Make this article seo compatible, Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 words Nos experts répondent aux questions d’investissement des lecteurs et rédigent des critiques impartiales sur les produits (voici comment nous évaluons les produits d’investissement). Promotion non client payante : Dans certains cas, nous recevons une commission de nos partenaires. Nos opinions sont toujours les nôtres. Bien que les services d’un conseiller financier ne soient pas gratuits, votre investissement peut être très rentable au fil du temps. Ils peuvent aider à formuler un plan complet d’investissement et d’épargne pour des objectifs à court et à long terme. Si vous gérez vous-même vos finances, tout va peut-être bien, mais vous ne savez peut-être pas ce qui vous manque. Chargement Quelque chose se charge. Merci pour l’enregistrement! Accédez à vos sujets favoris dans un flux personnalisé lorsque vous êtes en déplacement. téléchargez l’application Si votre portefeuille de placements croît et que vos finances se portent bien, vous pensez peut-être que vous n’avez pas besoin de l’aide d’un conseiller financier complet ou d’un CFP. Après tout, les conseillers financiers facturent des frais pour leurs services, vous pouvez donc économiser cet argent en gérant vous-même votre patrimoine.Mais ce n’est pas si simple, n’est-ce pas ? Les conseillers financiers ne semblent pas le penser. Bien sûr, leurs services coûtent de l’argent, mais les conseils que vous recevez d’un professionnel qualifié peuvent valoir leur pesant d’or.Si vous ne faites pas appel à un conseiller financier, il existe de nombreux services que vous n’obtenez pas et dont vous ne connaissez peut-être même pas l’existence. Nous avons contacté des conseillers financiers pour découvrir certains des plus grands avantages inconnus qu’ils offrent à leurs clients. 1. Obtenez de l’aide pour changer votre comportement financierSelon la planificatrice financière Kaya Ladejobi, l’aspect comportemental de la planification financière est bien plus important qu’on ne le pense. Ce n’est pas que les gens ne savent pas qu’ils devraient investir régulièrement et penser à long terme, c’est plutôt qu’ils n’ont peut-être pas le temps ou les ressources nécessaires pour découvrir quelles stratégies les aideront à réussir financièrement. « Un bon planificateur financier effectuera un processus de découverte approfondi pour comprendre votre histoire, vos objectifs et vos valeurs », explique Ladejobi. « Il ou elle pourra ensuite utiliser ces connaissances pour vous aider à structurer votre plan financier et vous conseiller pour des résultats optimaux. »Ladejobi dit qu’elle va plus loin avec ses clients, en leur faisant répondre à un quiz d’évaluation qui les aide à comprendre leurs perspectives financières et leur potentiel de richesse en fonction de leur attitude à l’égard de l’argent. Elle leur fait ensuite réaliser un exercice de cartographie des objectifs pour découvrir les choses spécifiques qu’ils souhaitent que leur argent fasse pour eux. La planificatrice affirme que ces exercices l’aident à déterminer qui est un épargnant ou un dépensier, et qui pourrait paniquer sous la pression si le marché boursier plongeait du jour au lendemain. Si vous avez un planificateur ou un conseiller financier qui vous comprend, comprend votre comportement et comment vous êtes susceptible de réagir dans une situation donnée, il peut utiliser ces connaissances pour vous aider à rejeter vos pires impulsions et à maintenir le cap sur votre plan financier. Ils peuvent également vous aider à trouver des moyens d’économiser davantage – un avantage important si vous n’économisez pas déjà suffisamment.2. Demandez à quelqu’un de vous tenir responsableLe planificateur financier Echo Huang d’Echo Wealth Management affirme que faire appel à un planificateur financier ressemble beaucoup à l’embauche d’un entraîneur personnel. « Tout comme un entraîneur personnel vous tient responsable de vos objectifs de mise en forme, un planificateur financier vous tient responsable de la réalisation de vos objectifs financiers », dit-elle. Si vous avez déjà essayé d’atteindre un objectif de remise en forme, vous savez à quel point il peut être difficile de se lever tôt, de s’habiller et d’aller à la salle de sport. Mais si quelqu’un vous attend, cela rend les choses beaucoup plus faciles, dit-elle.Ce niveau supplémentaire de responsabilité peut faire toute la différence, que vous essayiez d’accroître votre richesse ou de vous entraîner davantage. Cependant, sans quelqu’un pour vous tenir responsable, il est beaucoup trop facile de reporter vos objectifs à un autre jour.3. Gagnez du tempsGérer votre propre portefeuille de placements prend du temps, un temps que beaucoup de gens n’ont tout simplement pas. Mais si vous voulez vraiment bricoler vos investissements, vous devrez utiliser votre temps pour élaborer un plan financier complet, rééquilibrer régulièrement votre portefeuille, trouver des stratégies pour réduire votre facture fiscale et créer une liste réaliste des investissements à court terme et à court terme. objectifs à long terme. Oh, et n’oubliez pas de formuler un plan pour les atteindre. Daniel Kopp de Wise Stewardship Financial Planning affirme que c’est la principale raison pour laquelle ses clients l’embauchent. « La plupart de mes clients sont des gens occupés, et ils manquent de connaissances spécifiques, de temps, de discipline ou de bande passante émotionnelle pour rechercher des investissements, planifier leurs objectifs financiers de la manière la plus efficace sur le plan fiscal et les suivre de manière cohérente », dit-il. Il dit également que l’un des principaux problèmes auxquels les clients sont confrontés est de savoir comment gérer leur épargne, car ils ne savent tout simplement pas quoi en faire ou continuent de la remettre à plus tard. Ils ont peut-être même un tas d’idées sur ce qu’ils veulent faire financièrement, mais ne savent pas comment prioriser leur 401(k), l’épargne pour un acompte, les IRA, les plans 529 de leurs enfants ou leurs prochaines grandes vacances.Kopp et d’autres planificateurs financiers font le gros du travail pour leurs clients, les aidant à déterminer quoi faire en fonction de leur situation financière individuelle. Leur travail fait finalement gagner du temps à ces clients, qu’ils peuvent utiliser pour faire quelque chose qu’ils aiment réellement. Trouver un conseiller financier qualifiéVous recherchez le bon conseiller pour vous? Datalign Advisory facilite plus que jamais la recherche d’un conseiller financier spécifique à vos besoins. L’outil gratuit de Datalign Advisory vous met en relation avec un conseiller en fonction de votre profil financier unique en 3 minutes. Tous les conseillers de la plateforme sont enregistrés auprès de la SEC. Commencez à planifier votre avenir !4. Apprenez quoi pas faireLa plupart des gens pensent que la planification financière consiste avant tout à obtenir des conseils sur les différentes façons d’investir votre argent. Cependant, il y a quelque chose à dire sur l’obtention de conseils judicieux sur les pièges à éviter et sur l’avantage d’apprendre des erreurs des autres.Le conseiller financier de la région de Nashville, Brenton Harrison, affirme que c’est l’une des raisons pour lesquelles les conseillers financiers valent souvent leur sel. Ils voient beaucoup de choses, notamment des décisions financières et des choix d’investissement qui se sont révélés médiocres au fil des ans. « Lorsque vous gérez vos finances, vous obtenez uniquement le bénéfice de voir et d’expérimenter les résultats de vos propres actions », dit-il. « Bien que cette expérience puisse être précieuse, vous ne connaîtrez les conséquences financières de certaines décisions que vous prenez aujourd’hui que dans 20 ou 30 ans. »Les conseillers financiers ont l’avantage de rencontrer plusieurs clients chaque jour et de voir comment toutes leurs décisions – bonnes et mauvaises – ont finalement fonctionné. « Ils utilisent ces connaissances pour vous donner une opinion éclairée sur les bonnes mesures à prendre financièrement, car ils ont vu les résultats par eux-mêmes », note Harrison. « Cela seul vaut la peine d’être payé. »Cet article a été initialement publié en août 2019. Holly Johnson Écrivain indépendant
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