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BEIJING (Reuters) – Une filiale de la société chinoise Ping An Insurance n’a pas remboursé à temps un produit fiduciaire d’environ 107 millions de dollars, invoquant la crise du marché immobilier et ajoutant qu’elle poursuivait en justice le promoteur Zhenro Properties avec lequel elle avait investi la somme.
Le défaut de paiement de Ping An Trust s’ajoute aux signes de tensions croissantes sur un marché financier plombé par la crise immobilière.
Les inquiétudes se sont accrues au cours de l’année écoulée quant à l’exposition démesurée du secteur bancaire parallèle chinois de 3 000 milliards de dollars, soit à peu près la taille de l’économie britannique, aux promoteurs et à l’économie dans son ensemble, alors que le secteur immobilier passe d’une crise à l’autre.
Ping An Trust a retardé le remboursement de son plan fiduciaire « Funing 615 », a-t-elle annoncé mercredi dans un communiqué. Le retard était « dû au ralentissement général du marché immobilier », a-t-il ajouté.
La société a déclaré qu’elle suivait activement le développement du projet, les ventes et le retour des fonds du projet immobilier sous-jacent.
Sa performance globale reste stable et ses conditions commerciales sont saines, indique le communiqué.
Le produit fiduciaire est arrivé à échéance le 29 mars et a été lancé en septembre 2021. Il a levé 772 millions de yuans (106,74 millions de dollars), a rapporté le média d’État Securities Times.
Ping An Trust a déclaré un chiffre d’affaires de 14,55 milliards de yuans l’année dernière et avait 662,5 milliards de yuans d’actifs sous gestion à la fin de l’année dernière, selon le rapport financier de Ping An.
Les actions de Ping An Insurance ont chuté de 0,89% à Shanghai jeudi matin et de 1,38% à Hong Kong, sous-performant les indices de référence de Shanghai et de Hong Kong.
Zhenro Properties n’a pas immédiatement répondu à une demande de commentaires envoyée par courrier électronique.
UN VENT CONTRE L’ÉCONOMIE
La crise de la dette qui frappe le secteur immobilier chinois en difficulté est l’un des principaux obstacles à la croissance économique du pays et a conduit à un avenir incertain pour certains des plus grands promoteurs immobiliers, notamment Evergrande Group et Country Garden.
Le secteur des fiducies était un canal majeur de collecte de fonds pour les promoteurs immobiliers en quête d’une expansion rapide. Mais depuis 2021, lorsque l’immobilier a sombré dans un ralentissement, certaines fiducies ont fait faillite, tandis que d’autres ont cédé leurs investissements dans des sociétés immobilières dans le cadre des efforts accrus de Pékin pour réglementer le secteur bancaire parallèle.
La dernière vague de paiements manqués dans le secteur bancaire parallèle pourrait peser sur la confiance déjà fragile des consommateurs, car de nombreux investisseurs individuels sont exposés aux produits fiduciaires à haut rendement.
« Bien que les sociétés de fiducie aient réduit leur exposition à l’immobilier, les eaux inexplorées des produits de gestion de patrimoine (WMP) par des entités non bancaires peuvent présenter davantage de risques de crédit », a déclaré Alicia Garcia Herrero, économiste en chef pour l’Asie-Pacifique chez Natixis.
Le gestionnaire de patrimoine Zhongzhi Enterprise Group a déposé son bilan en janvier après que sa société de fiducie n’a pas réussi à rembourser sa dette. Et au début du mois, Sichuan Trust a été autorisée à faire faillite après avoir échoué à payer une vague de WMP en 2020.
Mercredi, la police de Shanghai a annoncé dans un communiqué avoir ouvert une enquête sur la société locale de gestion de patrimoine HHSC Capital. L’enquête a eu lieu après que la société a déclaré dans une lettre aux investisseurs qu’elle était insolvable et ne pouvait pas poursuivre ses activités, ont rapporté les médias locaux. L’entreprise n’a pas réussi à rembourser certains WMP l’année dernière, ont-ils rapporté.
Les appels vers le numéro général du bureau de Shanghai de HHSC Capital sont restés sans réponse.
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