Make this article seo compatible, Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 words
Le Bureau de la protection financière des consommateurs (CFPB) a annoncé lundi son élaboration de règles conjointes avec le Conseil de la Réserve fédérale et le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) pour déterminer de nouveaux seuils de surveillance des prêts en vertu de la Truth in Lending Act (TILA).
Les agences ont annoncé quatre cas au total de nouvelles règles. Le premier est une collaboration entre le CFPB, le Fed Board et l’OCC, augmentant le seuil de 4,5 % de 31 000 $ à 32 400 $ pour exempter les prêts des exigences d’évaluation spéciales en vertu de la règle d’évaluation des prêts hypothécaires à prix plus élevé de la TILA.
« La loi Dodd-Frank a ajouté des exigences d’évaluation spéciales pour les prêts hypothécaires à prix plus élevé, notamment que les créanciers obtiennent une évaluation écrite basée sur une visite physique à l’intérieur de la maison avant d’accorder un prêt hypothécaire à prix plus élevé », a expliqué le CFPB.
« Les règles mettant en œuvre ces exigences contiennent une exemption pour les prêts de 25 000 $ ou moins, rajustée annuellement pour refléter [Consumer Price Index for Urban Wage Earners and Clerical Workers (CPI-W)] augmente », a ajouté le Bureau.
Les deuxième et troisième ajustements concernent uniquement le CFPB et le Fed Board. Ils « ajustent les seuils des règlements Z et M pour déterminer les transactions de crédit à la consommation exonérées en vertu de TILA et les transactions de crédit à la consommation exonérées en vertu de la loi sur le crédit-bail à la consommation », a déclaré le CFPB dans un communiqué.
Pour les règlements Z et M, le seuil d’exonération pour les deux passera de 66 400 $ à 69 500 $, soit une augmentation d’environ 4,6 %. Les deux changements entrent en vigueur le 1er janvier 2024.
Le quatrième et dernier ajustement est spécifique au CFPB et ajuste « le montant maximum que les agences d’information sur la consommation peuvent facturer aux consommateurs pour la divulgation d’un dossier à un consommateur » en vertu du Fair Credit Reporting Act (FCRA).
Dans le cadre de cet ajustement, le plafond des frais admissibles en vertu de la section pertinente de la FCRA augmentera à 15,50 $ en 2024, soit 1 $ de plus que le chiffre de 2023.
« En vertu de la loi, les agences sont tenues d’ajuster les seuils chaque année en fonction du pourcentage d’augmentation annuel des revenus. [CPI-W] », a déclaré le CFPB dans un communiqué. « Les transactions égales ou inférieures aux seuils sont soumises aux protections de la réglementation. »