Make this article seo compatible, Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 words Nos experts répondent aux questions bancaires des lecteurs et rédigent des critiques impartiales sur les produits (voici comment nous évaluons les produits bancaires). Dans certains cas, nous recevons une commission de nos partenaires ; cependant, nos opinions sont les nôtres. Des conditions s’appliquent aux offres répertoriées sur cette page. Citi (membre de la FDIC) propose deux options de compte d’épargne : Citi® Savings Access et Citi® Accelerate Savings.Le Citi® Savings Access est disponible sur les marchés où se trouvent des succursales Citi ; Citi® Accelerate Savings est un compte en ligne destiné aux personnes qui vivent sur des marchés où il n’y a pas d’emplacements physiques. Accès aux économies Citi® Note d’initié Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches 3.25/5 Frais Frais de service mensuels de 4,50 $ Rendement annuel en pourcentage (APY) 0,05 % à 0,35 % (varie selon l’emplacement) Montant minimum du dépôt Aucun Avantages Icône de coche Une coche. Il indique une confirmation de votre interaction prévue. Pas de dépôt d’ouverture Icône de coche Une coche. Il indique une confirmation de votre interaction prévue. APY plus élevé que de nombreuses banques physiques Les inconvénients icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». Faible APY par rapport aux comptes d’épargne à haut rendement icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». Frais mensuels de 4,50 $ icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». Uniquement disponible dans certains États icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». BBB donne à Citi un F en fiabilité détails du produit Frais de service mensuels de 4,50 $ supprimés pendant les 3 premiers mois suivant l’ouverture du compte ou avec un niveau de relation, solde mensuel moyen de 500 $ ou avec un compte courant Citi Pas de dépôt d’ouverture Intérêts composés pour maximiser votre épargne Disponible uniquement en CA, CT, DC, FL, IL, MD, NJ, NV, NY, SD, VA et Porto Rico Accès à 650 agences Citi® Accélération des économies Note d’initié Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches 3,75/5 Frais Frais de service mensuels de 4,50 $ Rendement annuel en pourcentage (APY) 4,35 % (varie selon l’emplacement) Montant minimum du dépôt 0 $ Avantages Icône de coche Une coche. Il indique une confirmation de votre interaction prévue. APY élevé (solde minimum de 1 $ à gagner) Icône de coche Une coche. Il indique une confirmation de votre interaction prévue. Pas de dépôt d’ouverture Les inconvénients icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». Vous pouvez payer des frais mensuels, en fonction de divers facteurs icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». Les autres frais dépendent du compte courant que vous associez à votre compte d’épargne icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». Non disponible dans certains États icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». BBB donne à Citi un F en fiabilité détails du produit Les frais mensuels dépendent du fait que vous soyez lié à un compte courant Citi et du compte courant que vous choisissez. Vous pouvez bénéficier d’une dispense des frais mensuels, en fonction du forfait chèque/épargne dont vous disposez. Pas de dépôt d’ouverture Intérêts composés pour maximiser votre épargne Non disponible en CA, CT, MD, NV, NJ, NY, VA, DC, dans certaines parties de FL ou IL Tarifs du compte d’épargne CitiCiti® divise ses comptes en six « packages ». Chaque forfait comporte des avantages différents. Voici les forfaits avec leur APY basé sur le code postal 90015 (dans cette zone, vous ne seriez éligible qu’au Citi® Savings Access) :Compte d’accès : 0,05 % APYBanque de base : 0,05 % APYLe compte Citi : 0,05 % APYPriorité Citi : 0,10 % APY Citigold® Compte d’épargne : 0,12 % APYClient privé Citigold : 0,35 % APYLes comptes de niveau supérieur présentent également quelques inconvénients, tels que des frais de service mensuels plus élevés et des exigences plus strictes en matière de suppression des frais mensuels. Vous pouvez choisir d’ouvrir un compte courant correspondant dans votre forfait, ou vous pouvez simplement ouvrir le compte d’épargne.Comparez les comptes d’épargne Comparez les taux d’épargne d’aujourd’hui Taux des comptes d’épargne Citi par rapport aux taux des comptes d’épargne Citi AccelerateLe Citi® Savings Access est un compte d’épargne ordinaire et le Citi® Accelerate Savings est un compte d’épargne à haut rendement qui vous verse un taux plus élevé si vous avez un solde minimum de 1 $. Vous pouvez gagner de 0,05 % à 0,35 % (varie selon l’emplacement) APY sur Citi® Savings Access, selon le forfait que vous choisissez. Pendant ce temps, Citi® Accelerate Savings paie 4,35 % (varie selon l’emplacement) APY sur tous les forfaits.Citi® Accelerate Savings est un compte d’épargne à haut rendement qui offre un taux compétitif et il est clairement supérieur à Citi Savings – mais vous ne pouvez ouvrir un compte que si vous résidez sur certains marchés. Voici les régions des États-Unis où vous ne peut pas ouvrez un compte Citi® Accelerate Savings :CalifornieConnecticutCertaines régions de la FlorideCertaines parties de l’IllinoisMarylandNevadaNew JerseyNew YorkVirginieWashington DCCependant, si vous vivez dans ces États, vous peut ouvrez un accès aux économies Citi®. Comptes d’épargne en vedette d’Insider Icône Chevrons Il indique une section ou un menu extensible, ou parfois des options de navigation précédente/suivante. Icône Chevrons Il indique une section ou un menu extensible, ou parfois des options de navigation précédente/suivante. Avantages et inconvénients des taux d’épargne CitiComment les comptes d’épargne Citi se comparentCiti Savings contre Wells Fargo SavingsLe choix entre Citi et Wells Fargo dépendra en fin de compte de l’endroit où vous vivez. Si vous vivez dans un État qui propose le compte Citi® Accelerate Savings, alors Citi est clairement le gagnant.Cependant, si vous n’êtes éligible qu’au Citi® Savings Access, la meilleure option pour vous dépendra du forfait que vous choisissez. Le compte d’épargne Wells Fargo Way2Save® paie 0,15 % APY, ce qui est plus élevé que les forfaits de niveau inférieur de Citi. Toutefois, si vous bénéficiez du forfait Citi Private Client, vous pourrez bénéficier d’un taux d’épargne légèrement plus élevé.Vous pourriez également finir par payer des frais mensuels plus élevés avec Citi, selon le forfait que vous ouvrez. Des frais mensuels élevés pourraient annuler les revenus provenant d’un taux plus élevé.Examen de Wells FargoCiti Savings contre Bank of America SavingsSemblable au système de forfaits de Citi, Bank of America propose différents niveaux d’adhésion qui offrent des taux plus élevés. Cependant, l’adhésion la plus basse ne paie que 0,01 % APY et vous avez le potentiel de gagner plus avec un forfait Citi de niveau supérieur qu’avec un compte d’épargne Bank of America Advantage, quel que soit l’endroit où vous vivez.Encore une fois, les frais mensuels de Citi sont plus élevés que ceux facturés par Bank of America, à moins que vous ne puissiez renoncer aux frais. Des frais élevés pourraient compenser ce que vous gagneriez avec un taux plus élevé.Revue de la Banque d’AmériqueL’essentiel : Vous aimerez peut-être Citi si vous habitez dans l’une des régions qui proposent le compte Citi® Accelerate Savings, afin que vous puissiez gagner un taux d’épargne plus élevé que la moyenne nationale. Les meilleurs comptes d’épargne à haut rendement offrent cependant des taux d’épargne encore plus compétitifs.Pourquoi vous devriez nous faire confiance : comment nous avons examiné les comptes d’épargne CitiNous évaluons les comptes bancaires sur une échelle de zéro à cinq étoiles. Pour notre examen des taux d’épargne Citi, nous avons utilisé notre méthodologie de compte bancaire, qui examine les taux d’intérêt, les dépôts d’ouverture minimum, les frais de service mensuels, la disponibilité du support client, les évaluations des applications mobiles et l’éthique de l’entreprise pour évaluer les deux comptes d’épargne. Laura Grace Tarpley, CEPF Éditeur d’avis sur les finances personnelles Laura Grace Tarpley (elle/elle) est rédactrice en chef de revues de finances personnelles chez Insider. Elle supervise la couverture des taux hypothécaires, des taux de refinancement, des prêteurs, des comptes bancaires, des investissements, de la retraite et des conseils d’emprunt et d’épargne pour Personal Finance Insider. Elle a été écrivain et rédactrice pour la série « The Road to Home » d’Insider, qui a remporté un prix Argent du National Associate of Real…
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