Make this article seo compatible,Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 words Euronews Business examine l’évaluation de LexisNexis Risk des principales tendances en matière de conformité en matière de criminalité financière susceptibles d’émerger cette année PUBLICITÉLa conformité à la criminalité financière est devenue d’autant plus importante dans le contexte des bouleversements géopolitiques provoqués par les conflits en cours entre la Russie, l’Ukraine et Israël-Hamas. Cela a conduit à une augmentation des inquiétudes et des spéculations sur la montée des réseaux de blanchiment d’argent et d’autres rackets de criminalité financière utilisés pour financer ces guerres.La montée de la cybercriminalité est également une caractéristique préoccupante des deux conflits, notamment en ce qui concerne le piratage informatique et la propagation de la désinformation. La cybercriminalité devrait exploser et coûter au monde environ 9 500 milliards de dollars (8 670 milliards d’euros) cette année, selon Cybersecurity Ventures. Les criminels financiers s’appuient souvent sur les actifs numériques et les marchés du dark web pour dissimuler leur identité. C’est pourquoi la lutte contre la criminalité financière a dû évoluer et se renforcer en conséquence, pour pouvoir faire face à ces types de fraude plus sophistiqués.LexisNexis Risk Solutions décrit certaines des tendances en matière de conformité en matière de criminalité financière à surveiller en 2024.La surveillance en temps réel pourrait faciliter la navigation en matière de conformité commercialeEn 2022, les transactions mondiales en temps réel ont grimpé de 63,2 %, avec 27,8 % de toutes les transactions électroniques effectuées en temps réel. Avec le nombre croissant de nouvelles technologies financières et de paiement, la surveillance en temps réel est devenue d’autant plus cruciale pour suivre les fraudes potentielles, notamment lorsqu’il s’agit d’appliquer diverses sanctions.En outre, la conformité commerciale peut être assez difficile tant pour les banques que pour les institutions financières non bancaires (IFNB), car les cadres réglementaires et les tarifs changent constamment pour s’adapter aux changements géopolitiques. Pour les entreprises comme pour les banques, ces réglementations en évolution rapide constituent le plus gros casse-tête, tandis que pour les IFNB, les processus chargés en bureaucratie restent l’un de leurs principaux défis.Une surveillance en temps réel plus efficace devrait continuer à contribuer à ces deux facteurs cette année.Actuellement, les banques, les institutions financières non bancaires et les entreprises ont des taux d’adoption différents en matière de conformité au contrôle des opérations commerciales.Les données et les analyses deviennent des atouts stratégiquesLes données et les analyses jouant un rôle si important dans la gestion de la conformité, il est extrêmement probable que davantage d’entreprises les placeront au premier plan et investiront massivement dans des analyses plus sophistiquées.Cela inclut les ressources nécessaires pour collecter et analyser le Big Data, en particulier lorsqu’il s’agit de prendre des décisions plus efficaces au sein de l’entreprise. Les analyses prédictives seront également probablement largement utilisées lorsqu’il s’agira de prévoir les risques liés aux délits financiers tels que le blanchiment d’argent. Ils peuvent également grandement contribuer au suivi des transactions et aux processus Know Your Customer (KYC).De plus, cette année, les entreprises pourraient trouver plus avantageux de regrouper tous leurs processus et départements sur une plate-forme numérique ou une base de données commune pour des processus et des informations plus fluides, selon LexisNexis Risk Solutions.Le trafic d’espèces sauvages pourrait retrouver ses niveaux d’avant la pandémieActuellement quatrième secteur illégal au monde, le trafic d’espèces sauvages est en plein essor et ne montre aucun signe de ralentissement au cours de l’année à venir, après avoir retrouvé ses niveaux d’avant la pandémie. Cela est dû en grande partie à un réseau massif d’acteurs transfrontaliers et à un rapport risque-récompense élevé.Le trafic d’espèces sauvages implique des gouvernements corrompus, des systèmes financiers entiers, des entreprises de logistique et des réseaux du crime organisé, qui suivent les traces des routes de contrebande de drogues et d’armes. Les revenus du trafic financent généralement davantage de crimes financiers. Non seulement cela, mais cela peut également causer d’importants problèmes de santé et environnementaux, propageant des maladies en raison du manque de surveillance et de confinement appropriés des parties d’animaux entrant dans différents pays.50 % du poids saisi en mer en 2022 était constitué de cornes de rhinocéros, d’ivoire d’éléphant et d’écailles de pangolin, l’Inde, la Chine, l’Indonésie et la Malaisie étant parmi les principaux acteurs. Pour l’ivoire, l’un des biens sauvages les plus trafiqués, seulement 10 % environ sont capturés par les forces de l’ordre.La modification des sanctions pourrait pousser la conformité à évoluer en conséquenceÀ la suite de la guerre entre la Russie et l’Ukraine, plusieurs pays ont sanctionné la Russie. Au cours du premier semestre 2022, 193 mises à jour ont été apportées aux listes de l’ONU, de l’UE et du Royaume-Uni. Pour le Royaume-Uni, cela concernait l’Office de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) et l’Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI).Dans le même temps, 3 854 désignations supplémentaires, couvrant des navires, des personnes et des entités, ont été ajoutées à ces listes. Au cours du premier semestre 2023, 133 mises à jour ont été effectuées sur ces listes, avec 2 050 désignations supplémentaires incluses.PUBLICITÉLa nature complexe et évolutive des multiples sanctions internationales rend beaucoup plus difficile pour les entreprises et la lutte contre la criminalité financière de les suivre. Cela est susceptible d’accroître la nécessité d’une évaluation dynamique et continue des risques et de contrôles de conformité automatisés. Cela permettra aux entreprises d’atténuer leurs risques de violation des sanctions au cours de l’année à venir.Dévoiler les UBO commence à devenir plus facileLes propriétaires bénéficiaires ultimes, ou UBO d’une organisation, sont des personnes physiques ou morales qui disposent de plus de 25 % des droits de vote, possèdent plus de 25 % des actions de la société ou peuvent exercer le contrôle de l’organisation d’une autre manière.Avec la montée des sociétés écrans et des comptes frauduleux, connaître la véritable identité des clients et des UBO est devenu d’autant plus vital. Sans mesures d’identification appropriées, les UBO peuvent cacher l’objectif réel d’un compte, dissimuler l’origine des fonds ainsi que leur véritable identité.Cela peut permettre, entre autres, de poursuivre sans relâche le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent. En 2024, les banques et les institutions financières s’appuieront probablement davantage sur l’analyse et l’automatisation des données afin de collecter des données clients et d’identifier les UBO plus rapidement et plus efficacement. Cela pourrait grandement contribuer à réduire les risques et à respecter les normes de conformité.L’intelligence artificielle continue de contribuer à la conformité en matière de criminalité financièreAvec la montée en puissance des chatbots tels que ChatGPT et plus récemment Grok de xAI d’Elon Musk, l’intelligence artificielle (IA) est là pour rester, comme plusieurs banques et institutions financières le comprennent de plus en plus.PUBLICITÉEn tant que telle, l’IA peut également grandement contribuer à évaluer les risques en temps réel, ainsi qu’à réduire les coûts et à améliorer l’efficacité en rationalisant les systèmes. Cela peut également être extrêmement utile dans la reconnaissance de formes et l’analyse comportementale, ce qui peut aider à identifier et, espérons-le, à prévenir la criminalité financière.Actuellement, 80 % des dirigeants du secteur bancaire mondial pensent que l’IA pourrait leur donner un avantage concurrentiel, tandis que 58 % des banques utilisent l’IA pour détecter les fraudes. L’intelligence artificielle est également soutenue par le Groupe d’action financière intergouvernemental (GAFI) dans la lutte contre le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent.Cependant, la mise en œuvre et l’intégration d’outils d’intelligence artificielle dans tous les départements et systèmes peuvent s’avérer une entreprise considérable, avec des coûts considérablement élevés, ce qui pourrait empêcher davantage d’entreprises de l’adopter cette année.La montée en flèche des coûts de conformité lutte contre les exigences en matière d’expérience clientAlors que les coûts de conformité continuent d’augmenter, plusieurs entreprises pourraient être amenées à faire un choix clé en 2024 : améliorer l’expérience client ou respecter les réglementations de conformité. Les banques et les autres institutions financières non bancaires souhaitent des services plus rapides, tels que des solutions en temps réel aux demandes, questions et transactions.Selon 85 % des professionnels de la conformité en matière de criminalité financière, l’expérience client doit être la priorité, tandis que 82 % estiment que la conformité réglementaire devrait être plus importante.PUBLICITÉCependant, cela signifie également qu’ils devront attendre que de tels processus, en particulier les plus récents, obtiennent les approbations adéquates et répondent aux normes réglementaires. Dans le même temps, les organisations sont également confrontées à des pressions sur les coûts et au stress supplémentaire lié à la tentative de réduire les délais d’approbation, de peur que les clients n’aillent ailleurs.Cela pourrait…
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