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La saison d’achat de maisons du printemps a débuté avec une hausse mensuelle des blocages de prêts hypothécaires à l’achat malgré la hausse des taux d’intérêt.
Le volume de blocage des taux a augmenté de 5 % de janvier à février en raison d’une augmentation notable de 8,3 % de l’activité d’achat, selon les données de Bleu optimala montré le rapport Originations Market Monitor de .
La hausse des activités d’achat a dépassé la diminution des activités de refinancement, qui ont diminué de 22,5 % pour les refis à taux et à terme et de 3,1 % pour les prêts de retrait.
Dans l’ensemble, 86 % des montages en février étaient constitués de prêts hypothécaires d’achat, les refis représentant 14 %.
Le nombre de blocages d’achat, qui contrôlent l’évolution des prix des logements, a augmenté de 7 % par rapport à janvier. Il s’agit d’une croissance significative par rapport à l’augmentation de 2 % enregistrée en février 2023 lors d’une hausse similaire des taux d’intérêt, a rapporté Optimal Blue.
Sur une base annuelle, l’activité de blocage des achats a diminué de 7 %, ce qui constitue la plus faible baisse de ce type depuis que la Réserve fédérale a commencé à relever les taux d’intérêt en mars 2022.
« Au début de la saison d’achat du printemps, nous avons constaté une résurgence des blocages d’achat, malgré la hausse des taux d’intérêt », a déclaré Brennan O’Connell, directeur des solutions de données chez Optimal Blue. « Bien que le nombre de blocages ait diminué d’une année sur l’autre, le taux de baisse ralentit et suggère que nous pourrions nous rapprocher d’un plancher pour les prêts à l’achat dans l’environnement de taux actuel. »
L’indice de référence Optimal Blue Mortgage Market Indices (OBMMI) a mis fin à trois mois consécutifs de baisse des taux – le résultat de chiffres économiques solides, qui ont considérablement abaissé les attentes du marché concernant une baisse des taux à court terme.
L’indice des taux conformes OBMMI à 30 ans a augmenté de 36 points de base (pdb) pour atteindre 6,89 %. L’indice pour Administration fédérale du logement (FHA) ont augmenté de 28 points de base à 6,66%, tandis que le Département américain des Anciens Combattants (VA) a augmenté de 41 points de base à 6,50 % et l’indice jumbo a augmenté de 37 points de base à 7,35 %.
Les produits de prêts non conformes, y compris les prêts jumbo et non-QM, ont réclamé 183 points de base supplémentaires de part de marché, terminant le mois avec 11 % du volume total. Dans le même temps, les prêts conformes ont maintenu une part stable de 57 %, avec de légères diminutions des parts des prêts FHA et VA.
La hausse des taux a fait augmenter la part des prêts hypothécaires à taux variable (ARM), même s’ils ne représentent encore que 6 % du volume total de production. Le scénario économique actuel, en particulier la courbe de rendement inversée, est susceptible de limiter la croissance de la demande d’ARM, prévoit Optimal Blue.
Mois après mois, le montant moyen du prêt est passé de 355 600 $ à 359 300 $, tandis que le prix moyen d’achat d’une maison est passé de 444 900 $ à 454 100 $.