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CoreLogic renforce sa Score d’atténuation des feux de forêt données (WFMS). La société a annoncé vendredi qu’elle intégrait les données d’inspection du code des ressources publiques (PRC) 4291 dans son WFMS. Selon CoreLogic, c’est la première entreprise à intégrer ces données.
CoreLogic a déclaré qu’il prévoyait d’utiliser ces données pour améliorer sa solution de pré-remplissage en fournissant aux compagnies d’assurance des informations importantes sur l’atténuation des incendies de forêt pour soutenir les assurés.
Les facteurs d’atténuation de la PRC 4291 sont imposés par la section 2644.9 du California Department of Insurance.
Selon CoreLogic, en incorporant ces données, il rationalise le processus d’identification des transporteurs et des assurés, ainsi que la promotion des mesures de sensibilisation et de prévention que les propriétaires peuvent prendre pour protéger leur maison contre les incendies de forêt.
Le WFMS de CoreLogic va de 0,1 à 100 et permet aux compagnies d’assurance et de réassurance de prendre en compte les 12 facteurs d’atténuation obligatoires mandatés par le CDI et aide les assureurs à évaluer le risque d’incendie de forêt.
En règle générale, les assureurs obtiennent la preuve qu’une propriété a passé l’inspection du preneur d’assurance. Avec cette intégration, cependant, les assureurs auront accès à des informations sur la conformité CDI d’une propriété, ce qui leur permettra d’obtenir des informations spécifiques à la propriété.
Lancée en 2016, la base de données des inspections est maintenue par le Département des forêts et de la protection contre les incendies de Californie (CAL FEU). Les propriétaires et les propriétaires d’entreprise peuvent demander une inspection CAL FIRE sur leur propriété à tout moment. Dans certaines régions, une inspection peut être requise pour la propriété à vendre. CAL FIRE est l’assureur de dernier recours en Californie, les compagnies d’assurance affirmant que l’augmentation du risque d’incendie de forêt et la montée en flèche des coûts de construction les ont dissuadées de souscrire de nouvelles polices.
Fin mai, le géant de l’assurance Ferme d’État a annoncé qu’elle n’accepterait plus les demandes d’assurance habitation en Californie. La politique a un impact sur toute personne à la recherche d’une nouvelle police d’assurance IARD pour les entreprises et les particuliers en Californie. Un autre grand assureur, All State, a déclaré en novembre qu’il suspendrait les nouvelles polices d’assurance des propriétaires, des copropriétés et des entreprises en Californie pour protéger les clients actuels.
« Le coût pour assurer les nouveaux clients résidentiels en Californie est bien plus élevé que le prix qu’ils paieraient pour des polices en raison d’incendies de forêt, des coûts plus élevés pour réparer les maisons et des primes de réassurance plus élevées », a déclaré Allstate dans un communiqué.