Customize this title in french« Une épidémie d’escroqueries » : la valeur de la fraude au Royaume-Uni double et continue d’augmenter

La valeur de la fraude au Royaume-Uni a plus que doublé en 2023 par rapport à l’année précédente, selon la société de services financiers BDO.

La dernière analyse FraudTrack du cabinet montre que la valeur totale de la fraude signalée au Royaume-Uni a atteint la somme colossale de 2,3 milliards de livres sterling (2,69 milliards d’euros) l’année dernière.

Cela représente une augmentation de 104 % par rapport à 2022, même si BDO note que cette énorme hausse est principalement due à quelques dossiers de grande valeur.

La somme de 2,3 milliards de livres sterling représente approximativement le revenu total à vie de quelque 1 645 personnes (en supposant qu’elles aient reçu le salaire médian actuel du Royaume-Uni pendant 40 ans), soit à peu près la population d’un village comme Blakeney dans le Gloucestershire, en Angleterre.

Si quelques affaires particulièrement coûteuses ont fait monter en flèche la valeur totale, 2023 a également vu une augmentation de 18 % du nombre de fraudes signalées.

Mais même cela n’est peut-être que la pointe de l’iceberg : les estimations de la Crime Survey for England and Wales pour l’année se terminant le 30 juin 2023 suggèrent que moins d’une infraction de fraude sur sept a été signalée à la police ou à Action Fraud, l’organisme de rapport national du Royaume-Uni. centre de lutte contre la fraude.

Néanmoins, le nombre de cas signalés reste nettement inférieur à ce qu’il était avant la pandémie de COVID-19.

Le rapport de BDO couvrait les cas signalés supérieurs à 50 000 £ du 1er décembre 2022 au 30 novembre 2023.

« Une épidémie d’escroqueries » : principales tendances en 2023

Les dossiers de grande valeur ont dominé l’année et ont affiché une augmentation de 60 % par rapport aux 12 mois précédents.

« Bien que le volume déclaré soit le deuxième montant annuel le plus important au cours de la dernière décennie […] », plus de la moitié d’entre elles provenaient de seulement deux cas de longue durée qui, au total, représentaient près de 70 % de la valeur de la fraude signalée au cours de l’année », a déclaré Kaley Crossthwaite, l’une des auteurs du rapport des services de juricomptabilité et d’évaluation de BDO.

L’une de ces affaires concernait le règlement d’une affaire de corruption de 585 millions de livres sterling chez le géant du jeu Entain, l’autre était l’affaire d’évasion fiscale de Bernie Ecclestone, qui s’est terminée par le paiement de 650 millions de livres sterling aux autorités.

Ces deux affaires ont particulièrement influencé le nombre total de délits financiers par type : l’affaire Entain a placé la corruption au premier rang, faisant tomber le blanchiment d’argent de l’année précédente. La fraude d’Ecclestone a porté la valeur totale de la fraude fiscale à 515 millions de livres sterling, soit une augmentation de 228 % par rapport à l’année précédente.

Ces deux catégories – corruption et fraude fiscale – se sont révélées être les principales affaires de fraude en termes de valeur au cours de la période considérée et représentaient près de la moitié de la valeur globale, soit environ 1,1 milliard de livres sterling.

Une « pandémie de cybercriminalité » et l’implication des médias sociaux

Armés des dernières technologies, telles que l’intelligence artificielle (IA), les activités criminelles se sont multipliées dans un contexte de personnes et d’entreprises confrontées à de graves pressions financières, en raison du coût élevé de la vie et des problèmes de chaîne d’approvisionnement résultant des tensions géopolitiques, a déclaré BDO. .

Il y a eu une forte augmentation des escroqueries en ligne signalées au cours des 12 mois précédant le 30 novembre 2023, selon le rapport. Les banques britanniques ont mis en garde contre « une épidémie d’escroqueries » et d’énormes pics de transactions frauduleuses de paiement push autorisé (APP).

« Malheureusement, je ne suis pas surpris par cette augmentation du nombre de fraudes signalées. Elle est cohérente avec l’augmentation significative des fraudes que notre équipe d’enquêtes médico-légales a constatées sur le terrain cette année, notamment une pandémie de cybercriminalité et un large éventail de fraudes liées aux anomalies dans les états financiers. « , a déclaré Caryn Deeley, responsable des services de juricomptabilité et d’évaluation chez BDO.

La Barclays Bank a déclaré plus tôt en 2023 que plus de 70 % des escroqueries se produisaient désormais sur les réseaux sociaux, les marchés en ligne et les applications de rencontres.

TSB Bank a également signalé en novembre 2023 que la fraude à l’achat avait augmenté de 35 % et représentait plus de la moitié (52 %) de tous ses cas de fraude, avec une perte moyenne de 500 £ par cas, désignant Facebook Marketplace comme le principal moteur de fraude à l’achat – 77 % des dossiers proviennent de la plateforme, selon le prêteur.

Escroqueries basées sur l’IA

Les cybercriminels ont créé leur version de ChatGPT quelques mois seulement après son lancement et depuis, de nombreux nouveaux chatbots liés à la fraude sont apparus sur le Dark Web, indique le rapport.

Ces outils sont commercialisés pour des activités illégales, aidant les individus à rédiger des courriels malveillants ou de phishing qui réussissent à inciter les gens à fournir leurs identifiants de connexion ou à effectuer des paiements.

« L’utilisation croissante de l’IA en développement rapide a rendu les cyber-risques plus difficiles à contrôler, se recoupant souvent avec d’autres risques. Les opportunités de fraude augmentent considérablement avec un accès plus large à la technologie de l’IA », selon le rapport de BDO.

Comment la hausse des frais d’abonnement aux services de streaming a inspiré la fraude

Principalement en raison de l’affaire Entain de 585 millions de livres sterling, les arts, le divertissement et les loisirs se classent parmi les secteurs de fraude les plus signalés cette année.

Dans de nombreux cas, les fraudeurs ont profité de l’occasion pour proposer des méthodes illégales de visionnage de films et de contenus télévisuels, après que les prix d’abonnement des fournisseurs officiels ont augmenté, laissant les gens déjà aux prises avec un mécontentement important lié au coût de la vie, selon BDO.

Dans un cas, cinq hommes ont mis en place un mécanisme permettant de diffuser illégalement des matchs de football de Premier League à des dizaines de milliers de personnes. En mai 2023, ils ont été reconnus coupables de complot en vue de fraude et de blanchiment d’argent après avoir généré plus de 7 millions de livres sterling sur cinq ans.

Outre ce secteur, l’administration publique (530 millions de livres sterling), les services professionnels, scientifiques et techniques (281 millions de livres sterling), la construction (155 millions de livres sterling) et le secteur non corporatif (particuliers) (95 millions de livres sterling) constituaient également les cinq premiers. Cela représente 67 % de la valeur totale de la fraude signalée au cours de l’année.

Prédictions pour 2024

Un flux constant de cyberattaques contre les consommateurs et les entreprises est en cours en 2024, selon le rapport.

« À l’horizon 2024, les cybermenaces ne connaîtront pas de frontières », a déclaré Vijay Velu, responsable mondial de la sécurité offensive et des services DFIR chez BDO, dans le rapport. « Nous prévoyons une escalade de la complexité de la cyberfraude, les fraudeurs exploitant la montée en puissance de l’IA et des outils de deepfake. »

« Il existe une dépendance croissante aux interfaces numériques, en particulier avec les réseaux mobiles, le cloud et les services financiers », a ajouté Velu. « Tous les types d’entreprises devraient attirer (y compris les organisations caritatives) l’ingénierie sociale sophistiquée et les menaces de ransomware évoluées. »

Les cas signalés de fraude environnementale, sociale et de gouvernance d’entreprise (ESG) sont également susceptibles d’augmenter, à mesure que les entreprises prennent de plus en plus au sérieux l’ESG et que la réglementation évolue dans ce domaine.

Selon BDO, cela pourrait naturellement conduire à davantage de signalements de délits financiers liés à l’ESG et à davantage de cas de greenwashing et de fraudes au crédit carbone portés devant les tribunaux.

Les changements législatifs au Royaume-Uni pourraient également entraîner une augmentation du nombre de cas. En particulier, la nouvelle infraction de fraude de la Loi sur la criminalité économique et la transparence des entreprises devrait tenir les entreprises responsables des infractions de fraude commises par un « associé », au profit de l’organisation, à moins qu’elles ne puissent prouver qu’elles disposaient de procédures raisonnables de prévention de la fraude. en place.

Un autre changement dans la réglementation bancaire qui entrera en vigueur en 2024 obligera les banques à rembourser certaines victimes de fraudes APP, ajoutant ainsi aux cas signalés.