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© Reuter. PHOTO DE DOSSIER : Un écran affiche les informations commerciales de New York Community Bancorp sur le parquet de la Bourse de New York (NYSE) à New York, aux États-Unis, le 31 janvier 2024. REUTERS/Brendan McDermid/File Photo
Par Niket Nishant, Manya Saini et Tatiana Bautzer
(Reuters) – La New York Community Bank constate l’intérêt de soumissionnaires non bancaires pour certains de ses prêts et présentera un nouveau plan d’affaires le mois prochain, a déclaré jeudi son nouveau PDG après que la banque a de nouveau réduit son dividende et révélé que les dépôts ont chuté de 7% .
Les actions de la banque ont augmenté de 7 % jeudi après avoir oscillé entre gains et pertes au cours des deux derniers jours, avec des arrêts périodiques des transactions qui ont souligné l’incertitude persistante concernant ses finances.
Joseph Otting, ancien contrôleur de la monnaie dans l’administration Trump, a été nommé mercredi PDG de NYCB dans le cadre d’une injection de capital d’un milliard de dollars provenant d’un groupe d’investisseurs comprenant l’ancien secrétaire au Trésor Steven Mnuchin.
Dans le but de renforcer la confiance, Otting et le président non exécutif Alessandro DiNello ont déclaré jeudi aux analystes qu’ils dévoileraient bientôt un nouveau plan d’affaires et qu’ils avaient examiné de près les livres de la banque et fourni des informations sur les flux de dépôts.
« J’ai passé pas mal de temps à apprendre à connaître l’organisation de loin, puis beaucoup de temps à effectuer une diligence raisonnable sur le portefeuille et le bilan », a déclaré Otting, soulignant que NYCB avait une « forte position de liquidité ».
NYCB tente d’arrêter une débâcle boursière persistante qui a effacé des milliards de dollars de sa valeur marchande, près d’un an après l’effondrement de la Silicon Valley Bank et Banque de signatures (OTC 🙂 a déclenché des inquiétudes généralisées quant à la santé du secteur.
Même si la plupart des analystes ont salué l’injection de capitaux et la refonte de la direction, certains restent préoccupés par l’avenir de la NYCB, estimant que la banque a encore un long chemin à parcourir pour réparer les dégâts.
Au moins trois maisons de courtage ont réduit leurs objectifs de cours sur les actions après l’annonce de l’accord.
« Bien que cet accord constitue une bouée de sauvetage indispensable à NYCB, il a un effet extrêmement dilutif pour les actionnaires ordinaires », ont déclaré les analystes de Wedbush. En échange de leur capital, les investisseurs de NYCB ont acheté des actions ordinaires à 2 $ chacune, ainsi que des actions privilégiées.
NYCB s’est également engagé à réduire son exposition au secteur de l’immobilier commercial (CRE), après avoir pris d’énormes provisions au quatrième trimestre pour d’éventuelles créances douteuses liées au secteur. Les immeubles de bureaux vides dans l’ère post-pandémique et les coûts d’emprunt élevés ont aggravé les craintes de défauts de paiement.
Dans une interview avec CNBC, Mnuchin a déclaré jeudi qu’il avait exploré une fusion entre NYCB lorsqu’il était président de OneWest Bank il y a dix ans et qu’il avait également étudié l’achat par NYCB des actifs en faillite de Signature Bank l’année dernière.
« Je l’ai donc suivi, et plus récemment, lorsqu’ils ont conclu l’accord avec Signature Bank, je l’ai également suivi, ce qui, je pense, était un accord très intéressant pour eux », a-t-il déclaré.
Jeudi, les hauts dirigeants n’ont pas répondu aux questions sur les portefeuilles que NYCB pourrait céder pour réduire sa forte exposition au secteur de l’immobilier commercial (CRE) en difficulté et lever des capitaux.
Une perte trimestrielle surprise et une réduction de 70 % de son dividende en janvier ont frappé le titre de NYCB, qui a de nouveau été sous pression la semaine dernière après avoir déclaré avoir découvert une « faiblesse importante » dans les contrôles internes et révisé sa perte à 10 fois plus élevée qu’auparavant en raison de une charge de dépréciation du goodwill.
REFUS DU DÉPÔT
NYCB a déclaré des dépôts totaux de 77,2 milliards de dollars au 5 mars, soit moins de 83 milliards de dollars il y a un mois. Environ 19,8 % des dépôts n’étaient pas assurés.
Par rapport à ses pairs, elle présente la plus faible concentration de dépôts non assurés et a révélé qu’elle disposait de suffisamment de liquidités pour offrir à ses clients une assurance-dépôts étendue.
DiNello a déclaré que certaines personnes faisaient la queue pour retirer leurs dépôts mercredi après que les médias ont déclaré que NYCB cherchait des capitaux, mais que cela s’est stabilisé plus tard dans l’après-midi une fois le communiqué de presse de la société publié.
La banque a également réduit son dividende trimestriel à 1 cent par action, soit moins que les 5 cents annoncés en janvier.
Otting, le troisième à occuper le poste le plus élevé depuis des semaines, est un vétéran du secteur bancaire qui a occupé le poste de 31e contrôleur de la monnaie. On lui attribue la relance d’IndyMac, un prêteur hypothécaire racheté par Mnuchin lors de la mise sous séquestre de la Federal Deposit Insurance Corporation en 2009 avec un groupe d’investisseurs.
« Même le lien avec l’OCC (Bureau du Contrôleur de la Monnaie) n’est peut-être pas aussi élogieux qu’il semble, étant donné que c’est l’OCC auquel on a renoncé lors de la frénésie d’acquisitions de NYCB qui a fait tant pour lui causer des ennuis au cours de la première année. « , a déclaré Russ Mould, directeur des investissements chez AJ Bell.
L’acquisition de Flagstar Bank par NYCB en 2022 et les actifs de Signature Bank l’année dernière ont poussé ses actifs au-dessus de 100 milliards de dollars, la soumettant à des réglementations plus strictes imposées aux prêteurs de cette envergure.
L’OCC a approuvé l’accord entre NYCB et Flagstar, même si d’autres régulateurs craignaient que cela puisse créer des problèmes à la banque new-yorkaise, a rapporté Reuters jeudi.