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© Reuter. PHOTO DE DOSSIER : Le symbole boursier et le logo de Goldman Sachs sont affichés sur un écran au sol de la Bourse de New York (NYSE) à New York, États-Unis, le 18 décembre 2018. REUTERS/Brendan McDermid/File Photo
Par Niket Nishant et Saeed Azhar
(Reuters) – Le bénéfice de Goldman Sachs au troisième trimestre a diminué moins que prévu, la reprise naissante des transactions ayant compensé la dépréciation de 864 millions de dollars liée à son activité de technologie financière GreenSky et à ses investissements immobiliers.
Le bénéfice net du géant de Wall Street a chuté de 33% à 2,06 milliards de dollars, soit 5,47 dollars par action, a-t-il annoncé mardi. Les analystes s’attendaient en moyenne à un bénéfice de 5,31 dollars par action, selon les données du LSEG.
Les actions de la banque ont légèrement augmenté de 0,3% à 315,30 $ dans des échanges volatils avant commercialisation.
« Le travail que nous accomplissons actuellement nous fournit une plate-forme beaucoup plus solide pour 2024. Je m’attends également à une reprise continue des marchés de capitaux et de l’activité stratégique si les conditions restent favorables », a déclaré le PDG David Solomon dans un communiqué.
Goldman était l’un des souscripteurs d’introductions en bourse (IPO) de grande envergure en septembre, notamment le concepteur de puces du groupe SoftBank (TYO 🙂 Bras Holdings (NASDAQ 🙂 et application de livraison d’épicerie Instacart (NASDAQ :).
Les ventes d’actions ont suscité l’optimisme quant à une reprise du marché des introductions en bourse, mais les mauvaises performances après les débuts et l’accueil mitigé réservé au fabricant allemand de sandales Birkenstock ont suscité des doutes.
Les frais de banque d’investissement de Goldman, d’un montant de 1,55 milliard de dollars, sont restés pratiquement inchangés par rapport à l’année dernière, alors que l’activité de souscription de dette a repris et que le marché des introductions en bourse s’est redressé.
La Réserve fédérale américaine pourrait augmenter ses taux d’intérêt une fois de plus cette année, tandis que plusieurs dirigeants de banques ont déclaré qu’ils s’attendaient à ce que les coûts d’emprunt restent élevés plus longtemps.
LA FAIBLESSE DES BANQUES À LA CONSOMMATION persiste
L’incursion malheureuse de Goldman dans le secteur bancaire grand public, qui a perdu 3 milliards de dollars en trois ans, a continué de peser.
La banque a procédé à une dépréciation de 506 millions de dollars sur GreenSky, qui facilite les prêts à l’amélioration de l’habitat pour les consommateurs, et a été vendue à un consortium de sociétés d’investissement dirigé par Sixth Street Partners.
Il a été acheté pour 1,7 milliard de dollars l’année dernière, alors qu’il était évalué à 2,2 milliards de dollars lorsque l’accord a été annoncé pour la première fois en 2021. Goldman a pris une charge de 504 millions de dollars sur GreenSky au deuxième trimestre.
Les investissements immobiliers ont également pesé sur les bénéfices, la banque ayant comptabilisé une charge de dépréciation de 358 millions de dollars, contre 485 millions de dollars au deuxième trimestre.
Cela a pesé sur les revenus de sa division de gestion d’actifs et de patrimoine, qui ont chuté de 20 % à 3,23 milliards de dollars.
Les prêts immobiliers commerciaux, qui sont apparus comme un risque pour les banques avec la hausse des taux d’intérêt, représentaient 14 % du portefeuille total de prêts de Goldman.
Solomon a réorienté l’entreprise vers ses atouts traditionnels – la banque d’investissement et le trading, et vise à se développer dans la gestion d’actifs et de patrimoine.
Les résultats de la banque d’investissement ont été mitigés par rapport à leurs pairs, JPMorgan Chase (NYSE 🙂 faisant état d’une baisse de 6 % de ses revenus, tandis que Groupe Citi (NYSE 🙂 a déclaré que les frais ont bondi de 34 %. Morgan Stanley devrait publier ses résultats mercredi.
Goldman comptait 45 900 employés fin septembre, en hausse de 3 % par rapport au trimestre précédent, mais en baisse de près de 7 % par rapport à l’année dernière.
La banque a licencié des milliers d’employés cette année, y compris une série de réductions d’effectifs en janvier, la plus importante depuis la crise financière de 2008.