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Les marchés boursiers européens clôturent en forte baisse sur le regain de nervosité des banques. Les marchés ont réduit leurs pertes après que la présidente de la Banque centrale européenne, Christine Lagarde, a déclaré aux dirigeants de l’UE que le secteur bancaire de la zone euro était « résilient grâce à des capitaux solides, des positions de liquidité et des réformes post-2008 ». Lagarde a également déclaré que la boîte à outils de la BCE était équipée pour fournir des liquidités au système financier si nécessaire.
Mais les banques ont chuté de 3,8% malgré les assurances de Lagarde. Citigroup a rétrogradé cette semaine le secteur bancaire européen à « neutre », citant les effets du resserrement continu de la politique monétaire.
Les actions de la Deutsche Bank ont fortement chuté vendredi, entraînant les principales banques européennes vers le bas, alors que la chancelière allemande a minimisé le risque d’une crise bancaire résultant des récentes turbulences financières mondiales.
Signe de la nervosité du marché en Europe, les actions du plus grand prêteur allemand ont chuté de 14 % à Francfort.
Il s’ensuit une forte augmentation du coût d’assurance des détenteurs d’obligations contre le défaut de la banque sur ses dettes, connu sous le nom de credit default swaps. La hausse des coûts d’assurance de la dette était également un prélude à une prise de contrôle soutenue par le gouvernement du prêteur suisse Credit Suisse par son rival UBS.
Le mariage Credit Suisse-UBS arrangé à la hâte dimanche visait à endiguer les bouleversements du système financier mondial après l’effondrement de deux banques américaines et la nervosité suscitée par des problèmes de longue date au Credit Suisse a conduit les actions de la deuxième plus grande banque suisse à s’effondrer et les clients à se retirer. leur argent la semaine dernière.
« Il n’y a aucune raison de s’inquiéter », a déclaré le chancelier allemand Olaf Scholz, répondant à un journaliste qui a demandé si la Deutsche Bank pourrait être le prochain Credit Suisse.
« Deutsche Bank a complètement modernisé et réorganisé ses activités et est une banque très rentable », a déclaré Scholz, s’exprimant après un sommet de l’Union européenne à Bruxelles.
L’économie européenne ralentit rapidement depuis que la Russie a envahi l’Ukraine, laissant l’UE flirter avec la récession. La guerre a alimenté l’inflation en provoquant des réductions des approvisionnements en pétrole, gaz naturel et charbon russes auparavant abondants et en ébranlant la confiance des consommateurs et des entreprises.
La Commission européenne, le bras exécutif de l’UE, s’attend à ce que la croissance économique dans le bloc des 27 pays ralentisse à 0,8 % cette année, contre 3,5 % en 2022 et 5,4 % en 2021. Un rebond prévu de la croissance à 1,6 % l’année prochaine dépend d’un bon secteur bancaire capable de prêter aux entreprises et aux consommateurs et de protéger les dépôts.
L’UE a renforcé sa réglementation des institutions financières depuis la crise de la dette de l’euro et peu de signes étaient apparus avant vendredi d’une contagion plus large en Europe suite au sauvetage spectaculaire du Credit Suisse.
Néanmoins, la surveillance financière en Europe reste un patchwork d’autorités européennes et nationales poursuivant des approches communes plutôt que de tenir compte d’un véritable règlement européen unique. Par exemple, la zone euro ne dispose toujours pas d’un système commun d’assurance des dépôts, qui est largement considéré comme un rempart clé contre les futures crises bancaires européennes.
Outre-Atlantique, les actions ont chuté à Wall Street, le S&P 500 étant en baisse de 0,8% en début de séance.
Le Dow Jones Industrial Average était en baisse de 239 points, ou 0,7 %, à 31 865, à 9 h 42, heure locale, tandis que le composite Nasdaq était en baisse de 0,8 %.
Les marchés ont été turbulents, craignant que les banques ne s’affaiblissent sous la pression de taux d’intérêt beaucoup plus élevés.
Cela a conduit à des inquiétudes croissantes quant à une éventuelle récession et à une forte incertitude quant à ce que la Réserve fédérale et les autres banques centrales feront des taux d’intérêt à l’avenir.