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- Signature a fait face à une enquête criminelle américaine sur son travail avec des clients cryptographiques avant de s’effondrer, selon Bloomberg.
- Le DOJ et la SEC enquêtaient pour savoir si les processus de lutte contre le blanchiment d’argent de la banque étaient adéquats.
- Signature Bank a été fermée aux côtés de SVB par les régulateurs dimanche, alors que les craintes grandissaient d’une crise bancaire.
Signature Bank a été la cible d’une enquête criminelle américaine sur son travail avec des clients cryptographiques avant d’échouer et d’être saisie par les régulateurs, a rapporté Bloomberg.
Les enquêteurs du ministère de la Justice cherchaient à savoir si le prêteur basé à New York surveillait les activités de ces clients à la recherche de signes de possible blanchiment d’argent, selon le rapport de mardi, citant des personnes proches du dossier.
Le régulateur américain des marchés, la Securities and Exchange Commission, examinait également les processus de Signature pour détecter l’argent sale, selon le rapport.
Signature Bank, compatible avec les crypto-monnaies, a été fermée dimanche, marquant la troisième plus grande faillite bancaire de l’histoire des États-Unis, après la Silicon Valley Bank. Les régulateurs américains enquêtent sur l’échec de SVB, a rapporté mardi le Wall Street Journal.
Les enquêteurs américains cherchent à savoir si Signature a correctement vérifié les antécédents des personnes ouvrant des comptes et s’il a examiné les transactions à la recherche de signaux d’alarme d’activité criminelle.
L’ancien représentant Barney Frank, qui a récemment siégé au conseil d’administration de Signature, a attribué son échec en partie aux retombées de la déroute de l’année dernière dans les crypto-monnaies.
« Je pense que s’il n’y avait pas eu FTX et l’extrême nervosité à propos de la crypto, cela ne serait pas arrivé – même à SVB ou à nous », a-t-il déclaré à Politico. « Et ce n’était pas quelque chose qui aurait pu être anticipé par les régulateurs. »
Les actions des banques régionales américaines ont cratéré lundi à la suite de l’échec de Signature et de SVB, les investisseurs s’inquiétant du risque de rencontrer les mêmes difficultés financières. Mais les actions bancaires se sont depuis ravivées après que la Réserve fédérale a mis en place un filet de sécurité pour les banques.
Mardi, avant le rapport Bloomberg, le département des services financiers de New York a déclaré que la décision des régulateurs de saisir Signature était pour des raisons sans rapport avec le secteur de la cryptographie. Les entreprises de cryptographie ont été sous le feu des projecteurs après une série d’effondrements très médiatisés, y compris l’implosion du principal échange FTX.
« Les décisions prises au cours du week-end n’étaient pas liées à la cryptographie », a déclaré le porte-parole. « DFS facilite des activités de cryptographie bien réglementées depuis plusieurs années et constitue un modèle national de réglementation de l’espace. »
Le DOJ, la SEC et Signature Bank n’ont pas immédiatement répondu à la demande de commentaires d’Insider sur l’enquête.
La Federal Deposit Insurance Corp., qui a pris le contrôle du prêteur lorsqu’il s’est effondré, a refusé de commenter.
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