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Le cours de l’action HSBC Holdings a chuté de plus de 8 % à Londres, la plus grande banque du Royaume-Uni ayant déçu les investisseurs par les bénéfices annoncés pour les trois derniers mois et pour l’ensemble de 2023.
Le bénéfice avant impôts des trois derniers mois de l’année est tombé à 1 milliard de dollars (920 millions d’euros), contre plus de 5 milliards de dollars (4,62 milliards d’euros) l’année précédente, principalement en raison de deux dépenses majeures ; 3 milliards de dollars (2,77 milliards d’euros) pour payer une charge de dépréciation relative à l’investissement dans la Chinese Bank of Communications Co. et 2 milliards de dollars supplémentaires (1,85 milliard d’euros) liés à la vente des activités de banque de détail du prêteur en France.
Cela a complètement détourné l’attention des bénéfices avant impôts par ailleurs records enregistrés pour l’ensemble de l’année, atteignant 30,3 milliards de dollars (28 milliards d’euros) en 2023. Le chiffre final, cependant, reste en deçà des attentes des analystes.
HSBC a également annoncé un nouveau rachat d’actions pour 2 milliards de dollars, tandis que le salaire du PDG de la banque a doublé en 2023 par rapport à l’année précédente.
Richard Hunter, responsable des marchés chez Interactive Investor, a commenté : « HSBC a une fois de plus déployé ses muscles financiers avec un bond de ses bénéfices, malgré un dernier trimestre laid qui a été gâché par une importante dépréciation liée à ses opérations chinoises. »
Hunter a également noté comment les avantages de la hausse des taux d’intérêt ont eu un effet particulièrement positif sur le bilan de HSBC, et les revenus ont représenté une augmentation de 30 % par rapport à l’année précédente, en grande partie due à une hausse des revenus nets d’intérêts (NII).
« Dans ce chiffre, certaines unités ont enregistré des performances particulièrement solides, telles que la banque commerciale, qui a vu ses revenus augmenter de 76 %, et la banque mondiale et les marchés, qui ont progressé de 26 % par rapport à la période correspondante », a déclaré Hunter.
L’analyste a également souligné les dépréciations pour l’année, qui, selon lui, reflètent une certaine prudence quant à l’exposition du groupe à l’immobilier commercial en Chine.
« Malgré la solidité globale des chiffres, la réaction du cours des actions du jour au lendemain a mis en évidence certaines des inquiétudes auxquelles le groupe sera probablement confronté dans les mois à venir.
« La réduction probable des taux d’intérêt à l’échelle mondiale pourrait retirer un élément d’un secteur de croissance central ces derniers temps, tandis que la performance plutôt désordonnée du quatrième trimestre pourrait potentiellement conduire à une dynamique encore plus négative.
« En effet, dans les propres perspectives du groupe, HSBC prévoit une croissance lente pour le premier semestre, suivie d’une reprise progressive, alors qu’inévitablement l’état précaire de l’économie chinoise en général et du secteur immobilier en particulier constituent des vents contraires de mauvais augure, « A ajouté Hunter.