Customize this title in frenchPourquoi State Farm, et non la Californie, a raison sur le changement climatique

Make this article seo compatible,Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 words En janvier, par une nuit noire de pluie battante, Erica Lopez Bedolla n’a eu que quelques minutes pour évacuer sa famille de la ville pauvre de Planada dans la vallée centrale après la rupture d’une digue. « C’était si rapide », a-t-elle déclaré à notre collègue du Times Jessica Garrison, rappelant la vitesse à laquelle l’eau s’est engouffrée dans sa ville puis dans sa maison, détruisant presque tout et déplaçant des centaines de personnes. Mais après quelques mois, Bedolla avait déjà l’impression que le reste de la Californie avait « oublié que cela s’était passé ».Dans une communauté de travailleurs agricoles pour la plupart sans papiers, personne ne sait si Planada se rétablira. Mais si c’est le cas, et si des familles comme les Bedollas se reconstruisent, nous pouvons être certains que la ville et ses habitants assiégés resteront vulnérables aux futures inondations. De Planada à Paradise, les retombées urgentes du changement climatique sur la déjà terrible crise du logement en Californie sont indéniables – sauf peut-être pour nos politiciens d’État qui le paient du bout des lèvres mais ont esquivé les grandes questions sur l’endroit où nous devrions construire et reconstruire à l’avenir. Nos communautés les plus vulnérables se trouvent souvent dans nos régions les plus vulnérables : des montagnes gâchées par des années d’incendies de forêt sans précédent, ou des champs agricoles de la vallée centrale noyés sous des pluies record et maintenant une fonte des neiges épique. C’est en grande partie la raison pour laquelle plusieurs compagnies d’assurance refusent d’émettre de nouvelles polices et limitent autrement leur exposition financière dans le Golden State. State Farm, le plus grand assureur habitation de Californie, a annoncé en mai qu’il ne prendrait plus de nouvelles propriétés résidentielles et commerciales, un coup dévastateur qui se fera sentir plus durement dans les zones sujettes aux incendies où la couverture est coûteuse et difficile à trouver. L’assurance contre les inondations doit généralement être souscrite séparément. Allstate, un autre assureur majeur, a également reculé en Californie et, la semaine dernière, a refusé de faire marche arrière alors même que les responsables des assurances de l’État ont accepté de laisser la société augmenter les primes de 4%. De telles décisions commerciales devraient inciter les dirigeants californiens à repenser les politiques d’utilisation des terres. Après tout, perdre l’accès à l’assurance crée un autre obstacle à l’accession à la propriété en empêchant la plupart des gens d’obtenir un prêt hypothécaire, ce qui aggrave notre crise du logement.Mais encore une fois, comme la Floride – un État rouge que nos dirigeants politiques adorent dénigrer – la Californie ignore l’évidence, sachant que les conséquences d’une telle action seront catastrophiques. « La réalité est que la plupart des gens à travers l’Ouest vivent dans des zones qui figurent sur une carte à risque », a déclaré Lisa Dale, chargée de cours à la Climate School de l’Université de Columbia.En effet, il reste peu d’endroits où vivre en Californie à l’abri des catastrophes climatiques. Et pourtant, dans le but d’aider les dizaines de milliers de personnes qui dorment dans nos rues et les millions d’autres qui risquent de perdre leur appartement et de se retrouver dans une tente, le gouverneur Gavin Newsom a commencé à sévir contre les villes et les comtés. qui refusent de construire plus de logements abordables. Son administration a fait un exemple célèbre de l’intransigeant Huntington Beach, poursuivant la ville du comté d’Orange pour avoir enfreint les lois sur le logement de l’État. L’urgence est rafraîchissante après des années où les responsables de l’État ont laissé les villes et les comtés promettre de construire, mais n’ont pas réussi à fournir des logements au rythme nécessaire pour faire face à une pénurie cruciale qui entraîne des loyers exorbitants, le sans-abrisme et un exode de résidents vers des États plus abordables. Le problème est que Newsom et son administration ont exigé peu de surveillance de l’endroit où tous ces logements sont construits. Ils n’ont pas non plus communiqué une philosophie cohérente sur l’atténuation des risques de développement actuels et futurs liés au changement climatique. Au lieu de cela, les décisions qui sous-tendent ce lien entre le climat et le logement ont été en grande partie laissées aux gouvernements locaux, les superviseurs de comté et les conseils municipaux naviguant sur le terrain compliqué et émotionnel de déterminer où les gens peuvent et ne peuvent pas vivre en toute sécurité – un sujet sur lequel nous avons écrit l’année dernière après le Le feu de Dixie a rasé la communauté de Greenville dans le nord de la Californie. Près du comté de Tulare, par exemple, des précipitations record ont ramené le lac Tulare, un plan d’eau de la taille du lac Tahoe. La sélection de sites pour de nouveaux logements, comme l’État a ordonné au comté de le faire, signifie équilibrer le risque d’inondation avec la nécessité d’avoir des travailleurs agricoles à proximité des fermes – même si ces fermes se trouvent dans une plaine inondable. »Nous devons nous assurer que nous avons un logement disponible, abordable et proche du lieu de travail », nous a dit le superviseur Pete Vander Poel III, expliquant qu’un trajet de la plus grande ville du comté à « une laiterie ou un ranch dans Allensworth, ce voyage aller-retour fait plus de 100 milles.Dans le comté de Monterey, où une digue longtemps négligée a échoué en mars, inondant la ville ouvrière agricole de Pajaro, le superviseur Luis Alejo a déclaré qu’il s’était concentré sur l’approbation de projets de logement capables de mieux résister aux inondations. C’est un problème crucial dans toute la Californie, étant donné que seulement 2% environ des propriétaires ont une assurance contre les inondations – et grâce à un programme fédéral poussé à ses limites.En vertu de la loi de l’État et des objectifs plus agressifs du gouverneur, le comté doit construire 35 000 unités au cours des huit prochaines années, ce qui signifie que les superviseurs essaient d’être lucides sur les risques futurs et l’urgence actuelle. Un véhicule brave une autoroute inondée dans le bassin du lac Tulare, un lit de lac historique drainé à des fins agricoles qui s’est rempli à la suite de tempêtes hivernales record. (Robert Gauthier / Los Angeles Times) « Dire à une communauté défavorisée que parce qu’il y a une plaine inondable, ils ne peuvent pas du tout construire », a déclaré Alejo, s’arrêtant pour trouver les mots justes, « je pense que cela impose des limites à une communauté. Ils aiment vivre à Pajaro. Ils veulent voir des investissements. Ils veulent voir plus de logements et d’entreprises venir ici. Mais je pense que pour aller de l’avant, les logements et les entreprises doivent être conçus de manière plus intelligente.Qu’est-ce qui est « plus intelligent » ? À bien des égards, les responsables du comté de Monterey, comme du comté de Tulare, inventent au fur et à mesure. Pendant ce temps, le changement climatique s’accélère. Après un hiver de précipitations record, la « grande fonte » de cet été pourrait laisser plus de gens jusqu’aux genoux dans la misère des maisons gorgées d’eau. Et, avertissent les experts, une bonne saison des pluies pourrait réduire le risque d’incendie de forêt cet été, mais cela ne nous protégera pas de futures conflagrations. Les experts du climat disent que le coup de fouet météorologique, ricochant entre les extrêmes, devrait être notre attente pour la vie en Occident dans les décennies à venir. Dans un rapport de 2022 du Bureau de l’analyste législatif, les législateurs ont été informés qu’ils devront reconnaître l’importance du changement climatique sur la politique du logement et jouer un plus grand rôle dans l’élaboration de cette politique. « Ces dernières années, une grande partie de la construction de nouveaux logements dans l’État s’est produite dans des zones fortement exposées aux effets du changement climatique », a averti le rapport, notant qu’au cours de la dernière décennie, 6 sur 10 des comtés à la croissance la plus rapide se trouvent dans des zones de la vallée centrale et de l’Inland Empire qui courent un risque croissant de chaleur excessive – et maintenant d’inondations. En 2022, la Californie comptait près de 1,3 million de maisons dans des zones à haut risque d’incendie, selon l’Insurance Information Institute. Selon Risk Factor, un site qui suit les risques liés au climat aux États-Unis, plus de 1,5 million de propriétés californiennes ont plus de 26 %…

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