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- Kevin O’Leary prévient qu’au moins trois pans de l’économie américaine se dirigent vers des difficultés.
- La hausse des taux frappe les banques régionales, l’immobilier commercial et les petites entreprises, dit-il.
- La star de « Shark Tank » voit de plus en plus de banques faire faillite à mesure que la valeur de leurs propriétés commerciales chute.
Un désastre financier à trois volets s’abat sur l’économie américaine, a prévenu Kevin O’Leary.
« Nous avons la pression sur les banques régionales, l’effondrement de l’immobilier commercial et les petites entreprises qui ne reçoivent aucun capital », a déclaré l’investisseur de « Shark Tank » à « Kudlow » dans une récente interview. « Tout cela n’est qu’une mauvaise nouvelle. »
La Réserve fédérale s’est empressée d’écraser une inflation historique en augmentant les taux d’intérêt de près de zéro à 5 % au nord depuis le printemps dernier. La hausse des taux a frappé les portefeuilles d’obligations et de CRE des banques régionales, les incitant à renoncer à leurs prêts par crainte d’une vague de défauts de paiement ou de clients retirant leurs dépôts et déclenchant un nouvel effondrement à la Silicon Valley Bank.
Les valeurs de la CRE ont également été touchées par le passage au travail à distance, alimenté par la pandémie, qui a réduit la demande d’espaces de bureaux. De nombreuses petites entreprises et promoteurs immobiliers dépendent fortement du financement par emprunt auprès de petites banques, ce qui signifie que des taux plus élevés et une crise du crédit constituent pour eux de sérieuses menaces.
« Il y a de gros problèmes, et cela va se manifester dans ces régions au cours des 36 prochains mois », a déclaré O’Leary, notant que la CRE subira une « correction » alors que les promoteurs seront confrontés à la perspective de refinancer des prêts à des taux d’intérêt beaucoup plus élevés pour les bâtiments qui ont été construits. plongé en valeur. « Ces banques vont faire faillite parce que jusqu’à 40 % de leur portefeuille est en CRE. »
Le célèbre investisseur – dont le surnom est « M. Wonderful » – a ajouté que de nombreux immeubles commerciaux ont été construits avec des hypothèques coûtant entre 5 et 7 % d’intérêt annuel. Beaucoup ne seront pas économiquement viables si ces prêts doivent être refinancés à un taux de 9 à 11 %, a-t-il déclaré.
O’Leary a prévenu en août que les signes croissants de pression sur les prêteurs régionaux et un resserrement du crédit pourraient provoquer une « véritable ruée sur les banques », alors que les entreprises transfèrent leurs comptes de paie vers des titans de Wall Street comme JPMorgan pour des raisons de sécurité.
Il a prévenu dans une autre interview récente que la Fed allait probablement relever ses taux au-dessus de 6 %, faisant passer les taux hypothécaires résidentiels d’un peu plus de 7 % aujourd’hui à plus de 8 %. En outre, il a jugé « étrange » que le chômage n’ait pas augmenté et qu’une récession ne se soit pas installée malgré la hausse des coûts d’emprunt.