Make this article seo compatible, Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 words Nos experts répondent aux questions bancaires des lecteurs et rédigent des critiques impartiales sur les produits (voici comment nous évaluons les produits bancaires). Dans certains cas, nous recevons une commission de nos partenaires ; cependant, nos opinions sont les nôtres. Des conditions s’appliquent aux offres répertoriées sur cette page. Certificat standard de la Navy Federal Credit Union Note d’initié Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches 4/5 Rendement annuel en pourcentage (APY) 4,00% à 5,05% Montant minimum du dépôt 1 000 $ à 100 000 $ Avantages Icône de coche Une coche. Il indique une confirmation de votre interaction prévue. APY compétitif, même pour les soldes inférieurs Icône de coche Une coche. Il indique une confirmation de votre interaction prévue. Durée jusqu’à 7 ans Les inconvénients icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». Dépôt d’ouverture de 1 000 $ icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». Minimum 100 000 $ pour gagner l’APY le plus élevé avec certaines conditions icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». Pénalités de retrait anticipé standard à élevées Le point de vue d’un initié Les tarifs des CD de la Navy Federal sont globalement élevés, à l’exception de ses durées de 6 mois – vous trouverez les meilleurs tarifs de CD à 6 mois ailleurs. Les tarifs du compte SaveFirst ne sont que médiocres, mais ils font partie des rares CD qui vous permettent d’ajouter plus d’argent à votre compte pendant la durée. détails du produit Rejoignez la Navy Federal Credit Union en tant que membre militaire actif, vétéran militaire, employé/retraité du ministère de la Défense ou membre de la famille de l’un des groupes susmentionnés. 354 agences dans le monde, y compris sur certaines bases militaires Durées allant de 3 mois à 7 ans Gagnez un APY plus élevé avec un solde plus élevé Pénalité de retrait anticipé de 90 jours de dividendes pour des durées de 3 mois à 1 an ; 180 jours de dividendes pour des durées de 1 an à 5 ans ; Intérêt de 365 jours pour des durées de 6 et 7 ans Intérêts composés quotidiennement, payés mensuellement Assuré au niveau fédéral par la NCUA La Navy Federal Credit Union (assurée au niveau fédéral par la NCUA) est l’une des meilleures institutions pour l’armée, et elle verse des tarifs compétitifs sur les certificats d’actions – ce que les coopératives de crédit appellent des CD. Il propose trois types de CD : Standard, EasyStart et SaveFirst. Le taux de votre CD et votre dépôt minimum dépendront du type de CD que vous ouvrez.Tarifs CD fédéraux de la MarineTarifs des certificats standard fédéraux de la MarineLe certificat standard de la Navy Federal Credit Union paie 4,00 % à 5,05 % APY (rendement annuel en pourcentage). Il existe un dépôt minimum de 1 000 $ à 100 000 $, mais il dispose d’un système de taux d’intérêt à plusieurs niveaux, ce qui vous permet de gagner plus avec des dépôts plus élevés. À l’heure actuelle, vous ne bénéficierez du meilleur taux que si vous disposez d’au moins 100 000 $.Taux de dépôt en vedette disponibles à l’échelle nationaleCes comptes offrent tous au moins 5 % APY sur les dépôts.Tarifs du certificat fédéral EasyStart de la MarineLe certificat Navy Federal Credit Union EasyStart℠ paie 0,40 % à 5,30 % APY et vous n’avez besoin que de 50 $ pour ouvrir un compte. Voici les taux d’intérêt :Tarifs du compte Navy Federal SaveFirstVous pouvez ouvrir un compte SaveFirst de la Navy Federal Credit Union avec seulement 5 $. Il paie 0,40 % APY, donc le taux n’est pas excellent, mais vous pouvez choisir votre propre durée entre trois et 60 mois, et contrairement à la plupart des CD, vous pouvez contribuer plus d’argent après l’ouverture du compte.Avantages et inconvénients des tarifs fédéraux des CD de la Marine Comment les tarifs des CD fédéraux de la Marine se comparentCD fédéraux de la Marine contre CD de l’USAALes tarifs CD USAA sont compétitifs sous certaines conditions. La banque paie entre 0,05 % et 5,25 % APY, et le meilleur taux entre les deux institutions peut dépendre de la durée que vous choisissez.L’USAA propose des CD spécialisés qui vous permettent d’ajuster le taux d’intérêt pendant votre terme et d’effectuer des dépôts supplémentaires – mais les taux ne sont pas aussi élevés que ceux proposés par Navy Federal.Examen de la banque USAACD fédéraux de la Marine contre CD PenFedPentagon Federal Credit Union est une autre coopérative de crédit pour les familles de militaires. Il propose des certificats avec des taux allant jusqu’à sept ans qui paient entre 3,00 % et 5,35 % APY. Les deux coopératives de crédit paient globalement des taux de CD élevés, mais le meilleur taux entre les deux dépendra de la durée que vous choisissez.PenFed n’a pas de CD spécialisés comme le fait Navy Federal. Il convient également de noter que bien que les taux des CD PenFed soient globalement élevés et que les intérêts soient composés quotidiennement sur la plupart des conditions, son CD à 6 mois ne compose pas du tout les intérêts.Examen PenFedL’essentiel : Les tarifs des CD de la Navy Federal sont globalement élevés, à l’exception de ses durées de 6 mois – vous trouverez les meilleurs tarifs de CD à 6 mois ailleurs. Les tarifs du compte SaveFirst ne sont que médiocres, mais ils font partie des rares CD qui vous permettent d’ajouter plus d’argent à votre compte pendant la durée.Pourquoi vous devriez nous faire confiance : comment nous avons examiné les CD de la Marine fédéralePour examiner les certificats de la Navy Federal Credit Union, nous avons utilisé la méthodologie des certificats de dépôt d’Insider.Nous évaluons l’éthique, l’application mobile et le service client de l’entreprise. Nous examinons ensuite les taux d’intérêt des certificats, les dépôts minimums, la variété des conditions et les pénalités de retrait anticipé. Nous attribuons à chaque catégorie une note comprise entre 0 et 5. Ensuite, nous faisons la moyenne de leurs scores et attribuons à chaque CD une note de 0 à 5. Laura Grace Tarpley, CEPF Éditeur d’avis sur les finances personnelles Laura Grace Tarpley (elle/elle) est rédactrice en chef de revues de finances personnelles chez Business Insider. Elle supervise la couverture des taux hypothécaires, des taux de refinancement, des prêteurs, des comptes bancaires, des investissements, de la retraite et des conseils d’emprunt et d’épargne pour Personal Finance Insider. Elle a été écrivain et rédactrice pour la série « The Road to Home » de Business Insider, qui a remporté un prix Argent du National Associate of Real Estate Editors. Elle est également éducatrice certifiée en finances personnelles (CEPF).Elle écrit sur les finances personnelles depuis sept ans. Avant de rejoindre l’équipe de Business Insider, elle était rédactrice financière indépendante pour des sociétés comme SoFi et The Penny Hoarder, ainsi que rédactrice chez FluentU. Vous pouvez joindre Laura Grace à [email protected] davantage sur la façon dont Personal Finance Insider choisit, évalue et couvre les produits et services financiers » En savoir plus Lire moins Evelyne Il Associé à la conformité Evelyn He est associée à la conformité chez Business Insider qui soutient l’équipe Personal Finance Insider. Personal Finance Insider est la section sur les finances personnelles de Business Insider qui intègre les partenariats d’affiliation et commerciaux dans les actualités, les idées et les conseils sur l’argent que les lecteurs de Business Insider connaissent et aiment déjà.La mission de l’équipe de conformité est de fournir aux lecteurs des histoires vérifiées et actuelles, afin qu’ils puissent prendre des décisions financières éclairées. L’équipe s’efforce également de minimiser les risques pour les partenaires en s’assurant que le langage est clair, précis et entièrement conforme aux directives réglementaires et de marketing des partenaires qui correspondent à celles de l’équipe éditoriale.Avant de rejoindre Business Insider, elle a occupé divers postes juridiques et de conformité dans différents secteurs, notamment les secteurs juridique et pharmaceutique. Evelyn a obtenu sa maîtrise en marketing à l’Université de Boston en 2022. Avant de combiner et de consolider ses connaissances en droit et en affaires, elle a passé un an à suivre des cours de 1L à la faculté de droit de l’Université de Suffolk pour approfondir…
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