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Banque de capitaux du Texas (TCB), un prêteur d’entrepôt qui poursuit Ginnie Mae sur les prêts accordés par TCB à un prêteur aujourd’hui en faillite Financement hypothécaire inversé (RMF), s’est opposé à une motion présentée par Département américain de la Justice (DOJ) cherchant à arrêter le processus de collecte de preuves, affirmant que ses demandes sont raisonnables.
À la fin du mois dernier, les avocats du DOJ ont initialement déposé une requête, affirmant que les objectifs de découverte du TCB étaient trop larges et qu’ils seraient également fastidieux en termes de collecte de documents et d’informations.
Les objectifs de découverte sont raisonnables, selon TCB
Puisqu’il est possible que TCB cherche à planifier des dépositions formelles à la fois pour le Administration fédérale du logement (FHA) et président de Ginnie Mae, les avocats du gouvernement ont également soutenu que de telles dépositions pourraient interférer avec les fonctions de ces fonctionnaires.
Mais TCB affirme que ses demandes d’information ne sont ni trop larges, ni n’interféreraient avec les fonctions officielles de ces dirigeants. En effet, la banque recherche des informations ciblées liées à l’annulation des privilèges issus du portefeuille de titres adossés à des créances hypothécaires inversées de RMF.
« Les parties devraient négocier la portée des productions », ont déclaré les avocats de TCB dans un dossier judiciaire obtenu par RMD. « Les parties peuvent répondre aux objections du gouvernement et garantir que la portée est raisonnable en négociant les dépositaires, les termes de recherche et les paramètres de date. Ce processus n’est pas fastidieux.
Dépositions potentielles de hauts fonctionnaires
Pour les fonctionnaires qui pourraient être destitués, à savoir le commissaire de la FHA et la présidente de Ginnie Mae, TCB affirme que les avocats du gouvernement sautent le pas puisque les plaignants n’ont fait aucune demande formelle de déposition pour des fonctionnaires de haut rang. Mais même s’il y en avait, de telles demandes ne seraient pas trop lourdes, ont-ils déclaré.
« Premièrement, il n’y a actuellement aucune charge liée aux dépositions, car aucune n’a encore été remarquée dans cette affaire », ont écrit les avocats de TCB. « Deuxièmement, toute information demandée à ces responsables ne sera pas indûment lourde ou intrusive. »
Les avocats du TCB réitèrent ensuite pourquoi les dépositions de ces responsables seraient nécessaires en premier lieu.
« Comme indiqué dans l’affidavit sous serment de Madison Simm, le président de Ginnie Mae a assuré à TCB en décembre 2022 que TCB serait remboursée des prêts qu’elle a accordés à RMF via le privilège de TCB sur certaines garanties, même si Ginnie Mae devait saisir les droits de gestion hypothécaire de RMF », ils déclarent.
« L’affidavit indique en outre que le commissaire de la FHA n’était pas d’accord avec Ginnie Mae lorsque Ginnie Mae est revenue sur ses assurances et a adopté une nouvelle position le 9 mars 2023 selon laquelle TCB ne pouvait pas être remboursé via son privilège sur la garantie. »
Bien que les avocats de TCB affirment qu’il est possible que ces responsables soient recherchés pour des dépositions, leur participation aux événements est au cœur du différend, et TCB garderait à l’esprit leurs positions et leurs devoirs lors de toute demande, ont déclaré les avocats.
« [T]Le gouvernement ne conteste pas qu’il a participé directement aux événements concernés, et TCB respectera son temps et ses responsabilités, notamment en ciblant des communications spécifiques au cours de la période de quatre mois allant de décembre 2022 à mars 2023 », indique le dossier.
Futur dépôt attendu prochainement
« Enfin, le désir du gouvernement d’empêcher les responsables d’admettre qu’une promesse a été faite puis rompue dans le cas du président de Ginnie Mae et de confirmer que des déclarations directes ont été faites dans le cas du commissaire de la FHA ne constitue pas une base pour accorder une suspension de l’enquête », Les avocats de TCB déclarent.
Ils affirment également que l’objectif du gouvernement de voir toutes les réclamations de la banque rejetées par un juge est « hautement improbable », et que toute autre solution accordée par le juge permettrait à l’affaire d’avancer vers une étape contentieuse.
« Dans tous les scénarios, la portée de la découverte resterait probablement la même », ont-ils déclaré dans le dossier.
TCB prévoit de contester directement la motion de rejet du gouvernement dans un dossier attendu mercredi. Au moment de la rédaction de ce rapport, la banque n’avait pas encore déposé d’opposition.