Make this article seo compatible, Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 words
Pour les baby-boomers dont les familles s’agrandissaient dans les années 1980 et 1990, l’accession à la propriété était une prochaine étape naturelle vers l’âge adulte.
Mais lorsque leurs enfants ont déménagé quelques années plus tard pour poursuivre leurs propres rêves, bon nombre de ces baby-boomers sont restés dans leurs grandes maisons. Et au moins dans un avenir prévisible, ils ne mèneront nulle part.
Pour les milléniaux qui cherchent désormais à acheter une maison, en particulier ceux qui ont désormais eux-mêmes des enfants, le chemin a été difficile. Le marché immobilier tendu les a effectivement empêchés d’acheter des maisons dans les limites de leur budget, et les taux d’intérêt élevés n’ont pas aidé.
Mais de nombreux baby-boomers, dont certains travaillent encore et tentent de composer avec leur retraite qui approche à grands pas, ont choisi de rester dans de grandes propriétés. Et bon nombre de ces maisons ont continué à prendre de la valeur, ce qui a incité les baby-boomers à réfléchir à la possibilité de réduire leur taille.
Selon une analyse Redfin des données du US Census Bureau, 28 % des maisons à travers le pays qui contiennent trois chambres ou plus appartiennent à des parents vides âgés de 60 à 78 ans. Les millennials avec enfants possèdent 14 % des propriétés de taille similaire, une disparité étonnante. .
Mais qu’est-ce que cela signifie pour les élections de 2024, en particulier avec la génération Z et les électeurs du millénaire effectivement exclus d’un si grand nombre de marchés immobiliers ?
Un château de cartes
Lorsque la construction de logements s’est arrêtée pendant la crise du logement, cela a entraîné une pénurie de nouveaux logements pour les familles qui s’agrandissaient.
Et la semaine dernière encore, les taux hypothécaires ont atteint près de 7 %, selon le Wall Street Journal. Comparez ce chiffre à 2020, où le taux hypothécaire fixe moyen sur 30 ans n’était que de 3,38 %.
Avec la pénurie actuelle de logements et les taux hypothécaires loin d’être idéaux, de nombreuses familles de la génération Y ne bénéficient pas de la même qualité de vie que leurs parents.
La génération Y a également grandi avec la montée en flèche des coûts de l’enseignement supérieur, de sorte que beaucoup d’entre eux remboursent encore leurs dettes étudiantes. D’autres remboursent également des dettes record liées à leurs cartes de crédit.
Selon The Journal, les baby-boomers sont moins susceptibles d’avoir des dettes de carte de crédit que les millennials.
Cela signifie que de nombreux électeurs de la génération Z et du millénaire sont frustrés par les dirigeants de Washington pour ce que beaucoup considèrent comme une inaction face à certains des problèmes les plus urgents de leur génération.
Le président Joe Biden a cherché à mettre l’accent sur l’abordabilité du logement pendant sa campagne électorale, prononçant récemment un discours important au Nevada dans lequel il a parlé des efforts de son administration pour construire de nouvelles unités. Mais à l’heure actuelle, de nombreux électeurs âgés de 18 à 44 ans ne sont pas enthousiasmés par l’administration, ce qui pourrait profiter à l’ancien président Donald Trump malgré l’orientation de gauche de nombreux jeunes électeurs.
Trump a continué de vanter le succès de l’économie pré-COVID sous laquelle il a présidé, mais il reste à voir s’il sera capable de convaincre les dizaines de millennials qui ont fermement rejeté le GOP lors des élections de 2016 et 2020.
Une chose est sûre cependant. Il n’y a toujours pas assez de logements.