Un négociant en bourse de 24 ans qui a gagné plus de 1,4 million de dollars en 2 ans partage le changement clé qui, selon lui, lui a permis d’avoir un ratio de gains de 60 %.

• Matthew Monaco a appris que le day trading est en grande partie un processus mental.
• Il entre dans chaque transaction avec l’espoir de perdre, ce qui lui permet de limiter son risque.
• Il garde également un état d’esprit clair, supprimant les émotions de toutes les pertes précédentes.

Matthew Monaco étudiait initialement pour devenir ingénieur logiciel. Mais après quelques stages, il a décidé qu’il ne voulait pas être confiné dans un box pour le reste de sa vie.

Pendant ce temps, le jeune homme de 24 ans pensait qu’apprendre à négocier des actions lui permettrait de gagner de l’argent avec son ordinateur portable partout dans le monde.

Il a d’abord tenté de négocier à l’été 2017 avec un dépôt de 2 000 $ sur son compte de courtage. Il est entré avec l’état d’esprit qu’il réussirait dans les premiers mois – une hypothèse dont il s’est vite rendu compte qu’elle était loin de la réalité. À la fin de l’été, Monaco avait soufflé la moitié de son dépôt.

Il lui a fallu encore quelques années pour économiser de l’argent et suivre des cours de trading en ligne avant de pouvoir réessayer. En août 2019, il avait suffisamment économisé en travaillant à côté et en vivant hors campus avec cinq colocataires pour effectuer un dépôt de 25 000 $ sur son compte de courtage. Ce montant lui a permis de contourner la règle du day trader pattern (PDT), qui limite les day trades à moins que vous n’ayez un minimum de 25 000 $ sur le compte.

Monaco a gagné plus de 1,4 million de dollars entre 2020 et 2021, selon le formulaire IRS 1099, son courtier s’est préparé pour des revenus qui n’ont pas été gagnés par un employeur et qui ont été consultés par Insider. Dans une récente interview, il a détaillé comment il a commencé et les cinq critères qu’il utilise lors de la création d’un commerce.

Une grande partie de son parcours a été d’apprendre à faire confiance à sa propre approche du trading et de réaliser qu’il s’agit davantage d’un processus mental que de simplement suivre une stratégie. Une fois qu’il a eu la confirmation que ce qu’il faisait fonctionnait pour lui, il pouvait couper le bruit d’Internet, qu’il s’agisse d’autres négociants en bourse ou de sélectionneurs d’actions bien connus comme Jim Cramer, et suivre ses propres conseils.

Il a commencé à éliminer les stratégies qui ne fonctionnaient pas pour lui tout en se concentrant sur celles qui fonctionnaient. Mais ce qui a fonctionné pour lui ne fonctionnera pas pour les autres commerçants, dit-il. Le résultat final sera différent pour tout le monde car il doit correspondre à votre style de vie, votre tempérament et votre tolérance au risque, a-t-il ajouté.

Pour Monaco, il a vraiment commencé à prendre de l’élan en avril 2020, lorsque son ratio gagnant-perdant a basculé vers environ 60/40. Ses victoires sont également devenues deux tiers plus importantes que le montant qu’il a perdu dans chaque position.

Un changement clé

Il pense qu’il y a eu un changement clé qui l’a aidé à remporter une victoire majoritaire, qui a été d’apprendre à perdre correctement. Pour lui, cela signifiait entrer dans chaque transaction avec l’espoir de perdre. C’était une grosse pilule qu’il a dû avaler.

Anticiper un résultat négatif l’a empêché de risquer trop d’argent sur une position et cela lui a permis de quitter une transaction plus tôt si elle se retournait contre lui. Cela lui permet d’entrer dans le prochain échange avec une table rase car il ne porte pas l’émotion ou le souvenir du résultat précédent.

« C’est très difficile d’avoir une stratégie qui a un pourcentage aussi élevé de victoires », a déclaré Monaco. « Ainsi, les gens, lorsqu’un commerce cesse de fonctionner ou ne fonctionne pas, que 40% du temps où le commerce échoue, ce qu’ils auront tendance à faire, c’est simplement de se rationaliser avec eux-mêmes et de se dire, ‘peut-être que je vais donner le juste un peu plus de temps ou peut-être que je lui donnerai un peu plus de place. Et une fois que vous commencez à faire cela, c’est une pente très glissante et vous perdrez simplement plus d’argent que vous n’en gagnerez. Cela fait un trou dans le tout le calcul de gagner et de perdre. »

Si vous trouvez une stratégie qui fonctionne pour vous, vous devez être dans le bon état d’esprit pour l’exécuter, a-t-il noté. Si vous êtes toujours contrarié par une perte précédente, cela peut avoir un impact sur votre réaction lors de la prochaine transaction. Par exemple, si vous constatez un léger gain sur la transaction suivante, cela pourrait vous inciter à prendre des bénéfices prématurément pour compenser votre perte précédente. Faire cela de manière cohérente pourrait compenser votre rapport risque-récompense à long terme.

Il y a eu des incidents où la perte de Monaco a été plus importante que ce qu’il avait prévu. Dans ces moments-là, il prend du recul et prend une pause de 15 à 30 minutes loin de son ordinateur jusqu’à ce qu’il puisse se remettre dans le bon état d’esprit.

Par exemple, le 26 octobre 2021, vers midi, Monaco a pris une position dans Phunware Inc. (PHUN). C’était un jeu de sympathie, c’est-à-dire quand le cours d’une action commence à bouger en raison de nouvelles concernant une entreprise similaire qui pourraient avoir un impact positif sur le secteur. Il a commencé à acheter des actions à 4,64 $, anticipant que le cours de l’action augmenterait, mais cela ne l’a jamais fait.

Il a perdu environ 1 400 $ sur le commerce, selon son journal Tradervue. C’était bien au-dessus de la limite de 1 000 $ qu’il est à l’aise de perdre sur une seule transaction. Au lieu de continuer à commercer, il a pris le reste de la journée pour se vider la tête. Le lendemain, il a réessayé avec le même stock. Il a couru et il a pu sortir avec un gain de 5 700 $.

L’ironie est que le day trading a tendance à attirer les gens qui veulent simplement s’enrichir rapidement, ce qui est le type de mentalité qui vous amènera à perdre, a-t-il déclaré. Le commerce n’est pas comme jouer à la loterie, car un seul commerce ne vous rendra pas riche, a-t-il noté. Il s’agit de faire la bonne chose de manière constante sur une période d’années, permettant à de petits gains de s’accumuler.

« Il y a ce juste milieu où je trouve beaucoup de commerçants qui réussissent et c’est qu’ils ne s’attendaient pas à devenir riches rapidement », a déclaré Monaco. « Ils étaient là-dedans à long terme, cinq, 10 ans. Et avec ça, s’ils ont un mois perdant, une semaine perdante, une année perdante, ils ne sont pas dissuadés. Ils n’abandonnent pas parce qu’ils sont juste entrés avec les bonnes attentes. »