Customize this title in frenchGagnez 3 % de plus sur les contributions Robinhood Gold IRA et réduisez la facture fiscale

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Cela peut paraître difficile à croire, mais la Journée des impôts approche à grands pas. En plus de trouver le meilleur logiciel fiscal avec lequel déclarer vos impôts, vous êtes probablement déterminé à maximiser vos déductions pour réduire votre paiement. Heureusement, cotiser à un IRA traditionnel est un excellent moyen de réduire votre revenu imposable pour l’année tout en augmentant votre épargne-retraite.

Pour l’année fiscale 2023, si vous avez 50 ans ou moins, vous pouvez financer votre IRA traditionnel jusqu’à 6 500 $. Cela réduira également votre revenu imposable, donc si vous plafonnez vos cotisations à 6 500 $, vous réduisez votre revenu brut ajusté de 6 500 $ et paierez donc moins d’impôts. Vous pouvez verser des cotisations IRA qui comptent dans la limite de l’année d’imposition 2023 jusqu’à la date limite de déclaration de revenus du 15 avril 2024.

Gagnez une correspondance de 3 % sur les contributions Robinhood IRA

Si vous êtes un client Robinhood Gold avec un Robinhood IRA, vous avez la possibilité de rendre ces choses un peu plus douces. L’entreprise offre une contrepartie de 3 % sur vos cotisations, ce qui signifie que vous pourriez gagner 195 $ supplémentaires.

Il y a quelques points à garder à l’esprit si vous envisagez cette offre :

• Robinhood Gold est un abonnement qui coûte 5 $ par mois. En échange de ces frais, vous bénéficiez d’un accès plus rapide à votre argent avec des dépôts instantanés et des taux plus élevés sur des espèces illimitées et une correspondance IRA de 3 %. Vous pouvez essayer Gold gratuitement pendant 30 jours (notez que le taux d’intérêt plus élevé sur les liquidités non investies n’est pas disponible dans les IRA).
• Pour être éligible à la contrepartie de 3 %, vous devez conserver votre adhésion à Robinhood Gold pendant au moins 1 an à compter de la date de votre première contrepartie de 3 % et vous devez conserver votre argent dans l’IRA Robinhood pendant au moins 5 ans.
• Le taux de contrepartie de 3 % s’applique aux contributions IRA. Les transferts et rollovers sont éligibles jusqu’au 30 avril 2024. Après cette date, le taux de contrepartie pour les transferts et rollovers repasse à 1 %.

Pour rappel, un IRA est un type de compte d’épargne-retraite accessible à toute personne qui gagne un revenu. Contrairement à un 401(k), un IRA n’est pas proposé par votre employeur, mais vous pouvez avoir à la fois un IRA et un 401(k) pour maximiser votre planification de retraite.

Robinhood propose à la fois des IRA traditionnels (que vous financez avec des dollars avant impôt) et des Roth IRA (que vous financez avec des dollars après impôt). Il existe des exigences de revenu pour un Roth IRA, tandis qu’un IRA ordinaire est disponible pour toute personne ayant gagné un revenu au cours de l’année en cours.

L’utilisation d’un Roth IRA ne vous fera pas économiser d’argent sur les impôts cette année, puisque vous cotisez en dollars après impôts. L’avantage est que vous ne serez pas imposé sur les retraits admissibles à terme. Ce type d’IRA pourrait également jouer en votre faveur si vous prévoyez être dans une tranche d’imposition plus élevée au moment de votre retraite.

Lisez notre revue des investissements Robinhood pour en savoir plus.

Divulgations :

Ce n’est pas une recommandation de transfert ou de roulement.

Un rollover n’est pas votre seule option pour un ancien 401(k). Vous avez généralement 4 options quant à ce que vous pouvez faire avec un 401(k) d’un ancien employeur. Il y a des avantages et des inconvénients à chacun que vous devriez considérer. Ce n’est pas un conseil fiscal. Consultez un fiscaliste pour comprendre votre situation particulière. Pour plus d’informations, veuillez visiter le centre d’aide de Robinhood ou le site de la FINRA.

La contrepartie de 3 % sur les contributions nécessite un abonnement à Robinhood Gold (des frais s’appliquent), doit être souscrit à Gold pendant 1 an après votre contribution pour conserver la totalité de la contrepartie de 3 %. Vous devez avoir une compensation (revenu salarial) pour pouvoir cotiser à un IRA. Les fonds qui ont permis d’obtenir le match doivent être conservés sur le compte pendant au moins 5 ans pour éviter d’éventuels frais de suppression anticipée du match IRA. Pour plus d’informations, reportez-vous à la FAQ IRA Match.

L’abondement de 3 % sur les transferts est soumis à des modalités spécifiques.

Les fonds versés ou distribués à partir de comptes de retraite peuvent entraîner des conséquences fiscales. Les cotisations sont limitées et les retraits avant 59 ans et demi peuvent être soumis à une pénalité fiscale. Robinhood ne fournit pas de conseils fiscaux ; veuillez consulter un conseiller fiscal avant d’entreprendre une action pouvant entraîner des conséquences fiscales. Votre conseiller fiscal peut vous fournir des informations en fonction de votre situation personnelle.

Le Robinhood IRA est disponible pour tout client américain disposant d’un compte de courtage Robinhood en règle.

Tous les investissements comportent des risques et une perte du capital est possible.

Robinhood Financial LLC (membre SIPC) est un courtier enregistré. Robinhood Securities, LLC (membre SIPC) est un courtier enregistré et fournit des services de compensation de courtage. Toutes sont des filiales de Robinhood Markets, Inc. (« Robinhood »).