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Le géant bancaire américain Citigroup Inc fait face à des demandes urgentes de la part des régulateurs pour réviser ses méthodes de mesure du risque de défaut dans les partenariats commerciaux, ce qui complique les efforts de redressement de la PDG Jane Fraser.
Selon un rapport de Reuters, ces préoccupations réglementaires, y compris les directives de la Réserve fédérale, mettent en évidence des déficiences persistantes en matière de gestion des risques et de contrôle interne, entravant les plans de redressement de la banque.
L’année dernière, la Réserve fédérale a publié trois avis nécessitant une attention immédiate (MRIA) à Citigroup, exhortant à une action rapide sur la manière dont la banque évalue le risque de défaut dans les transactions sur produits dérivés. Ces avis, généralement confidentiels, soulignent des préoccupations pressantes concernant les pratiques d’évaluation des risques de la banque.
Dans le même temps, l’audit interne de Citigroup a mis en évidence des lacunes dans la résolution des problèmes précédemment identifiés par les régulateurs. Plus précisément, des lacunes ont été constatées dans l’amélioration de la gestion des risques et dans la garantie d’un reporting complet au conseil d’administration et à la haute direction, mettant en évidence les défis persistants en matière de contrôle interne.
En outre, le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) a mené des examens pour évaluer les progrès de Citigroup en matière d’intégrité des données, révélant des lacunes et incitant à des travaux correctifs supplémentaires. Ces mesures réglementaires coïncident avec les efforts de Citigroup pour remédier à deux ordonnances sur consentement de 2020 liées à des déficiences dans la gestion des risques et les contrôles internes, résultant d’un incident de paiement impliquant la société de cosmétiques Revlon.
La complexité des défis réglementaires de Citigroup souligne l’ampleur des efforts de refonte de la PDG Jane Fraser. Alors que la banque s’est lancée dans une restructuration importante pour améliorer sa rentabilité et la valeur actionnariale, les obstacles réglementaires constituent un formidable obstacle à ses ambitions.
En réponse aux demandes de renseignements, Citigroup a souligné son engagement à répondre aux attentes réglementaires et ses efforts continus pour moderniser et simplifier ses opérations. La banque a reconnu la nature itérative de ses progrès, citant les enseignements tirés des rapports réglementaires et des améliorations de l’infrastructure.
L’examen minutieux des régulateurs a des implications immédiates sur les performances financières de Citigroup, les actions plongeant au milieu des nouvelles des pressions réglementaires. Même si les avis réglementaires sont courants dans le domaine de la supervision bancaire, les difficultés rencontrées par Citigroup soulignent la gravité de ses problèmes de conformité.
Le professeur Julie Hill de la faculté de droit de l’Université d’Alabama a souligné la gravité des exigences réglementaires et le respect incomplet des ordonnances de consentement préalable, mettant en garde contre les conséquences potentielles sur la position réglementaire et les coûts opérationnels de Citigroup.
Les MRIA publiées par la Réserve fédérale mettent en évidence des domaines spécifiques nécessitant une attention urgente de la part de Citigroup. Il s’agit notamment d’améliorations de la gouvernance des données et de clarté des structures de gouvernance pour répondre aux préoccupations en matière de risque de crédit des contreparties.
Les audits internes chez Citigroup révèlent également des retards dans la résolution des problèmes réglementaires, les délais révisés indiquant des efforts correctifs prolongés. La banque fait face à des pressions pour accélérer les mesures correctives afin de répondre aux attentes réglementaires.
(Avec les contributions de Reuters)