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© Reuters. PHOTO DE FICHIER: Un panneau « À louer, à vendre » est visible à l’extérieur d’une maison à Washington, États-Unis, le 7 juillet 2022. REUTERS / Sarah Silbiger
WASHINGTON (Reuters) – Les ventes de maisons existantes aux États-Unis ont chuté en mars, car une inversion des taux hypothécaires a probablement repoussé les acheteurs sur la touche, mais certains signes timides indiquent que l’effondrement du marché immobilier est sur le point d’atteindre un creux.
Les ventes de maisons existantes ont chuté de 2,4% à un taux annuel corrigé des variations saisonnières de 4,44 millions d’unités le mois dernier, a annoncé jeudi la National Association of Realtors. Ils avaient augmenté en février pour la première fois depuis un an.
Les ventes de maisons existantes sont comptabilisées à la clôture d’un contrat. Les ventes du mois dernier reflétaient probablement certains contrats signés en février, lorsque les taux hypothécaires ont recommencé à augmenter après avoir principalement diminué en janvier.
« Les consommateurs semblent être très sensibles aux variations des taux hypothécaires », a déclaré Lawrence Yun, économiste en chef de la NAR. « Les variations hebdomadaires des taux hypothécaires ont un impact important. »
Les ventes ont chuté dans l’Ouest, le Midwest et le Sud densément peuplé, mais sont restées inchangées dans le Nord-Est.
Les économistes interrogés par Reuters avaient prévu que les ventes de maisons tomberaient à un taux de 4,50 millions d’unités. Les reventes de maisons, qui représentent une grande partie des ventes de logements aux États-Unis, ont chuté de 22,0 % en glissement annuel en mars.
La campagne agressive de hausse des taux d’intérêt de la Réserve fédérale a plongé le marché du logement dans la récession, l’investissement résidentiel se contractant pendant sept trimestres consécutifs, la plus longue séquence de ce type depuis l’effondrement de la bulle immobilière déclenchée par la Grande Récession de 2007-2009.
Mais le pire est probablement passé. Une enquête de lundi a montré que l’indice du marché du logement de la National Association of Home Builders / Wells Fargo a atteint un sommet de sept mois en avril.
La construction de maisons unifamiliales a augmenté pour un deuxième mois consécutif en mars, tandis que les permis de construction future ont bondi, a rapporté mardi le gouvernement.
Les taux hypothécaires ont baissé de la mi-mars à la mi-avril, parallèlement aux rendements du Trésor américain, dans l’espoir que la Fed ne continuerait pas à augmenter les coûts d’emprunt au-delà du mois prochain au milieu des signes de ralentissement de l’économie.
Cela devrait ramener certains acheteurs sur le marché. Mais les récentes turbulences financières consécutives à l’effondrement de deux banques régionales pourraient amener les banques et les prêteurs hypothécaires à resserrer les normes de souscription.
Le prix médian des maisons existantes a chuté de 0,9 % par rapport à l’année précédente pour s’établir à 375 700 $ en mars. Il s’agit de la plus forte baisse depuis janvier 2012.
Il y avait 980 000 maisons déjà possédées sur le marché, en hausse de 5,4 % par rapport à il y a un an. Au rythme des ventes de mars, il faudrait 2,6 mois pour épuiser le stock actuel de maisons existantes, contre 2,0 mois il y a un an. Un approvisionnement de quatre à sept mois est considéré comme un équilibre sain entre l’offre et la demande.
Les propriétés sont généralement restées sur le marché pendant 29 jours, contre 34 jours en février. Soixante-cinq pour cent des maisons vendues en mars étaient sur le marché depuis moins d’un mois.
Les primo-accédants ont représenté 28 % des ventes, contre 30 % il y a un an. Les ventes au comptant ont représenté 27 % des transactions contre 28 % il y a un an. Les ventes en difficulté, y compris les saisies, n’ont représenté que 1 % des transactions, pratiquement inchangées par rapport à il y a un an.