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La banque a fait faillite après que les déposants – principalement des travailleurs de la technologie et des sociétés financées par du capital-risque – ont créé une course contre elle.
La Federal Deposit Insurance Corporation a saisi vendredi les actifs de la Silicon Valley Bank, marquant la plus grande faillite bancaire depuis la Washington Mutual au plus fort de la crise financière de 2008.
La banque a fait faillite après que les déposants, principalement des travailleurs de la technologie et des sociétés financées par du capital-risque, ont commencé à retirer leur argent, créant une ruée sur la banque.
La Silicon Valley était fortement exposée à l’industrie technologique et il y a peu de chance de contagion dans le secteur bancaire comme ce fut le cas dans les mois qui ont précédé la Grande Récession il y a plus de dix ans. Les grandes banques disposent de fonds propres suffisants pour éviter une situation similaire.
La FDIC a ordonné la fermeture de la Silicon Valley Bank et a immédiatement pris possession de tous les dépôts à la banque vendredi. La banque avait 209 milliards de dollars d’actifs et 175,4 milliards de dollars de dépôts au moment de la faillite, a indiqué la FDIC dans un communiqué. Il n’était pas clair combien de dépôts dépassaient la limite d’assurance de 250 000 $ pour le moment.
Notamment, la FDIC n’a pas annoncé d’acheteur des actifs de la Silicon Valley, ce qui est généralement le cas lorsqu’il y a une liquidation ordonnée d’une banque. La FDIC a également saisi les actifs de la banque au milieu de la journée ouvrable, signe de la gravité de la situation.
La santé financière de la Silicon Valley Bank a été de plus en plus remise en question cette semaine après que la banque a annoncé son intention de lever jusqu’à 1,75 milliard de dollars afin de renforcer sa position en capital dans un contexte d’inquiétudes concernant la hausse des taux d’intérêt et l’économie. Les actions de SVB Financial Group, la société mère de la Silicon Valley Bank, avaient chuté de près de 70% avant que les échanges ne soient interrompus avant la cloche d’ouverture du Nasdaq.
CNBC a rapporté que les tentatives de levée de capitaux avaient échoué et que la banque cherchait maintenant à se vendre.
Semaine des ecchymoses
En tant que 16e plus grande banque du pays, la banque de la Silicon Valley n’est pas petite. Il agit comme un conduit financier majeur pour les sociétés soutenues par du capital-risque (soutenues par du capital-risque), qui ont été durement touchées au cours des 18 derniers mois, la Réserve fédérale ayant relevé les taux d’intérêt et rendu les actifs technologiques plus risqués moins attrayants pour les investisseurs.
Les entreprises soutenues par le capital-risque auraient été invitées à retirer au moins deux mois de liquidités «brûlées» de la Silicon Valley Bank pour couvrir leurs dépenses. En règle générale, les entreprises soutenues par du capital-risque ne sont pas rentables et la rapidité avec laquelle elles utilisent les liquidités dont elles ont besoin pour gérer leurs activités – leur soi-disant «taux de combustion» – est une mesure généralement importante pour les investisseurs.
Les actions de banques diversifiées comme Bank of America et JPMorgan sont sorties d’un effondrement précoce en raison des données publiées vendredi par le ministère du Travail qui ont montré que les gains salariaux ont ralenti en février. Mais les banques régionales, en particulier celles fortement exposées à l’industrie technologique, étaient en déclin.
Quoi qu’il en soit, la semaine a été meurtrière. Les actions des grandes banques sont en baisse cette semaine entre 7% et 12%.
La secrétaire au Trésor, Janet Yellen, a déclaré vendredi aux législateurs de Capitol Hill que le département était au courant des développements récents et surveillait la situation, la qualifiant de « sujet de préoccupation » lorsque les banques subissent des pertes, selon CNBC.
Des régulateurs américains ont été observés arrivant dans les bureaux californiens de la banque vendredi, a rapporté Bloomberg News.
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