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JPMorgan Chase & Co. a enregistré une hausse de 52 % de ses bénéfices au premier trimestre, aidée par des taux d’intérêt plus élevés, ce qui a permis à la banque de facturer davantage les clients pour les prêts. La banque a vu ses dépôts augmenter sensiblement, alors que les entreprises et les clients affluaient vers le titan bancaire après la faillite de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank le mois dernier.
Avec les solides résultats de JPMorgan, ainsi que les solides résultats de Citigroup et Wells Fargo vendredi, il semble y avoir peu de signes de problèmes potentiels dans le système bancaire – du moins parmi les institutions financières les plus grandes et les plus complexes du pays.
« Ce sont les annonces de résultats bancaires les plus regardées depuis plus d’une décennie, les acteurs du marché parcourant les résultats à la recherche de signes de fissures dans le secteur bancaire américain. Les analystes à la recherche de signes de la crise bancaire ont été grandement soulagés de n’en trouver aucun », a déclaré Octavio Marenzi, PDG de la société de conseil Opimas LLC, dans un e-mail.
JPMorgan, la plus grande banque du pays en termes d’actifs, a enregistré un bénéfice de 12,62 milliards de dollars, contre un bénéfice de 8,28 milliards de dollars à la même période un an plus tôt. Sur une base par action, la banque a gagné 4,10 dollars par action, contre 2,63 dollars par action il y a un an, dépassant les attentes des analystes.
La majeure partie de la croissance des bénéfices provenait de la hausse des taux d’intérêt. Le revenu net d’intérêts de la banque s’est élevé à 20,8 milliards de dollars au cours du trimestre, en hausse de 49 % par rapport à l’an dernier.
JPMorgan a augmenté ses dépôts de 37 milliards de dollars au cours du trimestre, jusqu’à 2,4 billions de dollars. Les dépôts dans les grandes banques diminuaient depuis plusieurs trimestres, les consommateurs dépensant leurs économies pandémiques et les entreprises puisant dans leurs liquidités stockées pour payer leurs factures. Mais avec l’effondrement de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank en mars, les entreprises ont retiré leurs fonds des petites banques et les ont transférés dans les grandes banques, qui sont considérées comme « trop grandes pour faire faillite » et bénéficient d’un soutien implicite du gouvernement.
Lors d’un appel avec des journalistes, le directeur financier de JPMorgan, Jeremy Barnum, a déclaré que la plupart des nouveaux dépôts ont été versés dans de nouveaux comptes bancaires d’entreprise et d’entreprise ouverts au cours du mois dernier. Les nouveaux dépôts ont inversé le flux des dépôts sortant de la banque pendant plusieurs trimestres.
« Quelle crise? », Les analystes d’UBS ont intitulé leur rapport après que JPMorgan, Wells et PNC ont rendu compte de leurs résultats.
JPMorgan et le PDG Jamie Dimon sont depuis des années les résolveurs de problèmes bancaires incontournables du secteur. Après l’échec de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank, JPMorgan a aidé à mettre sur pied un consortium d’autres grandes banques pour empêcher la First Republic Bank d’être la prochaine à faire faillite. Le groupe de banques a placé 30 milliards de dollars de dépôts non assurés dans la Première République, qui semble avoir au moins donné à la banque de taille moyenne du temps pour réparer son bilan et peut-être trouver un acheteur.
« L’économie américaine continue d’être sur des bases généralement saines – les consommateurs continuent de dépenser et ont des bilans solides, et les entreprises sont en bonne forme. Cependant, les nuages d’orage que nous surveillons depuis un an restent à l’horizon, et les turbulences du secteur bancaire ajoutent à ces risques », a déclaré Dimon dans un communiqué.
JPMorgan a continué de profiter du passage des consommateurs de l’épargne à la dépense. Les dépenses par carte de crédit ont augmenté de 13 % par rapport à l’année précédente, et davantage de clients conservent désormais un solde au lieu de rembourser leurs cartes de crédit, de sorte que la banque gagne de l’argent en traitant les transactions ainsi que les intérêts sur les soldes.
Pendant ce temps, les activités de la banque de financement et d’investissement de la banque restent relativement calmes, car de nombreuses entreprises et investisseurs tardent à prendre de grandes décisions dans un contexte d’inflation élevée. Les revenus des commissions de conseil sont restés stables, tandis que les revenus de la négociation d’actions et d’obligations ont été stables ou en baisse.
Les actions de JPMorgan ont augmenté de plus de 6% en début de séance.