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© Reuters
De Geoffrey Smith
Investing.com — First Citizens Bank va racheter la majeure partie du portefeuille de prêts de la Silicon Valley Bank en faillite, a annoncé lundi la Federal Deposit Insurance Corporation, dans le cadre d’un accord qui portera un coup considérable au Fonds américain d’assurance des dépôts.
La FDIC a déclaré que First Citizens, basé à Raleigh, en Caroline du Nord, deviendra propriétaire de quelque 72 milliards de dollars d’actifs détenus par la Silicon Valley Bridge Bank avec une décote de 16,5 milliards de dollars. Il assumera également le contrôle de tous les 119 milliards de dollars de dépôts restants de SVB,
« Environ 90 milliards de dollars de titres et autres actifs resteront sous séquestre pour cession par la FDIC », a déclaré la FDIC.
L’accord devrait garantir que les clients commerciaux de SVB bénéficieront de la restauration immédiate de services bancaires complets, mettant fin à une période de vide de deux semaines après que les régulateurs ont pris le contrôle de SVB pour l’empêcher de s’effondrer.
Il propulsera First Citizens plus haut dans les rangs du secteur bancaire américain, augmentant sa base d’actifs totale de deux tiers et lui donnant immédiatement une exposition significative au secteur technologique, bien qu’il ne soit pas clair combien de clients de SVB chercheront un nouveau banque après les événements du mois dernier.
L’accord comprend un accord de partage des pertes avec First Citizens, un outil couramment utilisé par la FDIC pour maximiser la valeur de récupération des actifs en difficulté en les gardant dans le secteur privé.
En outre, la FDIC a reçu des droits d’appréciation des actions sur les actions ordinaires de First Citizens BancShares Inc (NASDAQ 🙂 d’une valeur potentielle pouvant atteindre 500 millions de dollars. Cela permettra à la FDIC de récupérer potentiellement une partie des pertes qu’elle subit alors qu’elle réduit ce qui reste de la base d’actifs de SVB.
Même ainsi, la FDIC conservera environ 90 milliards de dollars en titres et autres actifs de SVB dans son bilan. Il a déclaré qu’il s’attend à ce que le Fonds d’assurance-dépôts absorbe des pertes de quelque 20 milliards de dollars à mesure qu’il réduira ces actifs.
« Le coût exact sera déterminé lorsque la FDIC mettra fin à la mise sous séquestre », a déclaré la FDIC.
Cette décision est la dernière d’une série d’actions des autorités fédérales visant à mettre en place un filet de sécurité sous le système bancaire américain, qui a été touché par une fuite généralisée des dépôts au cours du mois dernier.
First Citizens a déclaré que l’accord « ajoutera une échelle significative, une diversité géographique » et des « capacités numériques convaincantes » à son portefeuille.
« Nous nous engageons à renforcer et à préserver les relations solides que l’ancienne activité Global Fund Banking de SVB entretient avec les sociétés de capital-investissement et de capital-risque », a déclaré le président-directeur général Frank Holding dans un communiqué.
Il a déclaré que l’accord accélérera l’expansion de la banque en Californie et introduira des capacités de gestion de patrimoine dans le nord-est.
« L’activité Private Wealth de SVB est un complément naturel à notre niveau sophistiqué et sophistiqué de service et d’approche à la clientèle fortunée », a déclaré Holding.