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Arab Bank, le plus grand prêteur en Jordanie, a annoncé une augmentation de 30% de son bénéfice au premier trimestre, stimulée par une augmentation des revenus bancaires de base, malgré des conditions plus difficiles pour le secteur financier mondial.
Le bénéfice net après impôts a atteint 216 millions de dollars au cours des trois mois se terminant fin mars, contre 166 millions de dollars enregistrés pour la même période l’an dernier, a déclaré dimanche le prêteur dans un communiqué.
« Arab Bank a continué d’afficher des taux de croissance durables en 2023 malgré la persistance d’une inflation et de taux d’intérêt élevés », a déclaré Randa Sadik, directrice générale du prêteur.
Les prêteurs du Moyen-Orient, où de nombreuses banques centrales rattachent leur monnaie au dollar américain, profitent de la hausse des taux d’intérêt à mesure que leurs économies se redressent et que l’inflation dans la région reste relativement faible.
L’économie jordanienne devrait connaître une croissance de 2,7 % cette année et un taux d’inflation de 3,8 %, selon le Fonds monétaire international.
Le secteur bancaire domine le système financier jordanien et sa solidité est essentielle pour soutenir la stabilité macroéconomique et l’arrimage au dollar américain, selon un rapport de mars du Fonds monétaire international sur le système financier du pays.
Le secteur bancaire jordanien semble « globalement résilient », bien qu’il existe des poches de vulnérabilité. Les expositions des banques au souverain très endetté sont importantes, ce qui rend leur risque de concentration substantiel, a déclaré le fonds à l’époque.
Arab Bank, qui compte plus de 600 succursales sur les cinq continents, a déclaré que son bénéfice d’exploitation net avait augmenté de 50% grâce à la croissance des revenus bancaires de base, au contrôle des coûts et malgré l’augmentation de l’incertitude économique à l’échelle mondiale.
Les prêts de la banque ont augmenté de 3% à 35,4 milliards de dollars, tandis que ses dépôts ont augmenté de 4% à 47,7 milliards de dollars, hors effet de la dévaluation de plusieurs devises par rapport au dollar américain, a-t-il précisé.
La liquidité et la qualité des actifs du groupe « restent solides », le ratio prêts/dépôts atteignant 74,1% fin mars. Les provisions de crédit détenues sur les prêts non performants ont continué à dépasser 100% au cours de la même période, a déclaré Mme Sadik.
Le groupe a maintenu une base de capital solide avec un capital total de 10,4 milliards de dollars qui est principalement composé de capitaux propres avec un ratio d’adéquation du capital – une mesure de la stabilité financière d’une institution financière – de 16,8%, selon le communiqué.
La performance du prêteur au premier trimestre a été « solide » et reflète sa « résilience et sa capacité à assurer une croissance durable », a déclaré le président Sabih Masri.
Arab Bank poursuit également sa transformation numérique en élargissant ses services et ses solutions conformément aux dernières tendances et évolutions, a déclaré Mme Sadik.
La banque propose également des initiatives aux FinTechs pour développer des idées en produits et services, a-t-elle ajouté.
La Jordanie, qui dispose de ressources naturelles limitées, importe plus de 90 % de ses besoins énergétiques et dépend de l’aide et des subventions étrangères pour financer ses besoins budgétaires et courants. Le royaume tente de restructurer son économie et de réduire les subventions de l’État à une époque de dette publique élevée et de chômage.
En novembre, le FMI et la Jordanie sont parvenus à un accord préliminaire pour porter l’aide totale au royaume à environ 2 milliards de dollars jusqu’en 2024.
L’accord s’ajoute aux quelque 469 millions de dollars décaissés dans le cadre de l’allocation générale de droits de tirage spéciaux du FMI en août 2021.
Mis à jour : 30 avril 2023, 14 h 53