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Un peu plus de 60 % des seniors américains de 50 ans ou plus n’ont pas consulté un professionnel en matière de planification de leur retraite, malgré les données indiquant un manque général de préparation à la retraite parmi la population plus âgée, selon une enquête publiée ce mois-ci par AARP et menée par le Centre national de recherche sur l’opinion (NORC) au Université de Chicago.
Utilisant un échantillon d’environ 1 000 adultes américains, l’enquête a révélé qu’environ 621 personnes interrogées n’ont jamais « fait appel à un professionnel de la finance pour les aider à planifier leur retraite ». Parmi les répondants qui ont répondu de cette façon, 41 % ont déclaré qu’ils préféraient soit s’en occuper eux-mêmes, soit laisser leur conjoint s’en occuper s’ils étaient mariés.
35 % des personnes interrogées ont répondu qu’elles ne disposaient tout simplement pas d’une épargne-retraite suffisante pour justifier le recours à des conseils professionnels en matière de retraite. En comparaison, 30 % ont déclaré que des problèmes d’accessibilité financière les empêchaient de demander de tels conseils.
Environ 20 % des personnes interrogées ont également déclaré ne pas être sûres de pouvoir faire confiance aux professionnels de la retraite.
Un développement récent en matière de conseils en matière de retraite rémunérée a conduit à la création de l’enquête, a détaillé l’AARP.
« Le 31 octobre 2023, le Département américain du Travail a annoncé une nouvelle règle concernant les conseils financiers professionnels liés aux comptes d’épargne-retraite, tels que les plans 401(k) et les IRA », a expliqué le groupe. « La proposition clarifierait les circonstances dans lesquelles les conseils financiers liés aux régimes de retraite doivent être dans le meilleur intérêt du titulaire de compte. »
Ceux qui font appel à des professionnels de la finance pour obtenir des conseils en matière de retraite croient aux objectifs déclarés décrits à la fois par le ministère du Travail et par le ministère du Travail. maison Blanche en octobre.
« L’enquête révèle que les adultes âgés de 50 ans et plus utilisent les conseils qu’ils reçoivent pour prendre des décisions financières importantes, et ils s’attendent non seulement à ce que les conseils financiers professionnels soient dans leur meilleur intérêt, mais croient également que cela devrait en fait être requis », a déclaré l’AARP. des résultats.
Alors que la majorité des personnes interrogées déclarent n’avoir jamais demandé de conseils professionnels en matière de retraite, près de quatre répondants sur dix (38 %) qui ont eu recours à de tels conseils ont largement répondu qu’ils s’attendaient à ce que ce soit dans leur meilleur intérêt.
Selon les résultats de l’enquête, environ trois répondants sur dix (29 %) ont également déclaré qu’ils « s’attendent à faire appel à un professionnel de la finance à cette fin au cours des cinq prochaines années ».