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Une récente plainte déposée par Banc de Californie prétend que les prêteurs hypothécaires et les gestionnaires Hypothèque Sprout (maintenant disparu) et Planète Home Lending doit 1,5 million de dollars relativement au produit de deux billets qu’elle possédait et finançait.
De plus, la banque allègue que les transactions de Sprout avec ses lignes d’entrepôt ont entraîné un déficit de 2 millions de dollars depuis le début de juillet 2022. Malgré les demandes de la banque, Sprout n’a pas payé.
Le prêteur non-QM a brusquement arrêté ses opérations le 6 juillet.
Le vétéran de l’industrie hypothécaire Michael Strauss, fondateur de Sprout, est également répertorié comme défendeur. Selon le procès, l’exécutif a exécuté en novembre 2021 une garantie personnelle en faveur du Banc de Californie pour les dettes de Sprout.
Banc of California a déposé la plainte le 2 novembre devant le tribunal de district américain du district central de Californie, division sud. Les représentants de la banque et Michael Strauss n’ont pas retourné les demandes de commentaires.
Dona DeZube, porte-parole de Planet Home Lending, a déclaré que la société n’avait pas de relation contractuelle avec Banc of California et était déçue d’être nommée dans le différend entre la banque et Sprout.
« Planet est convaincu qu’il a rempli ses obligations en tant que sous-traitant de Sprout et s’attend à une résolution favorable de cette affaire », a écrit l’exécutif dans un e-mail à HousingWire.
La banque prétend être propriétaire et bailleur de fonds de deux billets : l’un daté du 19 février 2020, qui désigne Craig Ataide comme principal emprunteur, et le second, daté du 10 mars 2020, qui désigne Raymond Topps comme principal emprunteur.
Sprout a vendu les billets à Banc of California en 2020, a conservé les responsabilités de service, mais a conclu un accord pour que Planet soit le sous-traitant.
Selon le procès, la note Ataide a été liquidée par refinancement et la note Topps a été saisie. Planet a reçu les fonds du rapprochement du refinancement et le produit de la saisie.
Cependant, « malgré de multiples demandes, ni Planet ni Sprout n’ont remis les fonds à Banc », selon le procès.
Mis à part les billets et la déficience des lignes d’entrepôt, Sprout n’a pas indemnisé Banc of California dans le cadre d’un litige lié au compte de dépôt du prêteur à la banque, car les parties ont signé l’accord de dépôt de Banc, selon le procès.
Banc of California a mentionné un procès intenté par Banque PNC contre la banque et Sprout devant la Cour suprême de l’État de New York, comté de New York, dans laquelle elle a été nommée en sa qualité de banque dépositaire de Sprout.
«Le 19 octobre 2022, l’avocat de Banc dans l’action PNC a envoyé une offre d’indemnisation à Sprout, exigeant que Sprout indemnise Banc dans sa défense de l’action PNC. À ce jour, Sprout LLC a refusé de le faire », ont écrit les avocats de Banc dans le procès.
Depuis la fermeture de ses opérations en juillet, Sprout a été la cible de multiples poursuites judiciaires de la part d’anciens employés et partenaires commerciaux, tels que Groupe de prêt de la nouvelle vague, Banque marchande de l’Indiana et Premier financement.
Selon des sources, Strauss essaie de vendre son penthouse de Manhattan à Park Avenue. Zillow indique que le prix estimé est de 26,5 millions de dollars au 30 novembre.
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