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- Plus de 80 % des acheteurs potentiels ont déclaré que le risque climatique avait eu un impact sur leur recherche, a découvert Zillow.
- La génération Y a été la plus préoccupée par les inondations, les ouragans et les sécheresses au fil des générations.
- Posséder une maison dans des zones sujettes aux catastrophes devient de plus en plus délicat et coûteux.
Alors que de plus en plus de régions des États-Unis sont confrontées à des phénomènes météorologiques extrêmes, les propriétaires potentiels sont de plus en plus préoccupés par le risque climatique.
Plus de 80 % des acheteurs potentiels ont déclaré que le risque climatique avait eu un impact sur leur recherche, a découvert Zillow.
Selon le rapport annuel Consumer Housing Trends de Zillow, 55 % des millennials qui prévoyaient d’acheter une maison au cours de l’année prochaine déclarent que les risques climatiques ont « un impact très/extrêmement » sur l’endroit où ils envisagent d’acheter. .
Au sujet des inondations, 42 % de ces acheteurs potentiels de la génération Y ont déclaré que cela leur préoccupait ; pour les ouragans, c’était 36 % ; pour les températures extrêmes, 44% étaient inquiets.
Alors que les millennials se montrent plus préoccupés par les questions climatiques que leurs homologues de la génération Z, il s’avère que leur budget les met souvent sur la voie du risque climatique. Zillow a découvert que 36 % des acheteurs de la génération Y envisageaient de déménager dans une zone présentant un « plus grand risque climatique » contre 19 % de la génération Z.
Avec des taux hypothécaires supérieurs à 7 %, les acheteurs de maison continuent de donner la priorité à l’abordabilité, a déclaré à Insider Manny Garcia, scientifique principal en population de Zillow.
« Les gens recherchent une maison qu’ils peuvent se permettre et, souvent, ces maisons ne se trouvent pas dans les régions du pays les plus résilientes au climat », a déclaré Garcia. De nombreux nouveaux logements sont en construction au Texas, en Floride et dans les Carolines, a-t-il ajouté.
« En général, le Sud dans son ensemble a beaucoup plus de logements » que « les marchés occidentaux ou le Nord-Est, où vous pourriez payer 1 million de dollars pour une maison vieille de 100 ans », a-t-il déclaré.
Dans l’ensemble, posséder une maison dans des zones sujettes aux catastrophes devient plus difficile à mesure que les assureurs se retirent d’offrir les types de couverture qui deviennent plus nécessaires que jamais, avait précédemment rapporté Insider. Les compagnies d’assurance ajustent leurs modèles en fonction de la fréquence et de l’ampleur changeantes des catastrophes naturelles.
En Floride, Bob Stephens a déclaré à Insider qu’il avait l’impression de « vivre sur le Titanic ». Actuellement, le régime d’assurance citoyen soutenu par l’État ne couvre pas les maisons dont la reconstruction coûterait plus d’un million de dollars, laissant la propriété de 3 millions de dollars de Stephens dans une situation difficile.
« Tu sais que tu vas tomber. Comment vas-tu l’arrêter ? » il a dit.
La crise climatique expose les villes côtières de Floride à un risque plus élevé d’inondations.
Jeffrey Greenberg/Getty Images
Un rapport de la First Street Foundation publié mercredi révèle que des États comme la Californie, la Floride et la Louisiane, qui sont sujets aux incendies de forêt, aux tempêtes dévastatrices et aux inondations, connaîtront probablement les augmentations de primes les plus spectaculaires, a rapporté AP. Mais l’incendie qui a détruit la communauté hawaïenne de Lahaina en août, ainsi que les inondations historiques survenues dans le Vermont et le Maine en juillet, sont des exemples d’événements qui pourraient faire grimper les coûts d’assurance pour les propriétaires d’autres États.
« Certains endroits pourraient être très peu touchés, mais d’autres pourraient connaître une augmentation massive des primes d’assurance dans les années à venir », a déclaré à AP Jeremy Porter, responsable des implications climatiques chez First Street et co-auteur du rapport. First Street est une organisation à but non lucratif basée à New York qui étudie l’impact financier de la crise climatique.
Bien que l’intensité des incendies de forêt, des inondations et des tempêtes puisse varier d’une année à l’autre, les lignes de tendance de ces modèles indiquent une activité accrue des incendies de forêt ainsi que des tempêtes plus intenses, toutes susceptibles d’entraîner des dommages plus catastrophiques que les compagnies d’assurance. couvrir, a déclaré AP.
En tenant compte des modèles climatiques et des superficies estimées brûlées, First Street estime que d’ici 2050, environ 34 000 maisons brûleront chaque année à cause des incendies de forêt, a déclaré AP, ce qui équivaut à peu près à la perte de la ville d’Asheville, en Caroline du Nord, chaque année. .
« Auparavant, l’assurance habitation était une réflexion secondaire lorsque vous envisagez d’acheter une propriété. Maintenant, vous devrez vraiment faire des recherches sur les risques que cette propriété pourrait présenter dans les années à venir », Todd Bevington, directeur général. chez le courtier d’assurance VIU by HUB, a déclaré à AP.