Les prix à travers le pays devraient baisser jusqu’à 10% d’ici la fin de 2023, Sydney, Brisbane et Canberra étant les plus touchées par le ralentissement.
Melbourne et Hobart se préparent à des chutes de 10%, tandis qu’Adélaïde, Darwin et Perth connaîtront une baisse à un chiffre légèrement plus douce, selon le rapport.
Le revers de la médaille est que même avec des baisses potentielles allant jusqu’à 10 %, les prix de l’immobilier nationaux seront toujours supérieurs de plus de 18 % aux niveaux d’avant la pandémie.
« La baisse des prix de l’immobilier devrait se poursuivre et s’accélérer en 2023 », a déclaré l’auteur du rapport, Cameron Kusher, accusant le ralentissement du marché de la hausse du coût d’emprunt et de la ponction associée sur les budgets des ménages.
Les villes les plus chères d’Australie connaîtront probablement les plus fortes baisses de prix, a-t-il déclaré.
« Nous prévoyons que ces nouvelles hausses des taux d’intérêt feront baisser les prix. »
Kusher a prédit que la RBA laisserait les taux inchangés après la hausse de mars, « avec la possibilité qu’ils soient réduits fin 2023 ou début 2024 ».
Si la RBA augmente les taux de 0,25 % cet après-midi, un ménage avec une hypothèque de 750 000 $ devra rembourser 116 $ de plus chaque mois.
Depuis mai de l’année dernière, les remboursements mensuels moyens ont grimpé de près de 1 000 $, passant de 2 231 $ à 3 128 $, sur la base d’un prêt immobilier de 500 000 $.
La baisse des prix prévue dans le rapport est basée sur l’hypothèse que la RBA augmente les taux de 0,5 % supplémentaire.
Les experts conviennent largement que la banque augmentera le taux de change officiel de 25 points de base aujourd’hui, soit 0,25%, à 3,35%.
La Commonwealth Bank prévoit que les taux d’intérêt culmineront à 3,5 %, mais les économistes de la Deutsche Bank s’attendent à ce que le taux de change officiel atteigne 4,1 % d’ici août.
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