Make this article seo compatible,Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 words
L’Albanie ne figure plus sur la « liste grise » du Groupe d’action financière, qui énumère les pays dans lesquels les préoccupations en matière de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme ne sont pas suffisamment prises en compte par les autorités, mais les parties prenantes affirment que les impacts du blanchiment d’argent se font toujours sentir sur l’économie.
Le GAFI est un organisme mondial chargé de lutter contre la criminalité financière, et ceux qui figurent sur la liste grise sont soumis à une surveillance. Les pays figurant sur la liste sont souvent confrontés à des contrôles internationaux accrus, les institutions financières étant de plus en plus vigilantes sur les transactions en provenance ou à destination d’eux.
« Cette décision apporte un certain nombre de résultats positifs, à la fois en termes de réputation et de réduction des coûts des transactions financières dans le système bancaire national et international », a déclaré le ministre des Finances Ervin Mete après avoir annoncé que l’Albanie resterait sur la liste pour trois ans. a une fin.
L’Albanie s’est engagée de manière substantielle à coopérer avec le GAFI et l’organisme d’évaluation de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme du Conseil de l’Europe, Moneyval, en février 2020, suite à sa réinscription sur la liste grise. Depuis lors, le pays a connu une augmentation notable des affaires de blanchiment d’argent ayant donné lieu à des inculpations.
Au cours de l’été, le Conseil de l’Europe a amélioré la conformité de l’Albanie aux recommandations du GAFI de partiellement conforme à largement conforme. Ils ont ajouté que le pays avait pris plusieurs mesures « qui remédiaient à d’importantes lacunes » et amélioré les mesures de réglementation et de surveillance des notaires et des agents immobiliers.
« Dans l’ensemble, l’Albanie a fait des progrès pour remédier à la plupart des lacunes techniques en matière de conformité identifiées dans son rapport d’évaluation mutuelle de 2018 », a déclaré le Conseil de l’Europe, notant que l’Albanie doit rendre compte dans deux ans sur toutes les questions et tout progrès supplémentaire.
Toutefois, des inquiétudes subsistent, au moins localement, concernant le blanchiment d’argent. Au cours de l’été, la valeur de l’euro a considérablement diminué par rapport au lek en raison d’une surabondance de la monnaie européenne sur le marché local. Même si une grande partie a été attribuée au tourisme et à l’augmentation des investissements étrangers, certains restent sceptiques et soupçonnent un acte criminel.
« Un certain renforcement (du lek) est dû à des facteurs économiques non formels ou en albanais : économie informelle ou criminelle », a déclaré l’analyste et commentateur politique Neritan Sejamini.
Il a ajouté que le gouvernement et la Banque d’Albanie pourraient aider à résoudre le problème en abaissant les taux d’intérêt en leks, en augmentant le niveau des réserves bancaires obligatoires en monnaie, en augmentant les dépenses publiques et en réduisant les impôts. Mais ce n’est pas le cas.
Gjergi Erebara, journaliste à BIRNestime également que la présence de l’argent noir dans l’économie est à l’origine de la situation actuelle.
Dans un article d’opinion, il a écrit qu’il existe plusieurs solutions possibles : une répression de la part des forces de l’ordre contre le financement financier de la construction et l’application des règles anti-blanchiment d’argent, mais cela est peu probable, écrit-il.
On pense également que le blanchiment d’argent est en partie à l’origine de la flambée actuelle des prix de l’immobilier. L’immobilier en Albanie coûte désormais plus de 6 000 € le mètre carré dans certains nouveaux développements, avec des prix dans la capitale commençant à 1 000 €. Les loyers augmentent également et il est difficile de trouver un bien locatif à Tirana pour moins de 450 €, l’équivalent du salaire minimum.
En 2020, l’Initiative mondiale contre la criminalité transnationale organisée a publié un rapport révélant que la construction était un véhicule populaire de blanchiment d’argent en Albanie.
« Cela commence par le financement de nouvelles constructions résidentielles ou commerciales, se poursuit par le financement des contrats de construction et la sous-estimation de la valeur du travail dans la construction, et encore par la vente des bâtiments finis. »
Le rapport révèle que sur 141 entreprises ayant obtenu des permis de construire pour des immeubles de grande hauteur entre 2017 et 2019, 59 % n’avaient aucune capacité financière pour les achever. Les bilans des entreprises en question ont révélé qu’elles disposaient de revenus minimes et d’aucun actif ni prêt pouvant être utilisé pour financer les projets.
GITOC estime que 60 % de la valeur des projets provenait d’argent illicite. Le rapport affirme également que même si l’on prend en compte la valeur des prêts hypothécaires, il existe un écart d’environ 600 millions d’euros rien qu’en 2019. Les conclusions du rapport et celles d’un expert albanais anonyme en matière de blanchiment d’argent ont déclaré que jusqu’à 1,6 milliard d’euros d’« argent sale » auraient pu être blanchis via le secteur immobilier albanais entre 2016 et 2019.
La taille de l’économie informelle de l’Albanie est estimée à 31,9 %, ce qui représente environ 18 milliards de dollars aux niveaux du PIB PPA.
(Alice Taylor | Euractiv.com)