Des milliardaires russes, comme Alischer Usmanow, subissent des sanctions occidentales depuis l’annexion de la Crimée en 2014. Usmanow, accusé de blanchiment d’argent par l’UBS, conteste ces allégations et réclame des dommages pour atteinte au secret bancaire. Anciennement associé à des entreprises majeures, il a vu ses actifs gelés et fait face à une surveillance accrue en raison de ses liens avec Poutine. Sa fortune, estimée à 13,4 milliards de francs, a été impactée par des réglementations strictes.
Au fil des ans, des Russes aisés ont été accueillis en tant que touristes, investisseurs, et propriétaires en Occident, notamment en Europe et aux États-Unis. Beaucoup d’entre eux ont choisi de s’établir dans ces régions, investissant dans l’immobilier, des clubs de football, des yachts, et des jets privés, tout en soutenant des projets sociaux et culturels. Cependant, la situation a drastiquement changé depuis l’annexion de la Crimée par la Russie en mars 2014, suivie par l’imposition de sanctions par l’Occident visant des entreprises et des individus russes.
Dix ans plus tard, presque tous ceux qui sont associés d’une manière ou d’une autre au président russe Poutine se retrouvent sur au moins une liste de sanctions. C’est le cas d’Alischer Usmanow, un homme d’affaires et milliardaire d’origine ouzbèke. Depuis le début de l’agression russe contre l’Ukraine en 2022, il est inscrit sur les listes de sanctions de l’Union européenne, des États-Unis, du Royaume-Uni et du Canada.
Tous ses actifs ont été gelés, et toute dépense doit être validée par le centre de services des sanctions financières de la Banque fédérale allemande, y compris les paiements à ses avocats. Usmanow, convaincu d’être victime d’injustices, se défend avec une équipe d’experts juridiques à ses côtés.
Accusations de blanchiment d’argent
Le 7 juin dernier, Usmanow a intenté une action en justice contre la filiale allemande de l’UBS devant le tribunal de grande instance de Francfort. Dans sa plainte, il accuse la banque d’avoir signalé à partir de 2018 des allégations sans fondement concernant l’acquisition de ses biens, affirmant qu’il avait agi illégalement et que des transactions suspectes avaient été effectuées via des prête-noms.
En réalité, l’UBS aurait déposé au moins neuf plaintes entre 2018 et 2022, soulevant des soupçons de blanchiment d’argent liés à des retraits et des virements associés à Usmanow. Cependant, celui-ci soutient que la banque a divulgué illégalement des informations confidentielles sur leur relation commerciale sans le consulter au préalable, en affirmant que les entreprises en question n’étaient pas problématiques.
Suite aux plaintes de l’UBS, le parquet général de Francfort a ouvert une enquête pour blanchiment d’argent en juin 2022, conduisant à des perquisitions de plusieurs villas au bord du lac Tegernsee, que les autorités avaient à tort associées à Usmanow. Les allégations de l’UBS le désignant comme un « criminel de haut vol » ont ensuite été largement rapportées par les médias, entraînant son inscription sur la liste des sanctions individuelles de l’UE. Il réclame désormais au moins 2 millions d’euros à l’UBS pour atteinte au secret bancaire et diffusion de fausses accusations.
Un parcours d’affaires impressionnant
Usmanow est devenu client de l’UBS en Suisse en septembre 2014, peu après l’occupation de la Crimée. Selon sa plainte, la banque était bien consciente de son passé et avait effectué des vérifications approfondies sur lui pendant plus de six mois, en raison de ses liens présumés avec Poutine.
Considéré comme l’un des hommes les plus riches du monde, sa fortune était estimée à 13,4 milliards de francs par le magazine « Forbes » en avril 2020. Il a également ouvert un compte à l’UBS en Allemagne, étant souvent présent en Bavière pour des soins médicaux.
Né en 1953 dans une famille aisée en Ouzbékistan, il a fait fortune dans divers secteurs, y compris la fabrication de sacs en plastique et le commerce de cigarettes. Après l’effondrement de l’Union soviétique, il a fondé et dirigé plusieurs banques et entreprises, notamment en acquérant des parts du club de football anglais FC Arsenal à partir de 2007, ainsi qu’en étant associé à Gazprom, le géant énergétique russe, où il a été directeur général adjoint de 2000 à 2014.
Des réglementations strictes en matière de conformité
Classé comme « affilié PEP », Usmanow a été soumis à un examen plus rigoureux de ses transactions financières que d’autres clients fortunés. À l’UBS, il avait relativement peu d’argent à la fin de sa relation bancaire, avec 540 000 euros et 5 millions de livres sterling sur son compte. Sa plainte suggère que l’UBS a jugé trop coûteux le processus de vérification habituel pour les clients PEP, ce qui a conduit à la fin de leur collaboration.
Bien que l’UBS n’ait pas commenté spécifiquement cette affaire, des responsables semblent confiants dans la légitimité de leurs actions. Un banquier souligne que le seuil de déclaration pour les transactions suspectes en Allemagne est inférieur à celui de la Suisse, ce qui oblige les banques à signaler toute activité douteuse.
Ce processus n’est pas entièrement automatisé, car un employé doit examiner chaque transaction avant de faire une déclaration de soupçon, garantissant ainsi que toutes les préoccupations sont traitées correctement.