NEW DELHI : La Bank of Maharashtra (BoM) est devenue la plus performante parmi les prêteurs du secteur public en termes de croissance des prêts en pourcentage au cours du deuxième trimestre de 2022-23.
Le prêteur dont le siège est à Pune a enregistré une augmentation de 28,62% des avances brutes à Rs 1,48,216 crore à la fin de septembre 2022, selon les chiffres trimestriels publiés des banques du secteur public (PSB).
Il a été suivi de Union Bank of India avec une croissance de 21,54% à Rs 7,52,469 crore. Le plus grand prêteur du pays, la State Bank of India, occupait la troisième place avec une augmentation de 18,15% des avances brutes.
Cependant, SBILe total des prêts était environ 17 fois plus élevé à Rs 25,47,390 crore par rapport à Rs 1,48,216 crore de BoM en termes absolus.
En ce qui concerne les prêts au détail, à l’agriculture et aux MPME (RAM), la BoM a enregistré la plus forte croissance de 22,31 %, suivie de la Bank of Baroda avec 19,53 % et de la SBI à 16,51 % au cours de la période considérée.
En ce qui concerne les dépôts en compte d’épargne en compte courant (CASA) à faible coût, la BoM est en tête du classement avec 56,27%, suivie de Canara Bank à 50,99%.
La BoM et le SBI, avec une marge nette d’intérêt (NIM) de 3,55 %, un paramètre de rentabilité clé, se classent en tête des PSB. Elle a été suivie par la Banque de l’Inde à 3,49 % et la Banque centrale de l’Inde à 3,44 %.
BoM et SBI figuraient dans le quartile le plus bas en ce qui concerne les actifs non performants bruts (NPA) et les NPA nets, selon une analyse des chiffres financiers trimestriels publiés par les prêteurs du secteur public.
Selon l’analyse, les NPA bruts signalés par BoM et SBI représentaient respectivement 3,40% et 3,52% de leurs avances totales au deuxième trimestre. Les NPA nets de ces banques sont tombés à 0,68% et 0,80%, respectivement, fin septembre 2022.
De plus, BoM a un ratio d’adéquation du capital de 16,71%, le plus élevé parmi les PSB, suivi de Canara Bank à 16,51% et Indian Bank à 16,15% à la fin du deuxième trimestre de 2022-23.
Ministre des Finances Nirmala Sitharaman la semaine dernière avait déclaré que les efforts du gouvernement pour réduire les créances douteuses avaient donné des résultats, les 12 PSB faisant état d’une augmentation de 50% de leur bénéfice net combiné à Rs 25 685 crore au deuxième trimestre.
Au cours du premier semestre de l’exercice 23, le bénéfice net cumulé de tous les PSB a augmenté de 32% pour atteindre 40 991 crores de roupies.
Le prêteur dont le siège est à Pune a enregistré une augmentation de 28,62% des avances brutes à Rs 1,48,216 crore à la fin de septembre 2022, selon les chiffres trimestriels publiés des banques du secteur public (PSB).
Il a été suivi de Union Bank of India avec une croissance de 21,54% à Rs 7,52,469 crore. Le plus grand prêteur du pays, la State Bank of India, occupait la troisième place avec une augmentation de 18,15% des avances brutes.
Cependant, SBILe total des prêts était environ 17 fois plus élevé à Rs 25,47,390 crore par rapport à Rs 1,48,216 crore de BoM en termes absolus.
En ce qui concerne les prêts au détail, à l’agriculture et aux MPME (RAM), la BoM a enregistré la plus forte croissance de 22,31 %, suivie de la Bank of Baroda avec 19,53 % et de la SBI à 16,51 % au cours de la période considérée.
En ce qui concerne les dépôts en compte d’épargne en compte courant (CASA) à faible coût, la BoM est en tête du classement avec 56,27%, suivie de Canara Bank à 50,99%.
La BoM et le SBI, avec une marge nette d’intérêt (NIM) de 3,55 %, un paramètre de rentabilité clé, se classent en tête des PSB. Elle a été suivie par la Banque de l’Inde à 3,49 % et la Banque centrale de l’Inde à 3,44 %.
BoM et SBI figuraient dans le quartile le plus bas en ce qui concerne les actifs non performants bruts (NPA) et les NPA nets, selon une analyse des chiffres financiers trimestriels publiés par les prêteurs du secteur public.
Selon l’analyse, les NPA bruts signalés par BoM et SBI représentaient respectivement 3,40% et 3,52% de leurs avances totales au deuxième trimestre. Les NPA nets de ces banques sont tombés à 0,68% et 0,80%, respectivement, fin septembre 2022.
De plus, BoM a un ratio d’adéquation du capital de 16,71%, le plus élevé parmi les PSB, suivi de Canara Bank à 16,51% et Indian Bank à 16,15% à la fin du deuxième trimestre de 2022-23.
Ministre des Finances Nirmala Sitharaman la semaine dernière avait déclaré que les efforts du gouvernement pour réduire les créances douteuses avaient donné des résultats, les 12 PSB faisant état d’une augmentation de 50% de leur bénéfice net combiné à Rs 25 685 crore au deuxième trimestre.
Au cours du premier semestre de l’exercice 23, le bénéfice net cumulé de tous les PSB a augmenté de 32% pour atteindre 40 991 crores de roupies.