Make this article seo compatible,Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 wordsNew York, Francfort Les principales institutions de Wall Street sont étonnamment solides après les turbulences du système bancaire américain. La plus grande banque américaine, JP Morgan Chase, a annoncé un bond de 52% de ses bénéfices à 12,6 milliards de dollars au premier trimestre. La banque a également enregistré des revenus record de 38,3 milliards de dollars.La situation est similaire chez Citigroup et Wells Fargo : le bénéfice trimestriel de Citigroup a augmenté de 7 % pour atteindre 4,6 milliards de dollars. Les revenus ont augmenté de 12% pour atteindre 21,4 milliards de dollars. Chez Wells Fargo de San Francisco, les bénéfices ont augmenté de 32 % pour atteindre cinq milliards de dollars. Les banques ont bénéficié de paiements d’intérêts nets nettement plus élevés, alimentés par la Réserve fédérale, qui a relevé ses taux d’intérêt régulièrement pendant plus d’un an – plus récemment dans la fourchette de 4,75 à 5,0 %. Les bons résultats sont un signal important pour les régulateurs et les investisseurs. Les faillites de trois banques régionales en mars ont déclenché une crise de confiance. Cependant, les grands instituts en ont profité. « Les acteurs du marché recherchaient des signes de fissures dans le secteur bancaire américain. Et ils sont soulagés de ne pas en avoir trouvé », a souligné le consultant en marchés de capitaux d’Opimas, Ocatvio Marenzi. Les actions de JP Morgan sont en hausse de 7% au début des échanges à New York. Les actions de Citigroup ont augmenté de 3 %. Wells Fargo était légèrement en baisse. Préoccupés par la stabilité des banques régionales, les clients ont déposé à grande échelle des dépôts dans les maisons de Wall Street. Les dépôts chez JP Morgan ont augmenté de 2% par rapport au quatrième trimestre pour atteindre 2,38 billions de dollars. Le revenu net d’intérêts a augmenté de 49 %. Chez Wells Fargo, le revenu net d’intérêts a grimpé de 45 %. Cela est principalement dû au fait que les banques ont à peine répercuté les hausses de taux d’intérêt de la Réserve fédérale américaine (Fed) sur les épargnants, mais exigent des taux d’intérêt nettement plus élevés pour les prêts.JP Morgan a également relevé ses prévisions pour l’ensemble de l’année : la banque s’attend à un revenu net d’intérêts de 81 milliards de dollars. En janvier, l’institut l’avait estimé à 73 milliards de dollars. Le directeur financier Jeremy Barnum suppose toutefois que les nouveaux dépôts ne resteront pas nécessairement à la banque. « De nombreux clients placent de plus en plus leur argent dans des fonds du marché monétaire », a-t-il déclaré vendredi dans un entretien avec des journalistes. La tendance touche toutes les banques américaines. Selon les estimations des analystes, les quatre principaux instituts auraient perdu à eux seuls près de 100 milliards de dollars en fonds du marché monétaire au premier trimestre.Les banques étendent leurs provisions pour risquesLa situation tendue après la faillite de la Silicon Valley Bank (SVB) en mars s’est apaisée, selon le patron de JP Morgan, Jamie Dimon. « L’économie américaine reste saine – les consommateurs continuent de dépenser et les entreprises se portent bien. » Mais des nuages d’orage restaient à l’horizon. Les conditions de financement devraient se durcir à mesure que les banques deviennent plus restrictives en matière de prêts. Globalement, cela entraîne une grande incertitude dans les perspectives des prochains trimestres.JP Morgan a donc augmenté les provisions pour risques de 56% à 2,3 milliards de dollars. Wells Fargo a mis de côté un total de 1,2 milliard de dollars pour les prêts douteux. Cela comprend 643 millions de dollars de pertes potentielles dans les secteurs de l’immobilier commercial, des cartes de crédit et des prêts automobiles. Au même trimestre l’an dernier, Wells Fargo a débloqué 787 millions de provisions. Wells Fargo a pu augmenter ses bénéfices au premier trimestre de 32% à près de cinq milliards de dollars, ses revenus ont augmenté de 17% à 20,7 milliards de dollars. Alors que la banque de détail continue de prospérer – chez JP Morgan, le bénéfice de CCB a augmenté de 80% pour atteindre 5,2 milliards de dollars – son offre d’actions et ses activités de conseil en fusions et acquisitions continuent de faiblir. Chez JP Morgan, les revenus de la banque d’investissement ont chuté de 24% à 1,6 milliard de dollars. Les bénéfices du trading d’actions ont diminué de 12% tandis que le trading d’obligations a stagné. Citigroup a même pu augmenter ses échanges d’obligations de 4 % et a réalisé un chiffre d’affaires de 4,5 milliards de dollars, soit bien plus que ce que les analystes avaient prévu.>> Lire ici : Conséquences de la crise bancaire – Les banquiers centraux américains s’attendent à une récession dans les mois à venirLes chiffres des banques ont également conduit les actions des institutions financières européennes. L’indice Stoxx des actions bancaires a grimpé de 2,2% pour atteindre son plus haut niveau en quatre semaines. À Francfort, les actions de la Deutsche Bank et de la Commerzbank ont bondi de près de 5 % chacune.Les investisseurs ont été soulagés que la récente nervosité du secteur financier s’atténue, du moins légèrement. « Les premiers résultats bancaires de la nouvelle saison des résultats suggèrent que les institutions financières américaines ont mieux résisté que prévu à l’impact du resserrement de la politique monétaire de la Fed », a déclaré Stuart Cole, macroéconomiste senior chez Equiti Capital. Cependant, les investisseurs examineraient les bilans pour déterminer dans quelle mesure les institutions financières sont exposées à des secteurs récemment en difficulté tels que l’immobilier commercial et de détail. Signal important pour la banque centraleCependant, un secteur bancaire robuste ouvre également la voie à une autre hausse des taux de la Fed. Les banquiers centraux décideront de la nouvelle stratégie de taux d’intérêt le 3 mai. Une augmentation de 0,25 point de pourcentage supplémentaire est en cours de discussion pour lutter davantage contre l’inflation. Diane Swonk, économiste en chef chez KPMG, a souligné que la Fed doit également tenir compte des conséquences pour la stabilité du système financier lorsqu’elle prend ses décisions. Mais les bons résultats pourraient repousser les problèmes de stabilité encore plus loin. Outre Bank of America, Goldman Sachs et Morgan Stanley, les premières banques régionales présenteront également leurs résultats la semaine prochaine. Cela donnera aux investisseurs une indication de l’ampleur des problèmes des petites institutions. Les banques régionales sont importantes pour les prêts. Ils jouent un rôle clé, notamment dans l’immobilier commercial. Selon les calculs de Goldman Sachs, ils détiennent un bon 80 % de ces prêts dans leurs livres. Cependant, compte tenu de la hausse des taux d’intérêt et de la tendance persistante au travail à domicile, les immeubles de bureaux en particulier ont été soumis à une forte pression. « Il est devenu beaucoup plus difficile pour les banques régionales de rester rentables », a déclaré Rebel Cole, professeur de finance à la Florida Atlantic University. La hausse des taux d’intérêt, la menace de défauts de paiement et les demandes croissantes sur des sujets tels que la banque numérique et la cybersécurité pourraient déclencher une vague de fusions. Les analystes de Morgan Stanley ont révisé à la baisse leurs prévisions de bénéfices pour les banques régionales de 20 %. Pour 2024, ils s’attendent à une nouvelle baisse de 30 %. Avec le matériel de l’agencePlus: Les fonds du marché monétaire américain sont en plein essor – et mettent en danger le système financier de deux côtés.
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