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© Reuters. FILE PHOTO: Le logo HSBC est visible sur une succursale bancaire du quartier financier de New York, États-Unis, le 7 août 2019. REUTERS / Brendan McDermid / File Photo
Par Selena Li et Lawrence White
HONG KONG / LONDRES (Reuters) – HSBC a triplé ses bénéfices au premier trimestre, la hausse des taux d’intérêt ayant stimulé ses revenus, dépassant les prévisions des analystes et aidant la banque à verser son premier dividende trimestriel depuis 2019.
Les bons résultats publiés mardi par HSBC et son rival asiatique DBS soulignent à quel point le resserrement agressif des politiques a augmenté les marges bénéficiaires, même s’il a également déclenché des turbulences dans le secteur bancaire aux États-Unis et sur d’autres marchés. Lundi, les régulateurs ont saisi Banque de la Première République (NYSE 🙂 et a vendu ses actifs à JPMorgan Chase & Co (NYSE :), dans le cadre d’un accord visant à résoudre la plus grande faillite bancaire américaine depuis la crise financière de 2008 et à tirer un trait sur la nervosité du secteur bancaire.
Alors que le cycle des taux approche d’un pic, le défi pour des sociétés comme HSBC, la plus grande banque d’Europe, sera de maintenir ses marges cette année et au-delà.
Le PDG Noel Quinn a déclaré lors d’un appel que les résultats montraient les atouts de HSBC dans un environnement de hausse des taux et minimisaient les risques de contagion supplémentaire après le sauvetage de la Première République.
« Nous ne pensons pas qu’il y ait une crise bancaire mondiale à l’horizon. Nous ne voyons pas d’impact négatif sur nos activités ».
HSBC a enregistré un bénéfice avant impôts de 12,9 milliards de dollars pour le trimestre clos en mars, contre 4,2 milliards de dollars un an plus tôt. L’estimation moyenne de 17 analystes compilée par la banque était de 8,64 milliards de dollars.
GRAPHIQUE : Le bénéfice avant impôts de HSBC triple au premier trimestre 2023 https://www.Reuters.com/graphics/HSBC-RESULTS/akpeqjogapr/chart.png
L’action HSBC a grimpé jusqu’à 6 % à Londres, la deuxième meilleure performance de l’indice de référence.
Les revenus de la banque « ont montré de la solidité, notamment dans les revenus autres que d’intérêts », ont déclaré les analystes de Jefferies, avec plus d’un milliard de dollars provenant d’actifs détenus pour le commerce et la banque mondiale et l’unité des marchés de HSBC, qui a vu ses revenus augmenter de 20% par rapport à il y a un an.
Le bénéfice global de HSBC a été stimulé par une reprise d’une dépréciation de 2 milliards de dollars qu’elle a prise contre la vente prévue de son activité française, reflétant que l’accord pourrait ne pas se concrétiser.
Il a averti le mois dernier que la cession pourrait être compromise en raison de problèmes de capital réglementaire pour l’acheteur.
HSBC, dont le siège social est à Londres, a également signalé un retard dans la vente de son activité au Canada, un élément clé de sa stratégie de contraction sur les marchés occidentaux à croissance lente où elle manque d’envergure.
HSBC a déclaré que la vente prévue de 10 milliards de dollars, qui devait initialement être achevée d’ici la fin de cette année, ne se concrétisera probablement qu’au premier trimestre de 2024.
RENCONTRE D’ACTIONNAIRES
HSBC a tenté récemment d’accélérer son pivot asiatique, en partie pour éviter les appels de son principal actionnaire, Ping An Insurance Group Co of China, à scinder l’unité asiatique pour augmenter les rendements des actionnaires.
Les actionnaires voteront lors de l’assemblée annuelle de la banque le 5 mai sur deux résolutions déposées par un investisseur hongkongais et soutenues par Ping An, appelant à des dividendes plus élevés et à une mise à jour régulière des propositions stratégiques.
HSBC, qui s’est opposé aux résolutions, a de nouveau critiqué mardi la proposition de spin-off. Les cabinets de conseil aux actionnaires Glass Lewis et Institutional Shareholder Services ont recommandé aux investisseurs de voter contre la proposition, qui nécessite une approbation de 75% pour être adoptée.
Le fonds d’investissement public norvégien, quatrième actionnaire de HSBC avec une participation de 3%, a également déclaré qu’il voterait conformément à la banque, qui a annoncé un dividende de 0,10 dollar par action et a annoncé le premier d’un nouveau cycle de rachat pouvant atteindre 2 milliards de dollars.
HSBC a annoncé que les dépôts avaient chuté de 0,6% à 1,6 billion de dollars, à l’exclusion de ceux qu’il avait acquis en renflouant la branche britannique du prêteur américain en faillite Silicon Valley Bank et du reclassement des dépôts de détail français. Quinn a déclaré que la baisse n’était « rien de significatif ».
Les grandes banques européennes ont signalé des dépôts en baisse alors que les consommateurs, confrontés à une crise du coût de la vie, puisent dans leur épargne et recherchent des produits plus rémunérateurs tels que les dépôts à terme et les fonds d’investissement.
Malgré la hausse des bénéfices, HSBC n’a pas relevé son objectif de performance clé d’un rendement des fonds propres tangibles d’au moins 12% à partir de cette année, ce que les analystes anticipaient.
Les résultats de HSBC ont montré une solide performance globale, mais l’échec de la mise à jour de ses perspectives était trop prudent, ont déclaré les analystes de Citi.