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MUMBAI : Le plus grand prêteur privé du pays, HDFC Bank, a annoncé jeudi banc de reserves a refusé de faire des exceptions sur les exigences de ratio de réserve de trésorerie (CRR) et de ratio de liquidité statutaire (SLR) comme il le souhaitait avant la fusion de la société mère du financier hypothécaire HDFC avec lui-même. La banque centrale a toutefois autorisé certaines marges de manœuvre sur le front des prêts aux secteurs prioritaires, a déclaré la banque basée à la ville dans une lettre aux bourses.
HDFC Bank et HDFC ont annoncé en avril dernier une fusion de 40 milliards de dollars, la plus importante de l’histoire des entreprises indiennes, et attendent le feu vert final de la réglementation. Dans la poursuite du même programme, HDFC Bank a demandé des assouplissements à certaines exigences réglementaires auprès du régulateur.
La banque a informé les échanges qu’elle a reçu une lettre de RBI avis sur certaines questions, tandis que des éclaircissements sur d’autres demandes sont attendus en temps voulu.
« HDFC Bank continuera de se conformer aux exigences existantes de CRR, SLR et LCR (ratio de couverture de liquidité) à compter de la date d’entrée en vigueur (de la fusion) sans exception », a déclaré le prêteur citant la lettre de RBI.
CRR est le pourcentage de dépôts qu’une banque commerciale comme HDFC Bank doit déposer auprès de la banque centrale pour lesquels elle ne gagne aucun intérêt, tandis que SLR est un pourcentage de dépôts qui doivent être investis dans des titres d’État. Un prêteur non bancaire est exempté des mêmes exigences et HDFC Bank avait demandé des marges de manœuvre en matière de conformité.
Sur LSPla RBI a indiqué à la banque que le crédit bancaire net ajusté peut être calculé en tenant compte d’un tiers de l’encours des prêts de HDFC à la date effective de la fusion pour la première année, et les deux tiers restants du portefeuille de HDFC doivent être considéré sur une période de deux prochaines années de manière égale.
Selon les normes PSL, les banques commerciales sont tenues de consacrer plus de 40 % de leurs avances globales à des domaines marqués comme secteurs prioritaires pour l’émancipation de certaines couches marginalisées de la société, alors qu’un prêteur non bancaire comme HDFC n’a pas à se conformer à de telles mandats.
La RBI a également permis aux investissements, y compris les filiales et associés de HDFC, de se poursuivre en tant qu’investissements de HDFC Bank, indique la lettre, ajoutant que HDFC Bank ou HDFC peut augmenter la participation dans HDFC Life Insurance Company et HDFC ERGO General Insurance Company à plus de 50 pour cent. avant la date effective de la fusion.
HDFC Bank peut continuer à détenir la participation de HDFC dans HDFC Education and Development Services, qui gère trois établissements d’enseignement, pendant une période de deux ans à compter de la date d’entrée en vigueur et dans HDFC Credila Financial Services à condition que la participation soit ramenée à 10 % dans les deux ans suivant la date d’entrée en vigueur et non l’intégration de nouveaux clients.
La banque s’engagera avec la RBI pour certaines clarifications sur la lettre reçue jeudi, et approchera également la RBI avec les montants cristallisés des passifs à la date d’entrée en vigueur, indique la lettre.
S’adressant aux analystes lors d’une conférence téléphonique le week-end dernier, la banque avait déclaré qu’elle s’attendait à ce que la fusion obtienne son feu vert d’ici juillet.
HDFC Bank et HDFC ont annoncé en avril dernier une fusion de 40 milliards de dollars, la plus importante de l’histoire des entreprises indiennes, et attendent le feu vert final de la réglementation. Dans la poursuite du même programme, HDFC Bank a demandé des assouplissements à certaines exigences réglementaires auprès du régulateur.
La banque a informé les échanges qu’elle a reçu une lettre de RBI avis sur certaines questions, tandis que des éclaircissements sur d’autres demandes sont attendus en temps voulu.
« HDFC Bank continuera de se conformer aux exigences existantes de CRR, SLR et LCR (ratio de couverture de liquidité) à compter de la date d’entrée en vigueur (de la fusion) sans exception », a déclaré le prêteur citant la lettre de RBI.
CRR est le pourcentage de dépôts qu’une banque commerciale comme HDFC Bank doit déposer auprès de la banque centrale pour lesquels elle ne gagne aucun intérêt, tandis que SLR est un pourcentage de dépôts qui doivent être investis dans des titres d’État. Un prêteur non bancaire est exempté des mêmes exigences et HDFC Bank avait demandé des marges de manœuvre en matière de conformité.
Sur LSPla RBI a indiqué à la banque que le crédit bancaire net ajusté peut être calculé en tenant compte d’un tiers de l’encours des prêts de HDFC à la date effective de la fusion pour la première année, et les deux tiers restants du portefeuille de HDFC doivent être considéré sur une période de deux prochaines années de manière égale.
Selon les normes PSL, les banques commerciales sont tenues de consacrer plus de 40 % de leurs avances globales à des domaines marqués comme secteurs prioritaires pour l’émancipation de certaines couches marginalisées de la société, alors qu’un prêteur non bancaire comme HDFC n’a pas à se conformer à de telles mandats.
La RBI a également permis aux investissements, y compris les filiales et associés de HDFC, de se poursuivre en tant qu’investissements de HDFC Bank, indique la lettre, ajoutant que HDFC Bank ou HDFC peut augmenter la participation dans HDFC Life Insurance Company et HDFC ERGO General Insurance Company à plus de 50 pour cent. avant la date effective de la fusion.
HDFC Bank peut continuer à détenir la participation de HDFC dans HDFC Education and Development Services, qui gère trois établissements d’enseignement, pendant une période de deux ans à compter de la date d’entrée en vigueur et dans HDFC Credila Financial Services à condition que la participation soit ramenée à 10 % dans les deux ans suivant la date d’entrée en vigueur et non l’intégration de nouveaux clients.
La banque s’engagera avec la RBI pour certaines clarifications sur la lettre reçue jeudi, et approchera également la RBI avec les montants cristallisés des passifs à la date d’entrée en vigueur, indique la lettre.
S’adressant aux analystes lors d’une conférence téléphonique le week-end dernier, la banque avait déclaré qu’elle s’attendait à ce que la fusion obtienne son feu vert d’ici juillet.