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- Arlington’s Garantie, un programme de revenu garanti, a aidé les participants à obtenir de meilleurs emplois et à rembourser leurs dettes.
- Bien que le programme ait été largement bénéfique, les participants étaient toujours confrontés à l’insécurité du logement.
- Pourtant, presque tous les participants ont déclaré se sentir mieux à la fin du programme.
Les participants d’un revenu garanti programme dans une ville à l’extérieur de Washington, DC, ont déclaré avoir obtenu des emplois mieux rémunérés et remboursé leurs dettes – même si beaucoup se sont endettés davantage pour se loger.
La garantie d’Arlington, lancé en septembre 2021, est un projet pilote de revenu garanti qui a donné à 200 familles de travailleurs à faible revenu sélectionnées au hasard à Arlington, en Virginie, 500 $ par mois sans aucune condition pendant 18 mois. La Fondation communautaire d’Arlington et le Département des services sociaux du comté d’Arlington ont lancé le programme.
Dans un nouveau rapport, les participants ont déclaré utiliser leurs fonds pour fixer des objectifs financiers à long terme, rembourser leurs dettes, économiser de l’argent pour l’éducation de leurs enfants, poursuivre leurs propres études et couvrir leurs besoins de base tels que la nourriture et le transport. Les paiements étaient financés par des fonds privés et totalisaient 1,8 million de dollars directement aux bénéficiaires.
Début 2024, il existe près de 150 programmes pilotes de revenu garanti dans tout le pays, tester à des degrés divers des paiements, de la durée et des qualifications des participants. Certains programmes ont publié des résultats indiquant que les participants dépensaient principalement les paiements. sur le logementtandis que d’autres disent que les participants se sont concentrés sur sortir de la dette. Bien que les réactions des participants à ces programmes aient été positives, beaucoup affirment la vie reste difficile après l’arrêt des paiements.
Certains programmes s’efforcent d’obtenir des financements pour de futures itérations ou d’étendre leurs programmes – ce qui peut être difficile face à l’opposition des gouvernements étatiques et locaux dans des États comme le Texas et le Dakota du Sud.
Les participants à Arlington ont déclaré avoir réduit leurs heures supplémentaires ou leur travail le week-end tout en obtenant de meilleurs emplois ou en poursuivant des certifications. Ils ont constaté des améliorations de leur santé physique et mentale, ainsi qu’un sentiment plus fort de lien avec leur communauté. Les parents sont également devenus plus impliqués dans la vie de leurs enfants.
Cependant, alors que l’inflation continue de nuire aux portefeuilles des ménages à faible revenu, que les prix de l’immobilier montent en flèche et que les moratoires sur les expulsions sont levés, le programme de revenu garanti d’Arlington a mis en évidence les difficultés rencontrées pour résoudre l’insécurité du logement.
La dette globale des ménages a augmenté pendant le programme, tandis que beaucoup ont déclaré qu’ils étaient encore lourdement chargés du loyer à la fin du programme. Même si quatre ménages sur cinq bénéficiaient d’aides au logement locales, d’un montant moyen d’environ 711 $ par mois, le ménage médian consacrait 54 % de son revenu au loyer.
Pourtant, presque tous les participants ont déclaré qu’ils se sentaient mieux à la fin du programme. Le rapport indique que les participants « disposent de plus de marge de manœuvre pour réfléchir au-delà du simple fait d’aujourd’hui, pour fixer des objectifs et planifier pour demain ».
Qualification pour le programme
Les participants étaient éligibles au programme s’ils gagnaient moins de 30 % du revenu médian de la région, soit environ 45 630 $ pour une famille de quatre personnes. Ce groupe comprend environ 24 000 résidents du comté qui sont de manière disproportionnée des familles de couleur occupant des postes essentiels.
150 familles ont été sélectionnées dans le cadre du programme d’aide au logement du comté, tandis que 25 autres étaient des ménages composés d’immigrants sans statut légal permanent et 25 autres avaient des membres précédemment incarcérés. Un peu plus de la moitié des participants étaient afro-américains/noirs, tandis que 30 % étaient hispaniques.
Selon le rapport, le revenu annuel médian en 2023 pour une famille de quatre personnes dans le comté d’Arlington était de 152 100 $. Le comté a également des coûts de logement parmi les plus élevés du pays, selon les données de l’Institut de recherche économique. Pour les 10 % de ménages gagnant moins de 30 % du revenu médian du comté, les frais de subsistance médians sont environ trois fois supérieurs à ce qu’ils gagnent. Le comté abrite le deuxième siège social d’Amazon, ainsi que diverses autres sociétés technologiques.
Le programme a travaillé avec des agences locales et étatiques pour garantir que ces paiements en espèces n’avaient pas d’impact sur l’éligibilité des participants à d’autres avantages et subventions. Les participants pouvaient également demander un accompagnement pour la planification économique à long terme, ce qui s’est avéré pratique étant donné que de nombreux participants étaient désormais en mesure d’ouvrir des comptes bancaires.
Une enquête auprès des participants a montré que seulement 9 % d’entre eux étaient en mesure de payer une dépense d’urgence de 400 $ au début du programme, tandis que 60 % ont déclaré s’inquiéter de manquer de nourriture. Environ les trois quarts des participants ont déclaré qu’ils avaient un emploi au début du programme.
La vie des participants s’est améliorée, mais le logement reste une préoccupation majeure
Près de deux participants sur cinq ont déclaré utiliser ce revenu supplémentaire pour faire l’épicerie – le pourcentage de participants inquiets de manquer de nourriture est passé de 61 % à 42 % – tandis que près d’un tiers ont payé leurs factures et leurs dettes. L’accès aux transports a constitué une autre amélioration majeure, puisque le pourcentage de participants n’ayant eu aucune difficulté à payer leurs frais de transport est passé de 68 % à 86 %. Beaucoup ont également déclaré qu’ils pouvaient faire des activités en famille au-delà des besoins fondamentaux.
Seulement 20 % ont déclaré utiliser ce revenu supplémentaire pour payer leur loyer, soit un peu moins que ceux qui l’ont utilisé pour des dépenses diverses comme les réparations automobiles, les frais médicaux ou la formation professionnelle.
Par rapport au groupe témoin qui n’a pas reçu de paiements, les participants ont eu des résultats nettement meilleurs en matière d’emploi. Alors que le pourcentage de familles occupées du groupe témoin est resté le même à 74 %, le taux d’emploi des participants a bondi de 75 % à 87 %. Environ 92 % des participants – contre 75 % des ménages du groupe témoin – ont déclaré payer 1 300 $ ou plus en loyer et en services publics chaque mois en plus de leur subvention de logement.
Alors que les familles du groupe témoin ont vu leur revenu mensuel médian provenant du travail passer de 1 280 $ à 1 400 $ au cours des 18 mois, les revenus des participants ont augmenté de 1 200 $ à 1 640 $. Si l’on considère uniquement les participants salariés, le revenu médian est passé de 1 573 $ à 1 900 $ par mois. Les participants ont déclaré pouvoir acheter des vêtements pour les entretiens ou bénéficier d’une plus grande sécurité financière entre leur ancien et leur nouveau poste.
En prenant en compte d’autres sources de revenus, telles que la sécurité sociale ou la pension alimentaire pour enfants, le revenu du groupe témoin a augmenté de 40 %, tandis que celui des participants a augmenté de 84 %. Cela a contribué à l’amélioration du bien-être mental et physique : le pourcentage de participants qui n’ont eu aucun jour au cours duquel le stress ou l’anxiété les a empêchés d’accomplir des tâches est passé de 54 % à 72 % au cours des 18 mois, tandis que le pourcentage de participants qui n’ont eu aucun jour pendant lequel le stress ou l’anxiété les a empêchés d’accomplir des tâches est passé de 54 % à 72 % au cours des 18 mois, tandis que le pourcentage de participants n’en ont eu aucun. le nombre de jours pendant lesquels une mauvaise santé physique a entravé les activités quotidiennes augmente de 60 % à 74 %.
Bien que le programme ait donné à la plupart des participants beaucoup plus de stabilité, presque tous ont déclaré qu’ils ne seraient toujours pas en mesure de payer une dépense inattendue de 400 $ avec leurs économies, contre 84 % des membres du groupe témoin.