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Selon Roy Morgan, 1,609 million de ménages étaient menacés de tensions hypothécaires en janvier, soit une augmentation par rapport au chiffre de 1,56 million d’août et septembre.
Le cabinet d’études a attribué cette augmentation à la décision de la RBA d’augmenter les taux d’intérêt au niveau actuel de 4,35 pour cent le jour de la Melbourne Cup.
« Les dernières données de Roy Morgan montrent que 1 609 000 titulaires de prêts hypothécaires étaient « à risque » de tensions hypothécaires en janvier 2024, en hausse de 82 000 par rapport à décembre et de 119 000 depuis novembre, lorsque la RBA a augmenté les taux d’intérêt à un sommet de 4,35 pour cent sur 12 ans, » Roy » a déclaré Michele Levine, PDG de Morgan.
« Les derniers chiffres de janvier 2024 représentent une augmentation de 802 000 titulaires de prêts hypothécaires considérés comme « à risque » depuis que la RBA a commencé à augmenter les taux d’intérêt en mai 2022.
« Les chiffres prennent en compte 13 augmentations des taux d’intérêt qui ont augmenté les taux d’intérêt d’un total de 4,25 pour cent à 4,35 pour cent.
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« La pause prolongée dans les augmentations des taux d’intérêt officiels pendant quatre mois de juillet à octobre 2023 a réduit la pression sur les détenteurs de prêts hypothécaires et a permis à la croissance dans plusieurs domaines de l’économie de « rattraper » et de réduire le stress hypothécaire par rapport aux sommets de milieu d’année supérieurs à 1,56 million. .
« Cependant, la hausse des taux d’intérêt en novembre a ajouté une nouvelle pression sur les détenteurs de prêts hypothécaires. »
Le chiffre de 1,6 million signifie que 31 pour cent des titulaires de prêts hypothécaires sont exposés à un risque de stress, la proportion la plus élevée enregistrée depuis la crise financière mondiale, lorsqu’elle a atteint 35,6 pour cent en mai et 32,7 en septembre.
Il est préoccupant de constater que les données évaluent le nombre de propriétaires « extrêmement exposés » à des tensions hypothécaires à 994 000, soit 19,8 pour cent – bien plus élevé que la moyenne à long terme de 14,3 pour cent, mais légèrement inférieur à ce qu’il était au milieu de l’année dernière.
Selon Roy Morgan, le nombre de titulaires de prêts hypothécaires à risque augmenterait de 29 000 pour atteindre 1,64 million en avril si la Banque de réserve augmentait ses taux d’intérêt lors de sa prochaine réunion à la mi-mars.
« Le taux d’inflation annuel de 3,4 pour cent jusqu’à la fin janvier est une bonne nouvelle pour les emprunteurs », a déclaré Steve Mickenbecker de Canstar.
« Les arguments en faveur de nouvelles augmentations des taux en espèces ont pratiquement disparu et les projections concernant le calendrier des réductions de taux pourraient être avancées.
« La Banque de réserve restera réticente à réduire son taux directeur trop tôt et a fait preuve d’une bien plus grande confiance dans les chiffres d’inflation trimestriels.
« La publication trimestrielle de mars arrivera trop tôt pour signaler une baisse des taux, mais la publication trimestrielle de juin, fin juillet, pourrait grandement accroître les espoirs des emprunteurs. »