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Standard Chartered a offert à son directeur général son plus gros salaire depuis près d’une décennie, le prêteur ayant fait état d’une hausse de ses bénéfices, même s’il s’attend à des pertes potentielles allant jusqu’à 1 milliard de livres sterling en raison du ralentissement de l’immobilier en Chine.
L’augmentation des bénéfices a contribué à faire grimper le salaire de Bill Winters de 22 %, à 7,8 millions de livres sterling, contre 6,4 millions de livres sterling en 2022. Il s’agit du montant maximum qu’il a reçu depuis 2015.
La banque basée à Londres, qui réalise l’essentiel de ses bénéfices en Asie, en Afrique et au Moyen-Orient, a déclaré que ses bénéfices annuels avant impôts ont augmenté de 19 % en 2023, pour atteindre 5,1 milliards de dollars (4 milliards de livres sterling).
La mise à jour a vu les actions bondir de 9% vendredi à midi, bien que Winters ait déclaré qu’il n’était « pas du tout satisfait de la manière dont nos actions se négocient ».
« Le cours de l’action est nul », a-t-il déclaré lors d’un point de presse, ajoutant qu’il ne reflétait pas la situation financière de la banque, notamment son « extraordinaire discipline en matière de capital » et ses efforts de réduction des coûts.
La croissance des bénéfices était en partie due à la hausse des taux d’intérêt, qui lui permettait de facturer davantage les prêts et les hypothèques. Il a déclaré que les revenus provenant de ces frais d’intérêt, par rapport à ce qu’il a versé aux épargnants, devraient augmenter en 2024 « et au-delà ».
Cette meilleure performance a permis de compenser l’argent que la banque avait mis de côté pour faire face à des pertes potentielles. Le prêteur s’attend à terme à un impact maximum de 1,2 milliard de dollars lié à son portefeuille immobilier commercial chinois, compensé par des améliorations dans d’autres secteurs de l’activité.
Standard Chartered a également subi une baisse de 153 millions de dollars de la valeur de sa participation dans China Bohai Bank, les prêteurs chinois étant de plus en plus exposés aux créances douteuses dues à la crise immobilière. « On craint que le secteur des prêts immobiliers ait un impact sur Bohai et d’autres banques chinoises au cours des trimestres et des années à venir », a déclaré Winters.
« Nous avons des perspectives optimistes pour la Chine sur le plan économique, même si je pense qu’il faudra un certain temps avant qu’elle ne sorte de cette transition très difficile. »
Le directeur général a déclaré que la crise immobilière avait amputé d’au moins 2 % la croissance annuelle du PIB chinois, mais que la crise « touchait désormais son fond ». Cependant, il a déclaré que Standard Chartered n’envisagerait pas de nouveaux investissements sur le marché immobilier du pays. « Je ne pense pas que ce marché va se redresser de sitôt ».
Alors que Winters a vu son salaire augmenter, le pool de bonus de Standard Chartered pour ses banquiers a chuté de 1% à 1,6 million de dollars, bien que les actionnaires aient reçu un dividende final d’une valeur de 21 cents par action. Le prêteur a également annoncé un rachat d’actions d’un milliard de dollars, mettant ainsi davantage de liquidités dans les poches des investisseurs.
Cette semaine, son rival HSBC a presque doublé l’indemnité versée à son propre directeur général, Noel Quinn, pour la porter à 10,6 millions de livres sterling. Cette décision intervient après que la banque a annoncé une hausse de 78 % de ses bénéfices avant impôts, malgré une charge de 3 milliards de dollars liée à sa participation dans la Bank of Communications chinoise, qu’elle a achetée en 2004, ainsi qu’une provision de 200 millions de dollars pour son immobilier commercial. exposition.
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Les commentaires de Quinn l’automne dernier avaient assuré aux investisseurs que la crise du marché immobilier touchait à sa fin. Mais les chiffres de fin d’année ont effrayé les actionnaires, entraînant une chute du cours de l’action HSBC de 8,4% mercredi, sa plus forte baisse sur une journée en quatre ans.
Lorsqu’on lui a demandé pourquoi il pensait que Standard Chartered était sous-évaluée, Winters a répondu : « Le marché nous trouve complexe. Ils pensent qu’il est probablement difficile pour nous de faire avancer les choses. Et ils pensent que nous nous éparpillons parfois trop, sur trop de produits, trop de segments de clientèle, trop de marchés. Et notre réponse à cela est de dire tout d’abord que nous allons changer notre façon de travailler.
Winters a déclaré que dans le cadre de son plan de refonte « adapté à la croissance », la banque a revu sa présence mondiale. Cela impliquait d’investir dans des marchés prometteurs tels que l’Arabie saoudite, tout en fermant un certain nombre d’opérations, dont sept de ses activités de vente au détail en Afrique, ainsi que des divisions desservant les Philippines, le Qatar, Oman et la Thaïlande.
« Nous sommes entièrement concentrés sur la réponse aux préoccupations des actionnaires car nous sommes totalement optimistes quant à notre capacité à continuer à réaliser ce plan. »