Make this article seo compatible, Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 words Vous avez peut-être entendu la bonne nouvelle : au cours des dernières semaines, plusieurs dirigeants de courtage hypothécaire et immobilier se sont exclamés que nous avions peut-être déjà atteint le creux du marché. Pour les acheteurs et les vendeurs potentiels de maisons, cela pourrait signifier une baisse progressive des taux hypothécaires, ce qui débloquerait les stocks et, oserais-je dire, les activités de vente. Mais il existe encore des marchés ultra-concurrentiels en Amérique où ces conditions seront simplement compensées par la hausse des prix. Vous avez peut-être vu une photo faire le tour sur Housing Twitter et LinkedIn récemment. Il montre environ 50 personnes faisant la queue lors d’une journée portes ouvertes à Mount Laurel, New Jersey. La maison a fini par avoir cinq offres et s’est vendue 50 000 $ de plus que la demande. Dans une grande partie de la banlieue du New Jersey, où les nouvelles constructions sont plus rares que les billets bon marché de Bruce Springsteen, les conditions de l’ère pandémique ne sont jamais parties. Il y a encore beaucoup d’argent et de demande émanant de New York et de Philadelphie et très peu d’inventaire. Je veux dire très petit inventaire. Dans le New Jersey, le prix catalogue médian la semaine dernière d’une maison unifamiliale s’est établi à 565 000 $, selon Recherche Altos données. En mai 2020, il était de 425 000 $. L’inventaire unifamilial la semaine dernière est tombé à 8 556; il y a trois ans, il était de 21 874. Cela a de graves conséquences pour les agents immobiliers et les agents de crédit, car il s’agit généralement d’un jeu à somme nulle. Vous décrochez le client et obtenez une commission, ou vous ne le faites pas et vous obtenez des bupkis. « J’ai envoyé des pré-approbations deux à trois fois par jour, puis il y a plus de 30 offres sur les maisons et je n’obtiens pratiquement jamais de contrats », a déclaré un agent de crédit vétéran à HW fin mars. « Une maison a récemment eu plus de 60 offres ! Incroyablement frustrant, et je connais et j’ai parlé avec plusieurs initiateurs / amis de 100 millions de dollars par an qui n’écrivent rien ici aussi. Si les taux hypothécaires tombaient dans la fourchette de 5 % et y restaient pendant un certain temps, je pense que nous verrions une certaine baisse de l’offre dans le New Jersey. Mais pour des marchés comme la banlieue du New Jersey, la demande dépassera encore largement l’offre dans les années à venir. Il n’y a tout simplement pas de moyen facile ou rapide de surmonter deux décennies de sous-construction, de NIMBYisme et de mauvaises politiques de logement. C’est idéal pour les propriétaires existants dont les propriétés deviennent plus précieuses en raison de la rareté. Mais c’est mauvais pour tout le monde, y compris les agents et les agents de crédit.Selon les données d’Altos, la fièvre du logement est encore plus forte dans le Rhode Island, le Massachusetts et le Connecticut. Dans le Connecticut, les stocks de maisons unifamiliales ont chuté de 80 % au cours des six dernières années, tandis que les prix ont augmenté de 44 %, selon les données du Banque fédérale de réserve de Saint-Louis. Et ce n’est que le nord-est – essayez de trouver une maison à Los Angeles pour moins d’un million de dollars. Comment est-ce dans votre coin de pays ? Partagez votre histoire avec moi sur [email protected] et nous examinerons l’offre et la demande sur votre marché. DataDigest est une newsletter dans laquelle le rédacteur en chef de HW Media, James Kleimann, décompose les plus grandes histoires du logement à travers une lentille de données. Inscrivez-vous ici ! Vous avez un sujet en tête ? Envoyez-lui un courriel à [email protected]
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Customize this title in frenchDataDigest : la frénésie immobilière liée à la pandémie n’a jamais disparu sur ces marchés
