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- Jamie Dimon dit que JPMorgan a acheté First Republic après que le gouvernement américain lui ait demandé « d’intensifier ».
- La banque a récupéré la plupart des actifs de la Première République, dont environ 92 milliards de dollars de dépôts.
- La Première République a été prise en charge par les régulateurs quelques jours après avoir révélé l’étendue de sa ruée sur les dépôts.
Jamie Dimon a déclaré que l’acquisition de First Republic par JPMorgan est intervenue après que le gouvernement américain a demandé à la banque d' »intensifier » un accord qui bénéficiera « modestement » à la plus grande banque américaine.
JPMorgan a acquis une majorité substantielle des actifs de First Republic après que le prêteur régional a été saisi par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
Le cours de l’action de la banque a bondi de 4,2% dans les échanges avant commercialisation après l’annonce de lundi matin, JPMorgan ayant déclaré qu’elle récupérerait 92 milliards de dollars de dépôts de clients.
« Notre gouvernement nous a invités, ainsi que d’autres, à intervenir, et nous l’avons fait », a déclaré le PDG de JPMorgan, Dimon, dans un communiqué de presse.
« Notre solidité financière, nos capacités et notre modèle d’affaires nous ont permis de développer une offre pour exécuter la transaction de manière à minimiser les coûts pour le Fonds d’assurance-dépôts.
« Cette acquisition profite modestement à notre société dans l’ensemble, elle est relutive pour les actionnaires, elle contribue à faire progresser notre stratégie de gestion de patrimoine et elle est complémentaire à notre franchise existante. »
First Republic a été rattrapée par l’effondrement de la Silicon Valley Bank (SVB) début mars alors que les investisseurs mettaient en doute son portefeuille de prêts, anéantissant la majeure partie de la valeur boursière de la banque.
Alors qu’une ligne de crédit de 70 milliards de dollars de la part de JPMorgan et de la Réserve fédérale a gardé les loups à l’écart, la publication des résultats du premier trimestre de la semaine dernière a révélé l’ampleur de la ruée sur la banque basée à San Francisco.
Les dépôts ont chuté de 41% au cours des trois premiers mois de 2023 à 104,5 milliards de dollars, faisant encore chuter le cours de son action. Sans chevalier blanc à son secours, la Première République est tombée sous séquestre de la FDIC au prix de 13 milliards de dollars pour le régulateur.
JPMorgan aurait été en conflit avec son concurrent PNC Financial Group pour prendre le contrôle de la Première République après son effondrement, après avoir été fortement impliqué dans les tentatives d’aider à sauver le prêteur en difficulté.
En plus de la plupart des dépôts de First Republic, JPMorgan obtiendra environ 173 milliards de dollars de prêts et environ 30 millions de dollars de titres. Il a déclaré qu’il n’assumerait pas la dette ou les actions privilégiées de la Première République.
JPMorgan a déclaré qu’il enregistrera un gain après impôts d’environ 2,6 milliards de dollars, ce qui ne reflète pas une facture de restructuration de 2 milliards de dollars prévue au cours des 18 prochains mois.
Lors d’un appel privé avec des journalistes entendus par Insider, Dimon a été interrogé sur la question de savoir si JPMorgan était désormais considéré comme trop gros pour faire faillite après l’acquisition de First Republic, et si l’acquisition pouvait provoquer du mécontentement.
« Nous enquêtons sur les pays, nous enlevons le FMI, nous enlevons la Banque mondiale », a répondu Dimon en évoquant les capacités dont JPMorgan jouissait grâce à sa taille.
« Vous avez besoin de grandes banques prospères, et quiconque pense que ce serait bien pour les États-Unis de ne pas avoir cela devrait m’appeler directement. »
Les actions de First Republic ont chuté de plus de 40 % à 2,10 $ dans les échanges avant commercialisation, tandis que JPMorgan a augmenté de 2,5 % à 141,70 $.
Dimon organisera un appel avec des journalistes à 8 h HE pour donner plus de détails sur l’acquisition.