-vous ouvrir un compte du marché monétaire Ally ?

Si vous faites déjà affaire avec Ally et que vous l’aimez, le compte du marché monétaire Ally pourrait vous convenir. Cependant, si vous êtes ouvert ou utilisez déjà une autre banque, vous pouvez trouver un taux d’intérêt plus élevé sur un autre compte du marché monétaire qui offre également un accès facile à votre argent.

Un compte du marché monétaire Ally comprend bon nombre des meilleures caractéristiques d’Ally : pas de dépôt d’ouverture ni de solde de compte minimum (vous devrez cependant verser de l’argent sur le compte pour commencer à gagner des intérêts), aucuns frais mensuels, une assistance clientèle 24h/24 et 7j/7 et un service client propre. interface en ligne. Vous pouvez également gagner 3,30 % APY (rendement annuel en pourcentage) quel que soit le solde de votre compte.

Les comptes du marché monétaire sont connus pour permettre aux clients de récupérer facilement leur épargne, et Ally vous aide à accéder à vos fonds en vous envoyant une carte de débit et des chèques papier lorsque vous créez votre compte.

Enfin, un compte Ally Money Market est bon pour les épargnants qui n’hésitent pas à effectuer toutes leurs opérations bancaires par voie numérique. Ally n’a pas de succursales physiques, vous effectuerez donc toutes vos opérations bancaires en ligne, via l’application et par téléphone. Ally dispose d’un support client solide et d’un site Web et d’une application faciles à utiliser, donc si vous recherchez une banque numérique, Ally est une bonne option.

Caractéristiques du compte du marché monétaire Ally

La configuration en ligne du compte Ally Money Market est relativement simple et rapide. Il faudra quelques jours ouvrables pour que l’argent que vous transférez depuis un compte bancaire externe apparaisse sur votre compte Ally.

Lorsque vous créez un compte du marché monétaire Ally, vous recevez une carte de débit et des chèques papier, ce qui facilite l’accès à votre épargne en cas de besoin. Vous pouvez utiliser votre carte de débit gratuitement dans plus de 43 000 Allpoint^® GAB, et si un GAB hors réseau vous facture des frais, Ally vous remboursera jusqu’à 10 $ par mois.

Vous n’avez pas besoin de faire un dépôt initial pour ouvrir votre compte du marché monétaire. Ally n’exige pas de solde minimum et ne facture pas de frais de service mensuels.

Chaque membre reçoit un APY de 3,30 %, composé quotidiennement et payé mensuellement. Au fil du temps, le taux d’intérêt augmentera ou diminuera avec le taux des fonds fédéraux, mais c’est le cas avec tous les comptes du marché monétaire. Vous aimerez peut-être le compte du marché monétaire Ally si vous effectuez déjà des opérations bancaires avec Ally et avez eu une expérience positive, mais si le taux d’intérêt est une grande priorité pour vous, vous pouvez trouver des taux plus élevés ailleurs.

Les comptes Ally individuels sont assurés par la FDIC jusqu’à 250 000 $ et les comptes conjoints sont assurés jusqu’à 500 000 $.

Comment Ally se compare à des comptes du marché monétaire similaires

Allié contre Synchronie

Ally et Synchrony sont toutes deux des banques en ligne, et aucune ne nécessite un dépôt initial pour ouvrir un compte du marché monétaire. Les deux banques vous envoient une carte de débit et des chèques papier lors de la création de votre compte.

Les deux sociétés remboursent les frais de guichet automatique facturés par les fournisseurs de guichets automatiques hors réseau ; Ally rembourse jusqu’à 10 $ par mois et Synchrony rembourse jusqu’à 5 $ par mois. Si vous pensez utiliser fréquemment des guichets automatiques hors réseau, vous préférerez peut-être Ally.

Ally contre CIT Bank

Comme Ally, CIT Bank (Membre FDIC) est une institution bancaire en ligne. Aucune des deux banques n’exige un dépôt d’ouverture pour un compte du marché monétaire et aucune ne facture de frais mensuels.

Le compte du marché monétaire de CIT Bank paie un taux d’intérêt inférieur à celui d’Ally. Si gagner des intérêts est important pour vous, Ally est l’une de vos meilleures options pour un compte du marché monétaire.

Le compte du marché monétaire de CIT Bank ne vous fournit pas de chèques papier ni de carte de débit. Cependant, cela facilite toujours l’accès à votre argent en connectant votre compte du marché monétaire à PayPal et Zelle.

Si vous effectuez de nombreux paiements numériques, vous aimerez peut-être CIT Bank, mais si vous préférez les chèques ou une carte de débit, vous aimerez peut-être Ally. Si vous envisagez de conserver votre fonds d’urgence dans votre compte du marché monétaire, il pourrait être plus pratique d’avoir accès à des chèques et à une carte de débit que Zelle ou PayPal.