Make this article seo compatible, Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 wordsAlors que les géants du capital-investissement continuent de se lancer dans le secteur de l’assurance, allant de les courtiser en tant que clients jusqu’à les détenir directement, Blackstone espère que l’IA lui donnera un coup de pouce pour conquérir une plus grande part du marché.La gestion des risques n’est pas nouvelle à Wall Street, la pratique existe depuis aussi longtemps que le secteur bancaire et le crédit lui-même. Mais Blackstone a discrètement développé ses capacités de gestion des risques grâce à l’IA. Cette technologie améliore la façon dont Blackstone surveille les tendances des portefeuilles et mesure l’impact que certains scénarios, comme une autre crise financière, pourraient avoir sur les portefeuilles des assureurs, ainsi que leur capacité à se conformer à leurs propres réglementations et obligations envers les assurés.Les compagnies d’assurance représentent une grande opportunité pour les sociétés de capital-investissement, qui investissent avec les primes accumulées payées par des millions d’Américains ordinaires. Pour les sociétés de capital-investissement, les assureurs offrent un flux de capital constant par rapport aux cycles de collecte de fonds typiques qui se produisent toutes les quelques années. C’est également bon pour les assureurs, car cela leur donne la possibilité de gagner des actifs à plus haut rendement. Mais investir de l’argent pour le compte de compagnies d’assurance hautement réglementées dans le monde opaque du crédit privé, souvent appelé « système bancaire parallèle », a attiré l’attention des autorités. régulateurs et agences de notation.L’utilisation de l’IA par Blackstone pour accéder à davantage de données et effectuer des analyses plus rigoureuses peut contribuer à apaiser ces inquiétudes. Blackstone gère quelque 192 milliards de dollars d’actifs pour le compte des assureurs, ce qui représente près d’un cinquième de ses 1 000 milliards de dollars d’actifs sous gestion. John Stecher, directeur de la technologie de Blackstone. Pierre noire « La plus grande utilisation de l’IA à l’heure actuelle au sein de BXCI, le secteur du crédit et de l’assurance, se concentre sur une plate-forme de gestion des risques pour notre activité d’assurance », a déclaré John Stecher, directeur de la technologie de Blackstone, à Business Insider.Blackstone a été bâtiment, nuage et ses capacités en science des données depuis des années, et il a utilisé cette technologie pour dynamiser ses immobilier et capital-investissement entreprises. Aujourd’hui, le géant du PE a ouvert sa pile technologique au profit des clients de l’assurance. Blackstone exploite l’IA pour accéder à des données continues et en temps réel sur l’économie dans son ensemble et les événements géopolitiques afin d’améliorer la façon dont elle prévoit l’impact de ces événements de marché sur les portefeuilles des assureurs. Ces informations peuvent être utiles dans tous les domaines, depuis l’information sur les changements apportés à l’allocation d’actifs des clients jusqu’à la garantie qu’ils se conforment à leurs réglementations.Une seule plateforme permet à Blackstone de simuler la grande crise financière, la récente crise bancaire régionale ou une hausse des taux d’intérêt de 10 %, a déclaré Stecher. Les équipes de gestion de portefeuille peuvent ensuite voir l’impact sur les actifs sous-jacents des portefeuilles des assureurs et comment cela affecte les rendements.Un autre outil offre aux clients d’assurance une visibilité sur ces simulations, a-t-il ajouté, ce qui est important compte tenu des échanges entre BX et ses clients lors de l’examen de l’allocation d’actifs et de la stratégie d’investissement.Les simulations aident également les compagnies d’assurance à mieux comprendre l’impact sur les obligations réglementaires, comme le maintien de certains ratios de capital, dans différents scénarios défavorables. Les clients de l’assurance ne sont pas les seuls à bénéficier de l’IA pour apporter plus de transparence au marché nébuleux du crédit privé. »La montée du crédit privé s’est accompagnée d’une demande accrue de la part des prêteurs, des clients et des LP concernant à la fois les données financières sur les entreprises privées auxquelles nous prêtons, ainsi que les termes et conditions dans lesquels nous octroyons des prêts », a déclaré Stecher.Cette décision pousse Blackstone à explorer la manière dont elle peut utiliser l’IA pour rechercher différentes clauses restrictives de crédit enfouies dans la myriade de contrats de prêt que l’entreprise a émis. Cela nécessite des rapports plus fréquents, transparents et robustes sur ces entreprises, en temps réel, a-t-il déclaré.Pourquoi les compagnies d’assurance aiment le crédit privé et pourquoi le capital-investissement aime l’assuranceAlors que les banques se préparent à une nouvelle vague de réglementations qui rendraient plus difficile pour elles l’octroi de prêts, les sociétés de capital-investissement, non assujetties aux mêmes règles, se précipita pour combler le vide. Ce a donné naissance au boom du crédit privé. Les compagnies d’assurance faisaient partie des entreprises qui ont afflué vers les sociétés de capital-investissement pour trouver d’autres sources de capitaux.Grâce au crédit privé, les compagnies d’assurance peuvent investir dans un ensemble d’actifs plus diversifié avec un rendement plus élevé (et, bien que risqué) que les marchés du crédit publics, comme les obligations d’entreprises classiques. Et comme les compagnies d’assurance ont souvent des horizons à long terme en ce qui concerne leurs obligations financières envers leurs assurés, elles peuvent investir dans des classes d’actifs moins liquides, comme le crédit privé. Le passage au crédit privé porte également ses fruits : les fonds de dette privée revenu 4,2 % en 2022, lorsque les obligations d’entreprises de qualité investissement ont perdu 16 %, selon les données de PitchBook.Récemment, Blackstone a affiné sa stratégie de solutions d’assurance. En septembre, la société a annoncé qu’elle regroupait ses activités de crédit privé et d’assurance dans le but de devenir un guichet unique pour les clients d’assurance, de fonds de pension et de patrimoine privé. Il est devenu le segment à la croissance la plus rapide de l’entreprise. À la tête de l’unité est Gilles Dellaert, qui dirigeait auparavant Blackstone Insurance et a presque triplé les actifs qu’elle gère pour les assureurs depuis son arrivée en 2020.Mais pour gagner plus de clients d’assurance, Blackstone doit rivaliser avec des sociétés comme Apollo Global Management, Carlyle et KKR, qui s’intéressent également à l’assurance. Apollo, par exemple, peut retracer près de la moitié de ses actifs sous gestion à Athene, une compagnie d’assurance qu’elle a contribué à créer et avec laquelle elle a ensuite fusionné. Et puis il y a les régulateurs et les agences de notation avec lesquels Blackstone devra également faire face.Cependant, cela ne fait pas réfléchir Blackstone. Le président et directeur de l’exploitation, Jon Gray, a salué la « très forte dynamique » que la société constate dans son secteur de l’assurance lors de sa dernière conférence téléphonique sur les résultats en janvier.Dans la foulée d’une croissance des actifs d’assurance sous gestion de 20 % entre 2022 et 2023, « nous avons une vision claire de 250 milliards de dollars au cours des prochaines années avec les seuls clients existants », a déclaré Gray.
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Customize this title in frenchVoici comment Blackstone utilise l’IA pour conquérir davantage de clients d’assurance
