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© Reuter. PHOTO DE DOSSIER : L’application Paytm est visible sur un smartphone dans cette illustration prise le 13 juillet 2021. REUTERS/Dado Ruvic/Illustration/File Photo
Par Sarita Chaganti Singh et Ira Dugal
NEW DELHI (Reuters) – La banque centrale indienne a découvert des centaines de milliers de comptes auprès de la Paytm Payments Bank créés sans identification appropriée et a transmis l’information à l’agence nationale de lutte contre la criminalité financière, ont déclaré trois sources proches du dossier.
La Reserve Bank of India (RBI) craint que certains de ces comptes aient pu être utilisés à des fins de blanchiment d’argent, ont indiqué les sources, s’exprimant sous couvert d’anonymat.
En plus d’informer la Direction de l’application des lois, la RBI a envoyé ses conclusions au ministère de l’Intérieur et au bureau du Premier ministre, ont-ils ajouté.
« One 97 Communications Ltd. et Paytm Payments Bank n’ont jamais fait l’objet d’une enquête de la part de la Direction de l’application des lois », a déclaré un porte-parole de Paytm Payments Bank, faisant référence à la société mère de la banque, l’opérateur de paiements numériques communément connu sous le nom de Paytm.
« Certains commerçants utilisant nos plateformes ont fait l’objet d’enquêtes et nous répondons aux autorités à ce sujet lorsque cela nous est demandé. Nous réfutons fermement les allégations de blanchiment d’argent et vous mettons en garde contre la spéculation », a ajouté le porte-parole.
La RBI, la Direction de l’application des lois, le ministère des Finances, le ministère de l’Intérieur et le bureau du Premier ministre n’ont pas répondu aux demandes de commentaires en dehors des heures normales de bureau.
La RBI a ordonné mercredi à Paytm Payments Bank de mettre fin à la plupart de ses activités, y compris les dépôts, les produits de crédit et son populaire portefeuille d’ici le 29 février.
Il a cité « des non-conformités persistantes et des problèmes persistants en matière de surveillance au sein de la banque », sans donner de détails.
La Direction de l’application des lois enquêtera sur Paytm Payments Bank si des preuves d’activités illégales sont trouvées, a déclaré samedi à Reuters le secrétaire au Revenu, Sanjay Malhotra.
L’action Paytm a plongé de 36 % dans les deux jours qui ont suivi l’action de la RBI contre sa banque, effaçant 2 milliards de dollars de sa valeur marchande.
Le fondateur de Paytm, Vijay Shekhar Sharma, une star modeste de la scène des startups indiennes, a décrit l’action de la RBI comme un « ralentisseur » lors d’une conférence téléphonique avec des analystes jeudi.
Deux des sources ont déclaré que plusieurs comptes chez Paytm Payments Bank étaient liés à la même preuve d’identité et que les transactions sur ces comptes s’élevaient à des millions de roupies.
Un nombre « inhabituellement » élevé de comptes dormants a également été découvert, a ajouté l’un d’entre eux.