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TLe comité de politique monétaire (MPC) de la Banque d’Angleterre a voté le maintien des taux d’intérêt à 5,25 % pour tenter de freiner l’inflation ; la pression sur les propriétaires, les emprunteurs et les locataires se poursuit. L’idée est que si nous nous accroupissons tous et traversons cette période difficile, la banque atteindra son objectif d’inflation de 2 % et nous commencerons tous à nous sentir mieux.
Sauf que pour certains d’entre nous, ce n’est pas du tout notre expérience. Pour les millionnaires comme moi, qui sont entièrement propriétaires de nos maisons, les décisions du MPC n’ont pratiquement aucune différence sur nos dépenses. Libérés des entraves des taux d’emprunt élevés, nous sommes en mesure de dépenser à notre guise. En fait, pour ceux qui ont des liquidités en banque, des taux d’intérêt plus élevés stimulent activement les revenus et le pouvoir d’achat. Il y a de l’argent à dépenser pour des œuvres d’art originales pour décorer leurs différentes maisons ; et les déplacements entre les résidences, aggravant à la fois la crise climatique et la crise du logement.
Ce sont ces dépenses effrénées des plus riches qui maintiennent les taux d’intérêt de tous les autres à un niveau aussi élevé. Et ne vous contentez pas de me croire sur parole – prenez en compte les commentaires de Catherine Mann, membre du MPC. Tant que les plus riches disposeront d’autant de liquidités disponibles, tous les autres devront se sentir mis à rude épreuve dans un effort « collectif » visant à faire baisser l’inflation. Dans le même temps, les taux élevés signifient que les plus riches voient leur épargne augmenter considérablement : les 10 % les plus riches devraient recevoir 65 % des 90 milliards de livres sterling d’épargne des ménages en 2024-2025.
Comment se fait-il qu’au milieu d’une baisse sans précédent du niveau de vie, les personnes qui ont le moins les moyens de payer pour la crise inflationniste se fassent dire que ce sont leurs dépenses qui doivent être freinées ? Non seulement cela est contre-intuitif (comment peut-on freiner la demande des familles qui ont déjà si peu de revenus disponibles ?) mais c’est complètement injuste.
Au lieu de cela, comme l’a soutenu le groupe de campagne Stop the Squeeze, nous avons besoin d’une réponse à la crise du coût de la vie qui s’attaque aux inégalités structurelles qui nous ont plongés dans ce pétrin, et non une réponse qui les enracine.
Commençons par notre système fiscal défaillant. Nous continuons d’entendre parler du niveau élevé de nos impôts, mais la vérité est que, même si notre système impose de manière disproportionnée la grande majorité de ceux qui tirent leurs revenus du travail, ceux qui sont déjà riches grâce à leurs investissements, leurs loyers et leurs héritages sont imposés relativement légèrement. Notre propre Premier ministre, qui a gagné plus de 2 millions de livres sterling l’année dernière et est marié à un milliardaire, paie le même taux d’imposition effectif qu’un enseignant.
La bonne nouvelle est qu’il existe de nombreuses façons de remédier à ce déséquilibre. L’égalisation des taux d’imposition des plus-values avec l’impôt sur le revenu, de sorte que les revenus du patrimoine soient imposés au même niveau que les revenus du travail, permettrait de récolter 16,7 milliards de livres sterling par an. La suppression des lacunes et des allègements des droits de succession rapporterait environ 1 milliard de livres sterling par an. L’application plus cohérente de l’assurance nationale à toutes les formes de revenus pourrait rapporter plus de 30 milliards de livres sterling par an. Et une taxe annuelle sur les stocks de richesse rapporterait près de 12 milliards de livres sterling par an. Ensemble, un ensemble d’impôts plus élevés sur la richesse pourrait permettre de récolter des milliards pour financer l’aide au coût de la vie à court terme et fournir des biens publics essentiels tels qu’un filet de sécurité sociale solide et un approvisionnement en énergie propre et abordable à l’avenir.
En tant que membre du groupe de campagne Patriotic Millionaires UK, je souhaite que les riches comme moi paient notre juste part d’impôts. Et je ne suis pas seul. Près de 75 % des millionnaires souhaitent également des impôts plus élevés sur la fortune.
La Banque d’Angleterre a raison de vouloir freiner l’inflation. Mais l’idée de mettre sous pression les revenus faibles et moyens afin que les millionnaires puissent continuer à dépenser en articles de luxe n’est pas la voie à suivre. Nous devons de toute urgence nous attaquer aux causes profondes de la crise du coût de la vie, et nous pouvons commencer par introduire des impôts plus élevés sur la richesse.