Make this article seo compatible, Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 words Nos experts sélectionnent les meilleurs produits et services pour vous aider à prendre des décisions judicieuses avec votre argent (voici comment procéder). Dans certains cas, nous recevons une commission de nos partenaires ; cependant, nos opinions sont les nôtres. Des conditions s’appliquent aux offres répertoriées sur cette page.Votre pointage de crédit peut avoir une incidence sur bon nombre de vos décisions financières, il est donc utile de le protéger. Classé parmi nos meilleurs services de surveillance du crédit, CreditWise de Capital One peut vous aider à garder un œil sur votre crédit sans frais. Cependant, le service présente certaines lacunes dans sa couverture, et un suivi plus complet est préférable si vous souhaitez avoir une image complète de votre profil de crédit. Poursuivez votre lecture pour voir si CreditWise répond à vos besoins. Capital One CréditWise Note d’initié Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches 4.2/5 Icône de coche à l’intérieur d’un tampon promotionnel Il indique une sélection confirmée. Avantages Surveillez gratuitement la santé de votre crédit – cela ne nuira pas à votre cote de crédit. Aucune relation Capital One existante requise. Avantages Icône de coche Une coche. Il indique une confirmation de votre interaction prévue. Gratuit Icône de coche Une coche. Il indique une confirmation de votre interaction prévue. Accessible depuis l’application Capital One avec un compte Icône de coche Une coche. Il indique une confirmation de votre interaction prévue. Surveille deux des trois principaux bureaux de crédit Icône de coche Une coche. Il indique une confirmation de votre interaction prévue. Pas de pubs Les inconvénients icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». N’offre pas de données Experian, alerte uniquement les utilisateurs des changements icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». Ne surveille pas Equifax détails du produit Les informations relatives à Capital One CreditWise ont été collectées par Business Insider et n’ont pas été examinées par l’émetteur. Surveillez votre crédit gratuitement Recevez des alertes en cas de demande de renseignements, de compte en souffrance ou d’autres activités Surveillez vos informations personnelles afin de pouvoir prendre des mesures si votre numéro de sécurité sociale ou votre adresse e-mail est détecté sur le dark web. Présentation de CreditWiseCreditWise est un service de surveillance du crédit proposé par Capital One, l’une des plus grandes institutions financières du pays. Initialement lancé en 2014 sous le nom de « Credit Tracker » pour les titulaires de cartes de crédit Capital One, l’outil a été rebaptisé CreditWise en 2016 et mis à la disposition des non-titulaires de carte. Contrairement aux autres cartes de crédit offrant une protection contre le vol d’identité ou une surveillance du crédit, CreditWise est disponible et gratuite même si vous n’avez pas de compte Capital One, à condition que vous ayez plus de 18 ans et que vous disposiez d’un numéro de sécurité sociale valide pouvant être lié à un compte Capital One. Profil de crédit de TransUnion.Comme d’autres services de surveillance du crédit, CreditWise suit l’activité de votre rapport de crédit et vous alerte des changements tels que les demandes de renseignements sérieuses, les comptes nouvellement ouverts, les soldes, les paiements et les modifications apportées à vos informations personnelles.Cependant, contrairement à beaucoup de ses concurrents gratuits qui proposent une surveillance pour un seul bureau de crédit, CreditWise suit les modifications apportées à vos rapports de crédit auprès de deux des trois principaux bureaux de crédit (TransUnion et Experian). Cela dit, il ne fournit que les cotes de crédit et les rapports de crédit de votre dossier TransUnion. Le service utilise une enquête douce pour accéder à votre rapport de crédit, donc la vérification de votre pointage de crédit n’aura pas d’impact sur votre score.L’application mobile CreditWise est disponible sur l’App Store d’Apple, où elle a une note de 4,8 sur 262 000 avis. Il est également disponible sur le Google Play Store, où il est noté 4,6 étoiles sur cinq sur la base de plus de 106 000 avis. Vous pouvez également accéder à CreditWise en ligne via le site Web de Capital One avec les mêmes fonctionnalités que l’application.CreditWise est gratuit. Cependant, Capital One utilise vos informations personnelles à des fins commerciales et marketing internes et peut également partager vos informations avec des sociétés affiliées, à moins que vous ne vous y opposiez.Fonctionnalités CréditWiseCreditWise offre un niveau de service unique disponible gratuitement à tous les membres – il n’y a pas de forfaits payants ni de modules complémentaires. Votre adhésion vous permet d’accéder gratuitement aux outils répertoriés ci-dessous et bien plus encore.Pointage de crédit — CreditWise affiche votre pointage de crédit actuel et le met à jour aussi souvent que quotidiennement lorsque vous vous connectez à votre compte. Au lieu d’un score FICO, CreditWise propose un score généré à l’aide du modèle VantageScore 3.0.Statistiques clés en matière de crédit — CreditWise décompose votre pointage de crédit en ses éléments les plus essentiels, notamment l’historique des paiements, l’ancienneté des comptes, l’utilisation du crédit et les demandes récentes. Voir vos performances en ce qui concerne les facteurs qui affectent votre pointage de crédit peut vous aider à identifier les points à améliorer.Alertes de crédit et d’identité — Vous serez alerté (par e-mail ou notification push) des modifications apportées à vos rapports de crédit TransUnion et Experian, y compris les nouvelles demandes de renseignements, les impayés et les modifications de votre pointage ou profil de crédit. Vous serez également alerté de toute activité sur le dark web associée à votre identité et d’autres activités suspectes. Cela contribuera à réduire le risque d’usurpation d’identité.Simulateur de pointage de crédit — Cet outil indique comment certaines activités (comme obtenir un prêt hypothécaire, ouvrir une nouvelle carte de crédit ou rembourser un solde) peuvent avoir un impact sur les calculs de votre pointage de crédit. La précision n’est pas garantie, mais les résultats du simulateur de crédit vous donneront une idée de la prudence d’une décision financière.Amélioration du score — CreditWise propose des suggestions sur la façon dont vous pouvez améliorer votre pointage de crédit, comme réduire vos soldes ou diversifier vos dettes. Ces suggestions sont classées de la plus efficace à la moins efficace, afin que vous puissiez prioriser les actions à entreprendre.Comment s’inscrire à CreditWiseVous pouvez vous inscrire à CreditWise via le site Web de Capital One ou en téléchargeant l’application CreditWise via l’App Store d’Apple ou le Google Play Store. Bien que vous n’ayez pas besoin d’une carte de crédit Capital One pour vous inscrire, si vous êtes déjà client Capital One, vous pouvez également vous inscrire en vous connectant à votre compte Capital One. Quelle que soit la manière dont vous vous inscrivez, vous pouvez annuler votre compte à tout moment sans pénalité.Lorsque vous vous inscrivez, soyez prêt à fournir un numéro de téléphone, une adresse, une date de naissance et un numéro de sécurité sociale.Comment CreditWise se compare à ses concurrentsAvec la surveillance de deux bureaux, CreditWise se démarque de tous les autres services gratuits de surveillance du crédit. Cependant, il lui manque de nombreuses fonctions souvent proposées par les services payants de surveillance du crédit. CreditWise ne dispose pas de fonctionnalités telles que la surveillance des médias sociaux et les outils de sécurité numérique offerts par des services plus complets. Il manque également d’outils pouvant vous aider à vous remettre d’une usurpation d’identité.Cela semble avantageux à première vue par rapport aux frais mensuels facturés par la plupart des meilleurs services de surveillance du crédit, mais une comparaison approfondie montre que vous en avez pour votre argent.L’un des inconvénients de CreditWise est qu’il ne fournit que les données de l’un des trois principaux bureaux de crédit (TransUnion). Cela revient à installer une caméra de sécurité sur votre porte d’entrée mais pas sur votre porte arrière ou votre garage : vous vous retrouvez avec des informations utiles mais incomplètes. Encore une fois, c’est bien si vous n’avez pas besoin d’une meilleure couverture, mais vous devez également garder un œil sur vos rapports Experian et Equifax si vous avez des problèmes de crédit urgents.CreditWise utilise le modèle VantageScore 3.0 pour la notation de crédit, au lieu du modèle FICO plus courant. FICO et VantageScore calculent les scores en fonction de facteurs similaires (tels…
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