NEW YORK (AP) – New York a annoncé mercredi un règlement de 100 millions de dollars avec Coinbase concernant ce que les responsables de l’État ont qualifié de défaillances importantes des systèmes de la plateforme de trading de crypto-monnaie pour repérer les activités criminelles potentielles.
Selon le Département des services financiers de l’État, le programme anti-blanchiment d’argent de Coinbase et son système de surveillance des transactions pour les activités suspectes étaient inadéquats pour une entreprise de la taille et de la complexité de Coinbase. Le département a déclaré que le volume d’alertes générées par le système de surveillance des transactions de Coinbase a augmenté si rapidement que des rapports d’activité suspecte ont parfois été déposés des mois après que l’activité suspecte a été connue pour la première fois par Coinbase.
« Il est essentiel que toutes les institutions financières protègent leurs systèmes contre les mauvais acteurs, et les attentes du Département en matière de protection des consommateurs, de cybersécurité et de programmes de lutte contre le blanchiment d’argent sont tout aussi strictes pour les sociétés de crypto-monnaie que pour les institutions de services financiers traditionnelles », La surintendante des services financiers, Adrienne A. Harris, a déclaré dans un communiqué de presse. « Coinbase n’a pas réussi à créer et à maintenir un programme de conformité fonctionnel qui pourrait suivre le rythme de sa croissance. »
Selon les termes du règlement, Coinbase paiera une amende de 50 millions de dollars à l’État de New York et investira 50 millions de dollars supplémentaires dans son programme de conformité. Un moniteur indépendant installé par l’État travaillera avec Coinbase pendant un an pour superviser la conformité.
Paul Grewal, directeur juridique de Coinbase, a déclaré dans un communiqué que la société avait pris des mesures substantielles pour remédier aux lacunes identifiées par l’enquête de New York « et reste déterminée à être un leader et un modèle dans l’espace crypto, notamment en s’associant avec les régulateurs lorsque il s’agit de conformité.
Grewal a ajouté: « Nous pensons que notre investissement dans la conformité dépasse tous les autres échanges cryptographiques partout dans le monde, et que nos clients peuvent se sentir en sécurité et protégés lorsqu’ils utilisent nos plateformes. »