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NEW DELHI: Bien qu’il ait enregistré des performances constantes, l’action de la City Union Bank a chuté de plus de 15% lundi après que le prêteur a annoncé une baisse séquentielle de ses bénéfices. Selon les rapports, Banque de l’union de la ville a perdu plus d’un tiers de sa valeur au cours des deux derniers mois, sa capitalisation boursière chutant de 35 %. Et cette baisse est censée être le résultat du dernier rapport d’évaluation des risques de la Reserve Bank of India (RBI). En décembre, le RBI a signalé une divergence de plus de 15 % dans le provisionnement pour l’exercice 22 et les investisseurs ont perdu confiance dans les politiques de provisionnement de la banque.
Le sous-performance de la banque en termes de croissance des prêts et des dépôts, par rapport aux autres banques, a également ajouté à la pression de vente sur le titre. Le rapport a montré un écart dans les normes de provisionnement, qui est un ensemble de lignes directrices que les banques doivent suivre tout en mettant de l’argent de côté pour couvrir les pertes potentielles de créances douteuses. Le rapport a soulevé des inquiétudes parmi les investisseurs quant à la santé financière des banques, entraînant une vente massive sur le marché boursier. De plus, un mauvais résultat au cours d’un trimestre où la plupart des banques ont très bien performé a entraîné un effondrement du cours de l’action de la banque.
Le deuxième facteur clé qui explique le déclin est le conservatisme de la banque. Le conservatisme de la banque, ou l’approche consistant à mettre de l’argent de côté pour couvrir les pertes potentielles dues aux créances douteuses, est un facteur clé qui a eu un impact sur la confiance des investisseurs dans City Union Bank. Les investisseurs se méfient des banques qui ne parviennent pas à mettre de côté suffisamment d’argent pour couvrir les pertes potentielles dues aux créances douteuses, car cela peut indiquer un risque plus élevé de problèmes financiers futurs. Cela a également entraîné une baisse significative de 20% du cours de l’action. Par conséquent, cette baisse peut avoir un impact significatif sur la valeur du portefeuille d’un investisseur.
La croissance plus lente des prêts et la baisse du revenu net d’intérêt par rapport aux autres banques ont été un facteur majeur de la sous-performance de City Union Bank. Le revenu net d’intérêts est un indicateur clé pour mesurer la rentabilité d’une banque et correspond à la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts.
Contrairement à d’autres banques où les prêts augmentaient à un taux de 20%, le revenu net d’intérêts de City Bank n’a augmenté que de 13% sur une base annuelle. Cela a également eu un effet sur la croissance du revenu net d’intérêts. Dans le secteur bancaire, la croissance des prêts est un moteur clé du revenu net d’intérêts, car un volume plus élevé de prêts se traduit généralement par des revenus d’intérêts plus élevés.
De plus, City Union Bank a promis à ses investisseurs d’augmenter son portefeuille de prêts de 15% à 18%. Maintenant qu’ils ont révisé leurs prévisions de prêts et signalé une augmentation de 12 % de la croissance des prêts au troisième trimestre, ce qui est inférieur aux 15 % promis. En raison du rapport d’évaluation des risques de la RBI, qui note que la banque n’a pas pleinement confiance dans sa capacité à se développer dans une situation où même un SBI se développe à 17% sur un portefeuille de prêts de 30 lakh crore.
Source : ET Maintenant
Le sous-performance de la banque en termes de croissance des prêts et des dépôts, par rapport aux autres banques, a également ajouté à la pression de vente sur le titre. Le rapport a montré un écart dans les normes de provisionnement, qui est un ensemble de lignes directrices que les banques doivent suivre tout en mettant de l’argent de côté pour couvrir les pertes potentielles de créances douteuses. Le rapport a soulevé des inquiétudes parmi les investisseurs quant à la santé financière des banques, entraînant une vente massive sur le marché boursier. De plus, un mauvais résultat au cours d’un trimestre où la plupart des banques ont très bien performé a entraîné un effondrement du cours de l’action de la banque.
Le deuxième facteur clé qui explique le déclin est le conservatisme de la banque. Le conservatisme de la banque, ou l’approche consistant à mettre de l’argent de côté pour couvrir les pertes potentielles dues aux créances douteuses, est un facteur clé qui a eu un impact sur la confiance des investisseurs dans City Union Bank. Les investisseurs se méfient des banques qui ne parviennent pas à mettre de côté suffisamment d’argent pour couvrir les pertes potentielles dues aux créances douteuses, car cela peut indiquer un risque plus élevé de problèmes financiers futurs. Cela a également entraîné une baisse significative de 20% du cours de l’action. Par conséquent, cette baisse peut avoir un impact significatif sur la valeur du portefeuille d’un investisseur.
La croissance plus lente des prêts et la baisse du revenu net d’intérêt par rapport aux autres banques ont été un facteur majeur de la sous-performance de City Union Bank. Le revenu net d’intérêts est un indicateur clé pour mesurer la rentabilité d’une banque et correspond à la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts.
Contrairement à d’autres banques où les prêts augmentaient à un taux de 20%, le revenu net d’intérêts de City Bank n’a augmenté que de 13% sur une base annuelle. Cela a également eu un effet sur la croissance du revenu net d’intérêts. Dans le secteur bancaire, la croissance des prêts est un moteur clé du revenu net d’intérêts, car un volume plus élevé de prêts se traduit généralement par des revenus d’intérêts plus élevés.
De plus, City Union Bank a promis à ses investisseurs d’augmenter son portefeuille de prêts de 15% à 18%. Maintenant qu’ils ont révisé leurs prévisions de prêts et signalé une augmentation de 12 % de la croissance des prêts au troisième trimestre, ce qui est inférieur aux 15 % promis. En raison du rapport d’évaluation des risques de la RBI, qui note que la banque n’a pas pleinement confiance dans sa capacité à se développer dans une situation où même un SBI se développe à 17% sur un portefeuille de prêts de 30 lakh crore.
Source : ET Maintenant
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