Customize this title in frenchTarifs CD Edward Jones : gagnez jusqu’à 5,50 % APY

Make this article seo compatible, Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 words Nos experts répondent aux questions bancaires des lecteurs et rédigent des critiques impartiales sur les produits (voici comment nous évaluons les produits bancaires). Dans certains cas, nous recevons une commission de nos partenaires ; cependant, nos opinions sont les nôtres. Des conditions s’appliquent aux offres répertoriées sur cette page. CD Edward Jones Note d’initié Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches 4.25/5 Rendement annuel en pourcentage (APY) jusqu’à 5,50% Montant minimum du dépôt 1 000 $ Avantages Icône de coche Une coche. Il indique une confirmation de votre interaction prévue. Possibilité d’obtenir des taux d’intérêt compétitifs auprès de différentes banques Icône de coche Une coche. Il indique une confirmation de votre interaction prévue. Variété d’options de durée Les inconvénients icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». Dépôt minimum de 1 000 $ icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». Ne compose pas d’intérêts icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». Vous pouvez payer jusqu’à 2% de commission sur le montant de votre dépôt, selon le type de CD détails du produit Les CD Edward Jones sont des CD négociés ; vous achetez des CD auprès d’autres institutions via Edward Jones Les durées varient de 3 mois à 10 ans Aucune pénalité de retrait anticipé ; si vous voulez votre argent avant la fin du terme, vous pouvez vendre le CD sur le marché secondaire Si vous achetez ou vendez un CD secondaire (celui qui a déjà été émis), vous paierez jusqu’à 2 % du montant que vous achetez et 0,75 % du montant que vous vendez moyennant une commission. Pas de frais de commission sur les CD achetés pendant leur période d’offre initiale Les intérêts ne sont pas composés sur les CD négociés Lorsque vous gagnez des intérêts, Edward Jones les dépose sur votre compte du marché monétaire ou sur un autre compte bancaire. Assuré par la FDIC Edward Jones est un cabinet de conseil financier et une société d’investissement. Elle propose une large gamme de produits et de services, notamment des certificats de dépôt ou CD.Les CD Edward Jones sont uniques car ce sont des CD négociés, ce qui signifie qu’Edward Jones achète des CD auprès d’autres institutions financières, puis vous les transmet. Cette approche vous permet d’ouvrir des CD avec plusieurs institutions à la fois. Les CD négociés ont généralement des taux d’intérêt plus élevés que les CD traditionnels (bien qu’ils ne composent pas d’intérêts) et ils ne facturent pas de pénalités de retrait anticipé. Au lieu de cela, vous vendriez votre CD sur le marché secondaire si vous aviez besoin d’argent avant la fin de votre mandat.Si vous envisagez d’utiliser des CD dans le cadre de votre stratégie d’épargne, les CD négociés par Edward Jones peuvent être intéressants à envisager. Voici ce qu’il faut savoir sur les tarifs, les conditions et d’autres détails des CD Edward Jones avant d’ouvrir un compte.Tarifs des CD d’Edward JonesNote: Les tarifs des CD Edward Jones changent fréquemment. Nous vérifions les tarifs chaque jour de la semaine pour maintenir les tarifs indiqués dans cet article à jour.Les tarifs CD d’Edward Jones sont beaucoup plus élevés que les tarifs CD moyens nationaux, et certaines conditions sont compétitives avec les meilleurs tarifs CD disponibles. Cependant, les banques offrant les meilleurs taux de CD traditionnels composent les intérêts trimestriellement, mensuellement ou même quotidiennement. Étant donné que ses comptes sont des CD négociés, Edward Jones ne compose pas d’intérêts sur ses CD.Pour ouvrir un CD, vous devez avoir une maison de courtage ou un compte bancaire auprès d’Edward Jones. Les liquidités non investies dans votre compte de courtage sont détenues sur un compte du marché monétaire au sein du compte de courtage. Lorsqu’Edward Jones paie des intérêts sur votre CD, les intérêts sont versés soit sur votre compte bancaire, soit sur le compte du marché monétaire de la maison de courtage.En ce qui concerne la durée des mandats, les CD d’Edward Jones couvrent toute la gamme. Le cabinet propose des durées de trois mois à 10 ans. Voici les tarifs des CD Edward Jones pour certains des termes les plus populaires :Edward Jones CD Tarifs Avantages et inconvénientsFAQ sur les tarifs des CD d’Edward Jones Oui, les CD Edward Jones sont assurés par la FDIC. Étant donné que tous les CD Edward Jones sont achetés auprès d’institutions bancaires assurées par la FDIC, les consommateurs sont protégés jusqu’à 250 000 $ dans chaque banque individuelle. Les CD Edward Jones paient jusqu’à 5,50 % APY, ce qui est nettement supérieur à la moyenne nationale. Certains taux de CD d’Edward Jones sont plus élevés que les meilleurs taux de CD traditionnels actuellement disponibles – mais contrairement aux CD traditionnels, les CD négociés par Edward Jones ne composent pas d’intérêts. Pour ouvrir un CD Edward Jones, vous aurez besoin d’un compte bancaire ou d’un compte de courtage auprès de l’entreprise. Les liquidités de votre compte de courtage sont détenues sur un compte du marché monétaire. La société déposera les intérêts générés par votre CD sur votre compte bancaire ou sur le marché monétaire. Vous pouvez devoir une commission allant jusqu’à 2 % du montant du dépôt pour tout CD secondaire que vous ouvrez avec Edward Jones, ou jusqu’à 0,75 % sur les CD secondaires que vous vendez. Mais si vous achetez un CD pendant sa période d’offre initiale, vous ne paierez pas de commission. Fondamentalement, cela dépend du rôle joué par Edward Jones dans la transaction. Une partie de toute commission payée peut être reversée à votre conseiller financier Edward Jones. Comparaison des tarifs des CD d’Edward JonesCD Edward Jones contre CD Ally BankLes taux de CD d’Ally Bank ne sont pas aussi élevés que ceux d’Edward Jones. Alors que les tarifs des CD d’Edward Jones vont de 5,50 % APY, Ally paie de 3,00 % à 5,15 % APY. Bien que ces tarifs restent globalement compétitifs, vous pouvez trouver des tarifs plus élevés chez Edward Jones et ailleurs.L’un des atouts d’Ally Bank est sa large gamme de conditions et d’options de CD. Le CD Ally High Yield a des durées allant de trois mois à cinq ans. Le CD Ally Raise Your Rate est livré avec une durée de deux ou quatre ans. Ceux-ci vous permettent d’augmenter votre tarif une fois (sur les CD de deux ans) ou deux fois (sur ceux de quatre ans) au cours de votre mandat. Ally propose également des CD sans pénalité, bien que les CD négociés par Edward Jones n’aient aucune pénalité non plus (à l’exception de la perte potentielle qui pourrait survenir en cas de vente anticipée de votre CD).Les CD d’Ally Bank composent également les intérêts quotidiennement, tandis que les CD d’Edward Jones ne composent pas du tout les intérêts. Ally offre un service client 24h/24 et 7j/7.Examen de la banque alliéeCD d’Edward Jones contre CD de Capital One 360Les taux de CD de Capital One sont également inférieurs aux taux d’Edward Jones. Les CD Capital One 360 ​​paient entre 4,10 % et 5,25 % APY. Ceux-ci sont élevés par rapport à la moyenne nationale, mais inférieurs aux meilleurs tarifs CD actuellement.Une caractéristique remarquable des CD Capital One 360, cependant, est qu’ils ont une exigence de dépôt minimum de 0 $. (N’oubliez pas que les CD Edward Jones nécessitent au moins 1 000 $.) Les intérêts sont également composés mensuellement et Capital One 360 ​​dispose d’un support client 24h/24 et 7j/7. Mais les pénalités de retrait anticipé varient de trois à six mois d’intérêts.Examen de la banque Capital One 360L’essentiel : Les tarifs des CD Edward Jones sont élevés et méritent d’être pris en compte si vous souhaitez un CD négocié. Les CD négociés sont souvent proposés à des tarifs plus élevés que les CD traditionnels et peuvent être vendus à tout moment, sans pénalité de retrait anticipé. Soyez simplement averti : les CD négociés ne composent pas les intérêts, ce qui pourrait limiter le potentiel de gains de votre CD.Pourquoi vous devriez nous faire confiance : comment nous avons examiné les CD d’Edward JonesPour examiner les CD d’Edward Jones, nous avons utilisé la méthodologie des certificats de dépôt de Personal Finance Insider, qui prend en compte les taux d’intérêt, les exigences de dépôt minimum, la variété des…

Source link -57