Customize this title in frenchLe dernier jeu du chat et de la souris de l’industrie du titre : la fraude par usurpation d’identité du vendeur

Make this article seo compatible, Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 words Dans une escroquerie de terrain vacant ou d’usurpation d’identité de vendeur, les dossiers publics sont fouillés pour identifier les biens immobiliers libres d’hypothèque ou d’autres privilèges, ainsi que l’identité du propriétaire. Cela conduit souvent à la découverte de terrains vacants. Puis, se faisant passer pour le propriétaire, l’escroc contacte un agent immobilier pour répertorier le bien. Toutes les communications se font par le biais d’interfaces numériques ou de courrier électronique. La propriété est ensuite répertoriée, généralement en dessous de la valeur marchande, afin de susciter l’intérêt pour la liste. Lorsqu’il s’agit de conclure la vente de la propriété, l’escroc demandera la signature d’un notaire à distance. L’escroc se fait ensuite passer pour le notaire et renvoie les documents falsifiés à la société de titres ou à l’avocat de clôture impliqué dans la transaction. La société de titres transfère ensuite le produit de la clôture à l’escroc. « Vous entendez parler de personnes qui se font duper par des personnes prétendant être des sociétés de titres ou des agents immobiliers et dirigeant des parties dans le cadre de la transaction », a déclaré David Kennedy, PDG de Agence des titres fonciers Fidelity de Cincinnati. « C’est la fraude typique que nous voyons habituellement avec quelqu’un se faisant passer pour quelqu’un déjà impliqué dans la transaction et essayant de lui faire envoyer le virement au mauvais endroit. Cette fois, c’était différent car ils prétendaient être partie prenante à la transaction dès le début. L’entreprise de Kennedy a été confrontée de près à la fraude sur les terrains vacants plus tôt cette année, mais elle l’a attrapée avant la clôture de la transaction. « Nous entendons parler de ce type de fraude depuis deux ans, mais c’était la première fois que nous la voyions se produire ici dans notre région », a déclaré Kennedy. « Nous sommes heureux d’avoir senti que quelque chose de louche se passait et que notre partenaire technologique, CertifID, ait vérifié ces sentiments pour nous. » Selon CertifID, la fraude sur les terrains vacants n’est généralement découverte qu’au moment de l’enregistrement ou du transfert des documents avec le comté concerné. « Cette tendance récente impliquant l’usurpation d’identité du vendeur est particulièrement préoccupante, car le propriétaire immobilier n’est généralement pas au courant ni en mesure d’empêcher la fraude, jusqu’à ce qu’il soit trop tard », a déclaré Thomas W. Cronkright II, président exécutif de CertifID. « Malheureusement, ce n’est que la dernière évolution de la fraude électronique qui affecte les sociétés de titres, les cabinets d’avocats, les prêteurs, les agents immobiliers et les acheteurs et vendeurs de maisons. » En Floride, Christian Ross de Loi de Ross | Titre Ross n’est pas étranger à la fraude par usurpation d’identité du vendeur. « Quelqu’un m’a récemment dit que la Floride d’aujourd’hui est les États-Unis de demain, donc souvent nous voyons ce genre de choses avant la plupart des autres parties du comté et cela n’a pas fait exception », a déclaré Ross. « Nous avons beaucoup de propriétaires absents ici qui viennent du monde entier, tombent amoureux des plages et achètent une propriété, alors quand ces fraudeurs ont commencé à cibler ce jeu, c’était une option naturelle car c’est une communauté très éphémère. ” En plus des allées et venues fréquentes des propriétaires de Floride, l’État voit également pas mal de ventes de terrains chaque année. En 2021, la Floride était responsable de 12,8% des ventes totales de terres aux États-Unis, juste derrière le Texas (14,6%), selon les données de Institut foncier des agents immobiliers et le Association nationale des agents immobiliers. Ceci, ajouté au fait que de nombreuses propriétés en Floride ne sont pas occupées toute l’année, fait de la Floride un terrain de jeu privilégié pour les fraudeurs. Les autres États avec des taux de vente de terrains élevés comprennent le Dakota du Sud, l’Idaho, l’Iowa et l’Utah, les ventes de terrains représentant 60,0 %, 32,4 %, 29,4 % et 28,6 % des ventes des agents immobiliers en 2021, selon les données du Realtors Land Institute et du NAR. Au cours des dernières années, tous les types de fraude ont augmenté. En 2022, le Centre de plainte contre la criminalité sur Internet (IC3) a identifié une perte de fraude potentielle pour l’année de 10,2 milliards de dollars, contre 6,9 ​​milliards de dollars en 2021. De plus, sur les 800 944 plaintes reçues par l’IC3 en 2022, 11 727 étaient liées à l’immobilier. « L’immobilier représente une cible de grande valeur pour les criminels, donc à mesure que la fraude augmente de manière générale, nous continuerons probablement à voir de nouveaux types d’escroqueries émerger dans l’espace du logement », Elizabeth Blosser, la Association américaine des titres fonciers vice-président des affaires gouvernementales, a écrit dans un courriel. Chez CertifID, Adams pense que la récente augmentation de la fraude par usurpation d’identité du vendeur est due à la diminution globale du nombre de transactions immobilières, les ventes de maisons existantes chutant de 34% d’une année sur l’autre en 2022 à un rythme annuel de 5,03 millions, selon NAR . « Les fraudeurs vont toujours chercher l’endroit le plus facile pour générer de l’argent », a déclaré Adams. «Il y avait moins de transactions immobilières en cours, donc il y avait moins d’occasions pour eux de frauder une transaction particulière, et donc ce que nous avons vu, c’est qu’ils ont commencé à sortir et à fabriquer des fermetures en se faisant passer pour des vendeurs et en contactant des agents immobiliers. Avec moins de transactions en cours, les agents sont impatients de sauter sur la liste et ils ne font peut-être pas autant de diligence raisonnable. » Adams a déclaré que la clé pour prévenir la fraude par usurpation d’identité du vendeur adopte une approche en couches de la vérification et de la validation de l’identité des vendeurs. Cela inclut la vérification de l’appareil, où la partie agissant en tant que vendeur doit identifier correctement son emplacement géographique en fonction de l’adresse IP de l’appareil qu’elle a enregistré à l’origine avec CertifID, l’authentification multifacteur à l’aide du numéro de téléphone vérifié fourni par le vendeur et l’authentification basée sur les connaissances. Cette approche est nécessaire car la simple utilisation d’un validateur de carte d’identité ne suffit pas, selon Adams. « Il existe de nombreux services que vous pouvez acheter où vous pouvez prendre une photo du recto et du verso d’une licence et cela vous dira si la carte est légitime ou frauduleuse et malheureusement ces services ont un taux élevé de faux positifs « , a déclaré Adams. « Ils ne peuvent pas non plus, dans certains cas, faire la différence entre une fausse pièce d’identité et une vraie pièce d’identité, et ils ne sont pas en mesure de dire qui est réellement en possession de cette carte d’identité. » C’est un défi Jaime Kosofsky de Brady et Kosofsky en Caroline du Nord a rencontré. Son entreprise a été touchée par deux fraudes par usurpation d’identité de vendeur à l’automne 2022, malgré la mise en place de plusieurs couches de cybersécurité, d’un plan de reprise après sinistre et de vérifications des transactions. Kosofsky pense que les fausses pièces d’identité sont au cœur du malheur de son entreprise. « Vous pouvez acheter de fausses pièces d’identité scannables », a déclaré Kosofsky. « Vous apportez ensuite cette pièce d’identité à une banque, créez un compte avec la fausse pièce d’identité, puis vous trouvez une propriété appropriée en utilisant un dossier public et vous êtes prêt à commettre une fraude par usurpation d’identité du vendeur et c’est exactement ce qui nous est arrivé. Le gars avait une carte d’identité du Texas, un notaire de Floride et la propriété était en Caroline du Nord. Il ne suffit pas de vérifier les pièces d’identité. » Alors que les experts du secteur soulignent que la vérification de l’identité est une étape nécessaire pour garantir une transaction sécurisée, Ross de Ross Law | Ross Title, a déclaré qu’il existe de nombreux signes avant-coureurs que vous pouvez surveiller avant même d’atteindre la table de clôture. Comme le cabinet du fraudeur Kosofksy traité, Ross a dit se méfier d’un vendeur qui a une pièce d’identité et une adresse de domicile hors de l’État et utilise un notaire d’un État tiers. «Nous aurions des gens qui se feraient passer pour quelqu’un dont l’adresse de transfert était dans le Michigan, afin qu’ils obtiennent une fausse pièce d’identité avec un permis de conduire du Michigan avec la bonne adresse de transfert…

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